Статья целиком:
http://www.franklin-grant.ru/ru/news2/data/news_06/2004_11%5C20041105_121701_on.asp
05.11.2004
В четверг все российские банки получили уведомление о закрытии их корреспондентских счетов в американском Union Bank of California (UBoC). Это уже второй случай за полгода, и на рынке опасаются, как бы это не стало тенденцией.
Утром в четверг всем российским банкам были разосланы уведомления о закрытии их корреспондентских счетов в американском Union Bank of California, заявил источник 'Газеты.Ru' в одном из крупных отечественных банков.
Union Bank of California (UBoC), основанный в 1864 году, входит в число 35 крупнейших банков США. Контрольным пакетом акций банка владеет Bank of Tokyo-Mitsubishi, Ltd. Акции Union Bank of California торгуются на фондовой бирже Нью-Йорка. Банк имеет 298 филиалов, расположенных в штатах Калифорния, Орегон и Вашингтон. Активы банка составляют $46,1 млрд, депозиты - $35,5 млрд, кредитный портфель - $26 млрд.
В уведомлении сообщается, что решение уйти с российского рынка было принято на высшем уровне и является окончательным. Срок закрытия счетов - 30 декабря. Уведомление в таких случаях всегда рассылают заранее, чтобы партнеры успели открыть счета в других банках и оповестить клиентов о новых реквизитах.
Причины, по которым американский банк решил закрыть коррсчета, в уведомлении, разосланном банкам, не указаны. 'Это решение связано с ужесточением борьбы с 'отмыванием денег' со стороны США и растущим недоверием к банкам бывшего соцлагеря, - пояснил причины закрытия коррсчетов старший вице-президент UBoC Роман Кортава в интервью Reuter's. - К сожалению, разрушается то, что с таким трудом и энтузиазмом создавалось последние четыре года. Для этого есть причины, в числе которых предвзятое отношение к российским банкам со стороны некоторых американских чиновников и банкиров'.
На рынке закрытие корсчетов объясняют тем, что UBoC долгое время 'работал достаточно вольно, без какого-либо надзора со стороны Федеральной резервной системы США'. Проведение банком валютных операций никто не контролировал. Но теперь в США начались тотальные банковские проверки, причем денежные власти проявляют интерес к контрагентам, в том числе за рубежом. Найденные нарушения могут обойтись банку в несколько сотен тысяч долларов.
Такое предположение не лишено смысла. Проблемы подобного свойства у американских банков начались еще весной текущего года. Тогда на сумму свыше $30 млн был оштрафован крупнейший и старейший американский банк Riggs, известный тем, что обслуживал президентские счета. Он пострадал за то, что тайно вел счета бывшего чилийского диктатора Аугусто Пиночета. Именно после этого в ФРС и приняли решение ужесточить контроль за деятельностью банков.
Вторая возможная причина бегства из России американцев - ужесточение контроля счетов всех нерезидентов США в рамках программы противодействия отмыванию доходов.
В конце октября Union Bank of California и Федеральный резервный банк Нью-Йорка подписали соглашение, где содержался пункт о противодействии отмыванию доходов. UBoC, в частности, взял на себя обязательства ужесточить контроль счетов всех нерезидентов США, а также так называемых shell-banks (банков, физически не присутствующих ни в одной стране мира). Кроме того, калифорнийский банк обязан предоставлять данные по коррсчетам и клиринговым операциям для анализа (на предмет риска проводимых операций).
