Советы по заполнению в своем банке заявления о банковском переводе

Сохранено с: http://www.granbank.ru/pf-iban-instructions.html

Инструкция по заполнению заявления на перевод средств в иностранной валюте

Заявление на перевод должно заполняться печатным шрифтом на английском языке (если перевод осуществляется за границу) или латиницей (если перевод в РФ) с полным указанием требуемых платежных реквизитов, так как любая неточность и /или недостаточность их может привести к задержке платежа.

Термины и определения

SWIFT - (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) пер.c англ. Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций.

ВIС - Bank Identification Code - уникальный адрес банка в формате SWIFT. (Bank Identification Code = SWIFT код). ВIС состоит из восьми или из одиннадцати знаков, включающих код финансовой организации (четыре знака), код страны (два знака), код местонахождения (два знака) и необязательный код филиала (три знака).

Пример:	Банк	Страна	Город	Филиал
	OWHB	DE	FF	XXX Ost-West Handelsbank, Frankfurt
	OWHB	DE	FF	BER Ost-West Handelsbank, Berlin

IBAN - (International Bank Account Number) - Международный Номер Банковского Счета для переводов в европейские страны, применяющие IBAN в расчетах.

Пример:	Номер счета	0123456789
	Банковский идентификационный код	503 200 00
	IBAN на бумаге	IBAN DE55 5032 0000 123 4567 89
	IBAN в электронном виде	DE5550320000123456789

Банк - ОАО "Гранкомбанк" Бенефициар - получатель денежных средств по переводу.

Порядок заполнения полей Заявления

Перевододатель - в данном поле необходимо четко указывать в строгой последовательности реквизиты Перевододателя, а именно:


• наименование перевододателя;
  
• почтовый адрес: № дома, название улицы, город, страна;
  
• если перевододателем является физическое лицо, то должны быть указаны паспортные данные;
  
• номер телефона контактного лица для оперативной связи с перевододателем в случае необходимости.

Банк посредник - заполняется в том случае, если известен банк-посредник банка бенефициара.

• Если у банка есть SWIFT код: указывается наименование банка-посредника, адрес (название города и страны) и его BIC (SWIFT код).
  
• Если у банка неизвестен или отсутствует SWIFT код: указывается наименование банка-посредника и его полный почтовый адрес.

Предпочтение отдается SWIFT коду, так как в данном случае сокращается время обработки платежа в банках и, соответственно, получение денежных средств бенефициаром.

Банк бенефициара - указывается информация о банке бенефициара. Заполнение поля Банк бенефициара аналогично заполнению поля Банк посредник.

Бенефициар - в данном поле необходимо четко указывать в строгой последовательности реквизиты Бенефициара, а именно:

• номер счета либо IBAN для платежей в Европу;
  
• полное наименование Бенефициара;
  
• полный адрес Бенефициара, включая город и страну.

При наличии IBAN не требуется указывать номер счета бенефициара.
При отсутствии наименования /или полного адреса Бенефициара Заявление к исполнению не принимается.

Назначение (детали) платежа - поле предназначено для указания перевододателем информации, позволяющей бенефициару идентифицировать принадлежность платежа к той или иной сделке (наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номер и дата договора, номер контракта, номер счета-фактуры и т.д.).

Расходы и комиссия за перевод - в этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по переводу:

• все расходы за счет отправителя средств.
  
• все расходы за счет бенефициара (получателя средств).
  
• вариант расходов, при котором комиссия Банка - за счет отправителя средств, а все остальные комиссии - за счет бенефициара.

Важно! Если в поле указано "Все расходы за счет отправителя средств" "OUR", это значит, что только банк-корреспондент Банка выполнит платеж в полной сумме, а последующие участники цепочки платежа могут взимать свою комиссию из суммы, т.е. за счет Бенефициара, что связано с особенностями функционирования платежной системы США, и не гарантирует дохождения до бенефициара всей суммы перевода.

Дополнительная информация - указывается информация, для которой не предназначено другое поле.

Информация для целей валютного контроля - поле предназначено для указания:

• номера контракта, по которому осуществляется операция (для клиентов, обслуживающихся по системе ПТК "Клиент-Банк данная информация указывается в поле "Детали платежа");
  
• номера паспорта сделки (если по данному контракту предусмотрено его оформление);
  
• номера грузовой таможенной декларации (если это не авансовый платеж);
  
  
• дополнительной информация по сделке, для которой не предусмотрено другое поле.

