
Банк России ужесточил контроль за платежами между физическими лицами,
выпустив восемь признаков сомнительных операций.
Соответствующие рекомендации, разосланные всем банкам страны, призваны пресекать отмывание денег,
незаконную предпринимательскую деятельность и расчеты в криптовалютных обменниках.
ЦБ РФ опубликовал на своем сайте восемь признаков, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции,
в том числе на ежедневной основе.
Среди них:1.большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
2.большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
3.большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);
4.отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
5.сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
6.короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
Читать далее
источник -
taransv 
[
14 ссылок
66 комментариев
3350 посещений]
читать полный текст со всеми комментариями