1."Цена затопления" в трейдинге

Вы вложили 25 % своего капитала в акцию, которой ваш анализ предсказал рост. Ваши ожидания, однако, не оправдались. Цена уверенно падает. Вы думаете: "Я проделал такой тщательный и детальный анализ. Я потратил массу времени на изучение фундаментальных факторов этой компании.

Я не могу поверить, что она падает". В этот момент Вы надеетесь, что позиция развернется, и отказываетесь закрыть ее. Легче держать открытую позицию, чем признать ошибочное решение и принять убыток. Это называется эффектом цены затопления: человек увеличивает долг по проигрышной позиции только потому, что потратил много времени, сил и/или денег.

Наиболее очевидный и явный пример эффекта цены затопления - когда мы вложили большой процент своего капитала в проигрышную позицию и не хотим допустить, что потеряли то, во что инвестировали. Однако, есть иные, более тонкие пути эффекта цены затопления. Большинство людей не видит их, но они могут влиять на инвестиционные решения.

Ст... Читать дальше »

2. Я не пессимист - я реалист

Я уверен, что Amazon в следующем месяце существенно вырастет", говорит Том своему приятелю Фреду во время перерыва на кофе. "Почему ты так думаешь?", скептически спрашивает Фред. Том отвечает: "в следующем месяце начинаются занятия, а студентам и преподавателям понадобится покупать книги; это должно увеличить продажи, а значит, и цену акций. " Фред возражает: "Возможно, но это может быть не так просто. Это лишь один из многих возможных факторов, а цена может зависеть от множества других причин, которые ты наверняка упустил". Разочарованный слабой поддержкой приятеля, Том кричит, "Ты такой пессимист". Фред спокойно отвечает, "я не пессимист; я - реалист; торговля не так проста, как ты думаешь".

Пессимизм может быть худшим врагом человека. Если Вы думаете, что цель невозможно достигнуть, у Вас не будет желания мобилизовать ресурсы и неустанно трудиться, чтобы ее осуществить. Но чрезвычайный и нереалистичный оптимизм - гораздо более сильный враг трейдера. Если ... Читать дальше » 

3. Как играть и не проигрывать на бирже

Имея удовольствие наблюдать и общаться с клиентами двух брокерских компаний в течение двух лет, могу утверждать, что поведение людей, желающих «играть и выигрывать на бирже », типично и хорошо прогнозируемо, в отличие от торгуемых ими акций.

Ожидаемая доходность от спекуляций на старте обычно бывает «не менее 1000% годовых». После нескольких совершенных сделок она снижается до «хотя бы 100% годовых». Спустя некоторое время, она падает до «хотя бы вернуть начальный капитал», после чего спекулянт на неопределенное время, до достижения плановой доходности 0% годовых, становится инвестором.

В методах принятия торговых решений также прослеживается определенная эволюция.

На первой стадии новый клиент читает все экономические издания, слушает новости с таким вниманием, будто ожидает узнать их первым. Важным считается поведение бразильского фондового индекса Бовеспа. Исключительное значение придается прогнозам всевозможных аналитиков и мнениям к... Читать дальше »

4. Влияние прошлых сделок

Закройте торговлю. Ищите следующую возможность... Вход, закрытие... Каждый день Вы максимизируете свою прибыль, пользуясь лучшими возможностями на рынке. Чем больше возможностей Вы используете, тем большую прибыль сделаете. Успешные трейдеры совершенствуют эту рутинную процедуру. Многие, однако, позволяют результатам торговли влиять на решения, принимаемые для следующих сделок, что не позволяет им иметь успешную практику "вход - выход".

Для таких трейдеров результаты первых одной - трех сделок дня обычно имеют самое большое воздействие на использование последующих возможностей.

Например, если трейдер в первых нескольких сделках потерпел поражение, потому что ему было трудно настроиться, он может потерять чувство уверенности, которое необходимо для следующих сделок. Или же, несколько выигрышей подряд могут сделать его чересчур уверенным.