1. В случае предоставления неточной и /или недостаточной информации Банк не несет ответственность за сроки прохождения платежа.
   
2. Необходимо точно указывать номера счетов, с которых будут списываться денежные средства для осуществления перевода и банковская комиссия.

Сохранено с: http://ru.wikipedia.org/

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, англ. Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций) (по-русски произносится СВИФТ) — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей.

Основана в 1973; соучредителями выступили 239 банков из 15 стран.

SWIFT — кооперативное общество, созданное по бельгийскому законодательству, принадлежащее его членам — 8330 банкам из 205 стран (на конец 2007 года). Головной офис расположен в Брюсселе.

Каждый банк, включённый в систему, имеет свой уникальный SWIFT код. Теоретически для совершения платежа в Eвропе достаточно знать SWIFT код банка и IBAN код получателя.

В день через SWIFT проходит более миллиона транзакций о денежных переводах, межбанковских платежах, ценных бумагах, травеллер-чеках на общую сумму более миллиарда евро.

После событий 11 сентября 2001 ЦРУ и Министерство финансов США получили доступ к финансовой информации сети SWIFT с целью отслеживания возможных финансовых транзакций террористов.

[править] См. также

• Платёжная система


• Платёжная система Банка России


• APACS


• BACS


• CHAPS


• BIC

[править] Ссылки

• Официальный сайт SWIFT.com


• Бельгийская компания нарушила законы ЕС ?(русск.)


• Идентификационные коды банков SWIFT BIC

Сохранено с: http://old.binbank.ru/service/bank_respondent/method_ibank2.doc

Поле "Банк бенефициара":

- в окне "BIC" указывается SWIFT-код банка получателя.

- если SWIFT-код банка получателя соответствует не головному офису банка, а его филиалу, то в окне "BIC" следует указывать SWIFT-код филиала, при этом обязательно в поле "Банк-посредник" в окне "BIC" указывать SWIFT-код головного банка.
Пример:
YAPITRIS - в окне "BIC" в поле "Банк-посредник",
YAPITRIS674 - в окне "BIC" в поле "Банк бенефициара".

- Если клиент указал в платежном поручении только наименование и адрес банка получателя, то сотрудник БИНБАНКа самостоятельно находит его SWIFT-код, пользуясь имеющимися в распоряжении БИНБАНКа каталогами и вспомогательными программами и указывает его при отправке платежа по системе SWIFT.
- Если в платежном поручении клиента в поле "Банк бенефициара" находится информация, которую требуется довести до сведения банка получателя (например: код, название, адрес филиала/офиса и т.п.), ее необходимо перенести в поле "Дополнительная информация", Следует учесть, что не перенесенная информация будет уничтожена программой при выгрузке платежа в SWIFT как некорректная, и платеж не дойдет до получателя.
- При наличии в платеже клиента счета получателя "IBAN" сведения о филиале банка получателя и его адресе переносить в поле "Дополнительная информация" не обязательно, т.к. эта информация закодирована в самом счете "IBAN".
- Если в платежном поручении клиента указан счет банка получателя, который он держит в банке-посреднике, то:
- при наличии SWIFT-кода банка-получателя этот счет следует удалить за
ненадобностью и во избежание возникновения случайной ошибки при передаче
информации клиенту Банка от его контрагента;
- при отсутствии SWIFT-кода банка получателя и при невозможности его
определить этот счет необходимо указать в окне "Счет" в поле "Банк
бенефициара".



SWIFT-код или ABA, FW, Routing Number (RN):

Внимание! ABA, FW, Routing Number (RN) - разные обозначения одного и того же кода банка в американской федеральной электронной сети расчетов между банками. При заполнении платежей в иностранной валюте данный девятизначный код следует указывать в окне "Счет" в поле "Банк получателя" и обозначать FW.

- Если платеж направляется в пользу американского банка получателя, то в качестве реквизитов могут использоваться коды ABA, FW, Routing Number (RN). Если в платеже присутствует, например, и код ABA (FW, RN), и SWIFT-код, то в этом случае это может обозначать, что код ABA (FW, RN) представляет собой код филиала. Его следует указывать в окне "Счет" в поле "Банк Бенефициара", обозначив FW. FW должен содержать 9 знаков и заполняться без пробелов, перед обозначением FW следует ставить два знака "слеш" (дробь) //.
Например: //FW123456789.