Цитата сообщения Мир_без_любви Мошенничество с материнским капиталом

Российскую власть критиковать можно и нужно. Причины это делать - есть. И вряд ли они со временем исчезнут. Однако и кое-какие небольшие профиты от неё народ имеет, взять хотя бы тот же материнский капитал. Что ни говори, но всё же хоть какая-то помощь от государства, желающего поправить демографическую ситуацию в государстве.

Естественно, если в стране возникает сфера перенаправления денежных средств от государства обычным людям, тут же в эту сферу лезут всякого рода мошенники, желающие на этом поживиться.

Эта история произошла два года назад на Севере. Некая мадам, имя которой не разглашается, создала юридическую контору под условным названием ООО «Хитрая лиса». В рекламном проспекте этой фирмочки было указано, что она предоставляет всякого рода юридические услуги частным гражданам, в частности, помощь при получении материнского капитала.

Далее мошенница заключила договор со вполне себе законной фирмой, которая занимается выдачей займов для строительства или покупки жилья. Предполагается, что эти займы можно гасить как раз-таки средствами, полученными от материнского капитала. Назовём её условно ООО «Материнское жильё».

Затем мошенница начала искать людей, нуждающихся в улучшении жилищных условий и при этом имеющих право на получение материнского капитала. Такие люди быстро находились! Поскольку у этой гражданки была печать ООО «Материнское жильё», а также их нотариальная доверенность, то она успешно оформляла договор целевого ипотечного займа.

Благодаря этому, деньги через ООО «Материнское жильё» поступали на счета жертв в срок. Пока всё законно. По идее, эти денежки можно было бы уже использовать, как первый взнос для будущей ипотеки. И люди смогли бы приобрести себе нормальное жильё, наконец.

Однако! На этом шаге аферистка путала жертвам все карты. Она убедила их в том, что эти денежки нужно перевести ОБРАТНО в ООО «Материнское жильё», чтобы они «там полежали три месяца». Дескать, это будет своего рода вклад, который обеспечит им существенный процент. И, таким образом, через три месяца можно будет получить денежек побольше! Вот такая замануха. Другим же жертвам аферистка вообще ничего не объясняла, а просто говорила - так надо, и точка. Видимо, качество сказок, которые она плела людям, зависело от интеллекта клиентов. Некоторых обмануть сложнее, некоторых проще.

Для того, чтобы материнский капитал перевёлся обратно в ООО «Материнское жильё» (на самом деле не туда), жертва сделала фальшивые договора на основе имеющихся бланков, и сама их подписала от имени заёмщика, то есть ООО «Материнское жильё».

А в реквизитах мошенница указала СВОЙ СЧЁТ! Точнее реквизиты своей банковской карты!
Естественно, ООО «Материнское жильё» никаких денег от клиентов не получало, да и не собиралось получать. Оно свои обязательства по отношению к ним выполнило. Таким образом, средства утекли в карман аферистки в количестве нескольких миллионов рублей.

Кто-то может назвать эту схему хитрой. По мне так, она довольно топорная и наглая. При этом, нельзя сказать, чтобы у самой мошенницы были мозги. Это же надо было в реквизитах указать свою банковскую карту! Естественно, через три месяца жертвы начали выяснять, что да как и сколько им там денежек накапало за это время. Однако аферистка уже относилась к ним, как к отработанному материалу и перестала выходить на связь.

И опять же дура! На связь не выходит. Тогда что делать жертвам прикажете? Они пошли в это самое ООО «Материнское жильё», куда они переведи деньги (как они думали). А там им сказали примерно следующее:

«Вы чего, люди добрые! Мы вам эти денежки перевели на ваши счета. Зачем нам их ОБРАТНО получать?».
В общем, довольно быстро выяснилось, что средства пропали не в какой-то омут, а во вполне себе конкретное место - на карточку мошенницы. Благо у жертв сохранились копии договора, где это и было чётко прописано. На что аферистка надеялась? Совершенно непонятно. Столько «работы» - и псу под хвост.

Ну и поделом ей. Кстати, в нынешнем месяце этой хитрой лисе впаяли ни много, ни мало 4 годика тюрьмы. Не условно, а вполне себе конкретно.

ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА С МАТЕРИНСКИМ КАПИТАЛОМ И ДЕЙСТВИЯ В СЛУЧАЕ ОБМАНА

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2018 году эта сумма составила 453026 рублей.

Известно, что эти средства родители могут потратить либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи. Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты. При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ - сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Существует несколько мошеннических схем с материнским капиталом:

- Обналичивание денег.
- Получение мат. капитала подставными лицами.
- Ипотека.
- Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма меньше и составляет примерно 60-70% от пособия.

Также некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семье. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья - приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того, чтобы получить мат. капитал вместо реальных владельцев, аферисты оформляют документы вместо родителей ребенка. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за вознаграждение готовы обналичить мат. капитал. Наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Куда обратиться за помощью

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

1) Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

2) Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

Уголовное наказание за мошенничество с мат.капиталом предусматривает:

1) Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет (мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба).

2) Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Как обезопасить себя

1) Ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев. Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

2) Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.

3) Если стало известно о мошенничестве с мат. капиталом, обязательно нужно обратиться в правоохранительные органы с заявлением. Полиция найдет мошенников и привлечет их к ответственности, а владельцы сертификата смогут все-таки получить свои деньги.

Не ведитесь на разводы! Будьте счастливы!