Очень важно запретить себе думать о прошлых сделках или их результатах при планировании новых. Процесс оценки... Читать дальше »

5. Мифы об интернет-трейдинге

Благодаря появлению на отечественном фондовом рынке интернет-трейдинга, у частных инвесторов появилась возможность осуществлять самостоятельную торговлю ценными бумагами. Однако приток физических лиц в электронную торговлю все еще сдерживается отсутствием полного понимания преимуществ данного вида торговли и наличием целого ряда мифов об интернет-трейдинге. Остановимся на некоторых:

Миф 1: Биржа - место избранных

Долгое время понятие фондовая биржа у наших граждан ассоциировалось с закрытым элитарным клубом, входной билет в который имеют только избранные. Мысль о том, что каждый имеет возможность самостоятельно купить, а затем продать акции ведущих предприятий или банков, не могла посетить голову рядового гражданина. Теперь такая возможность существует. Для этого необходимо заключить договор на брокерское обслуживание с посредником - профессиональным участником рынка - on-line брокером, внести деньги на индивидуальный торговый счет и начать самостоятельную торговлю... Читать дальше »

6. О том, как интерпретировать прогнозы аналитиков по фондовому рынку

Часто тем, кто занимается интернет-трейдингом приходится читать комментарии аналитиков о ситуации на фондовом рынке. О том как правильно это делать пойдет речь в этой статье.

Комментарий аналитиков, как правило, предлагает несколько вариантов развития событий. И тут кроется первая недочет- неосознанно вы отдаете предпочтение тому варианту, который подтверждает вашу позицию, либо ваш образ действий. Другой вариант игнорируется. А если автор пользуется авторитетом и все пойдет не по плану, не так как ожидалось, тогда вы обратите внимание на другие варианты, и скажите: "ведь меня предупреждали. Тогда можно дальше следовать тем рекомендациям, что писались, причем, аккуратнее.” Но, как правило, аккуратность не помогает. Из этого следует, что аналитики ставят пред собой задачи: во первых заставить вас размышлять, во-вторых рассказать о чем-то полезном. Замете, тут не должно быть никакого предсказания будущих событий.

Но не смотря на все это, люди, читающие ... Читать дальше »

7. Убытки. Куда же без них

«Заработав на первой же сделке, новичок думает, что на рынке все легко и просто, коль скоро он с нулевым опытом смог получить прибыль. А если еще и вторая, и третья сделки закрываются в плюсе, то тут у бедняги возникает неописуемая эйфория, он воображает себя финансовым гением.

В отсутствие торговых правил под воздействием иллюзий полученные проценты от двух-трех удачных сделок тут же экстраполируются в будущее. Строится график, подобный тому, который в свое время рисовал Леня Голубков: через месяц у меня будет $100 тыс., через год – около миллиона, а через пять лет куплю себе островок в Индийском океане.

Знакомая картина? Знаю, что знакомая. Сам неоднократно перемножал какие-то фантастические проценты, прикидывая: вот бы с такой доходностью да пару лет поторговать. Но рано или поздно приходит убыточная сделка, не может же человеку везти вечно, и новичок теряет большую часть своей нежданно свалившейся прибыли, а то и «отдает» половину первоначальной с... Читать дальше »

8. Чтобы loss не догнал...

Основное правило успешной торговли гласит: «Дай прибыли течь, вовремя обрезай убыток». Если ваши действия согласуются с этим правилом, то рано или поздно доход будет

«Зачастую новички заботятся только о точке входа в рынок, их интересует, когда покупать. «Вы мне только подскажите прибыльный вход, а выйду я уж как-нибудь сам», – довольно часто приходится слышать такую фразу. Но именно выход определяет, будет сделка убыточной или прибыльной. Войдя в рынок без «стопов», начинающий трейдер подвергает свой счет огромному риску. Если нет заранее продуманного плана, то выходить из рынка, фиксируя убыток, придется под действием эмоций в состоянии стресса. А стресс – плохой советчик при принятии торговых решений. Поэтому необходимо заранее продумывать условия, при которых вы будете выходить, если рынок пойдет против вас.

Обычно этим грешат все новички: «Как же так? Добровольно закрыть позицию в минус? Нет, на это я пойти не могу! В минус не продаем! Рынок скоро отскочит, и я смогу... Читать дальше »

9. Как избежать ошибок при торговле акциями

Итак, мы начинаем серию статей, посвященных торговле на фондовом рынке (интернет трейдинг), освещающих наиболее важные моменты в этой деятельности. Надеемся, они вам дадут более глубокое понимание на первый взгляд понятных и очевидных вещей. И уберегут вас от совершения необдуманных и ошибочных действий.

Наиболее распространенные ошибки при торговле на фондовом рынке

Перечислим их:
1. Торговля без системы
2. Отсутствие защитных приказов
3. Нежелание закрывать убыточную позицию
4. Нежелание закрывать прибыльную позицию
5. Отсутствие системы управления капиталом
6. Торговля без ведения дневника
7. Придавать слишком большое значение тому, что говорят другие
8. Нежелание посещать лекции, конференции
9. Торговля в тяжелые периоды жизни
10. Самоуверенность и неадекватная торговля
11. Эмоции во время торговли

Торговля без системы

Типичная ошибка бессистемной торговли – это открытие позиции б... Читать дальше »

10. Управление эмоциями

Трейдеры часто говорят, что они не хотят иметь никаких эмоций при торговле. Они говорят, что они хотят быть абсолютно спокойным подобно машине. К счастью или к сожалению, трейдеры, как любой другой, не машины. Стереть все эмоции - значило бы уничтожить душу и уничтожить интуицию и шестое чувство так же как устранить все чувства радости и смеха. Если бы вы смогли вывести свои эмоции из области понимания, вы только подавили бы их, загнав глубоко внутрь, откуда они будут управлять вами без вашего ведома. Вы были бы поражены, увидев, как вы делаете вещи, которые и не собирались делать.

Действительно ли мы безнадежны перед своими эмоциями?

Конечно нет. Эмоции дают нам информацию. Мы можем получать эту информацию и делать необходимые изменения или предпринимать желательные действия. Мы можем интерпретировать эмоции такими способами, которые помогают нам. Мы можем уменьшить интенсивность эмоций. Мы можем изменить одну эмоцию на другую.

Я люблю ... Читать дальше »

11. Самонадеянность: трудно ломать старые привычки

Самонадеянность - одна из наиболее распространенных психологических проблем трейдеров. К самонадеянности склонны все люди, но у некоторых она может отражать глубокие психологические конфликты. Иногда, однако, самонадеянность - просто вопрос трудности слома старых привычек. Бывает, торговые стратегии исполняются нами "чересчур автоматически", даже если правила их не вполне корректны. Иногда необходимо научиться иному поведению или "переучиться" трейдингу. Жизненно важно так отточить ваши навыки трейдинга, чтобы Вы могли совершать сделки свободно и интуитивно. Мышление ограниченно, а с помощью практики можно одновременно выполнять множество задач и "расширить" рамки мышления. Лучший пример автоматического выполнения задачи - вождение автомобиля. Когда Вы вначале учились вождению, оно было очень медленным: Вы сосредоточенно жали на тормоз, когда ожидали потенциальную опасность и концентрировали внимание на педали газа, когда все шло хорошо. По мере накопления опыта, о... Читать дальше »

12. Записки частного трейдера

Биржевая торговля всегда привлекала людей возможностью быстрого обогащения. И это активно используют в маркетинговых целях брокерские компании. В ход идут истории о сказочно разбогатевших на этом занятии людях, красочные описания райской жизни после достижения успеха. Звучат рассуждения и о том, что биржевой трейдер — это отличная и высокооплачиваемая профессия, а инвестор всегда может «сделать» нужное количество денег. А главное, сейчас и нужно-то всего ничего: доступ в интернет, несколько бесплатных семинаров «Как зарабатывать на бирже» и небольшая — порой до смешного — сумма на торговом счете.

В 1997 году я заинтересовался этим ремеслом. Меня заманили не бесплатные семинары и не реклама в метро (тогда их еще не было). На глаза попалась книжка о торговле акциями. И я решил попытаться, начав торговать ими в фондовой секции ММВБ. Некоторые ошибки, которые стали для меня весьма поучительными, изложены ниже.

Эпизод №1. Не верьте виртуальным успехам... Читать дальше »

13. Типы ОРДЕРОВ - Основные типы ОРДЕРОВ

Есть много различных видов ордеров, и мы хотим вам дать несколько специальных объяснений для большинства из них.

Какой тип ордера вы будите использовать, зависит от множества разных факторов, базирующиеся на ваших целях в каждой конкретной сделке. Это очень важно, когда вы или ваш брокер понимают, какой тип ордера разместить. Миллионы долларов были потеряны только из-за того, что были размешены неправильные типы ордеров. Эти ошибки могут быть очень дорогими, но их можно избежать, хорошо понимая, что вы делаете.

Основные типы ОРДЕРОВ

Ордер "Market" (Рынок)
Ордер "Market" ("Рынок") позволяет Вам купить или продать по текущей рыночной цене, самым быстрым способом. Цена не указывается, но вместо этого, Ваш брокер или Ваша торговая система исполняют ордер по лучшей доступной цене. Согласно положениям CFTC, брокеры биржевых залов обязаны оказать Вам услуги самого высокого уровня. Но, несмотря на это, у Вас нет контроля над рынком. Когда торги идут неровно, при ... Читать дальше »

14. Семь наиболее распространенных ошибок трейдеров

Огромное число трейдеров постоянно попадает в одни и те же ловушки. Оказывается, избежать их не так уж сложно, если пользоваться простыми правилами, которые предлагает нам автор этой статьи, сам постоянно придерживающийся их в любой торговле: от дэйтрейдинга до позиционной.

Каждый неудачник и практически любой начинающий торговать на рынке совершает почти одинаковые ошибки. Первая категория подвержена им, потому что иначе просто не может себя вести. Вторая - в результате своей неопытности. Но в любом случае, основа здесь одна - все мыслят шаблонно, в точном соответствии с психологическими проявлениями, присущими поведению толпы. Если отбросить все иллюзии относительно собственного "я", все мы - несовершенные люди, а попросту - глупы, когда дело касается принятия верных решений на финансовых рынках. Но в целом, сколь бы мы ни были неправы, нам, как толпе, свойственно оказываться мудрыми, поэтому единственное лицо, которое не ошибается - это сам рынок. Не буд... Читать дальше »

15. Осознайте свои проблемы

Чтобы стать первоклассным трейдером, Вам нужно четко понимать собственные ограничения. Но большинство трейдеров-новичков этого не знают. Например, поведенческий экономист Dr. Terrance Odean выявил, что интернет-инвесторы стремятся торговать за пределами своего опыта. У них нет точной картины, что они могут, а чего не могут делать. Такое искаженное преувеличение способностей не характерно лишь для трейдеров. Это широко распространенное явление. Исследования показывают, что, когда Вы пытаетесь оценить, насколько хороша ваша деятельность трейдера-новичка, своей интуиции лучше не доверять.

Доктор Дэвид Даннинг (Dr. David Dunning) с коллегами (2003) в недавней статье в "Текущих Направлениях Психологической Науки" (Current Directions in Psychological Science) доказывает, что большинство людей "блаженно не ведают свою некомпетентность". Это стремление слишком высоко оценивать свои способности было отмечено в нескольких исследованиях. Когда людям предлагают пройти т... Читать дальше »

Торговля гэпов

Все важные новости компаний, отчеты о прибылях (earnings), прогнозы (guidances), изменение аналитических оценок инвестиционных компаний (upgrades/downgrades) выпускаются вечером после закрытия основной торговой сессии, либо утром до открытия основной торговой сессии. На американском фондовым рынке, где несколько тысяч акций, утренние гэпы (разрывы), когда акция открывается на несколько процентов выше или ниже цены предыдущего закрытия случается каждый день в десятках акций (особенно в период отчетности компаний, который продолжается в течении месяца каждый квартал). В день, когда акция открывается значительным гэпом, активность торгов в акции сильно повышается, объем сделок превышает средний в несколько раз, цена делает сильные движения. Торговля гэпов часто предоставляет дейтрейдерам отличные возможности заработать.

Образование значительного гэпа характеризует накал человеческих эмоций и гарантирует интересные и сильные движения акции. Гэпы образуются после... Читать дальше »

Некоторые закономерности поведения акций

Есть ли какие-нибудь общие закономерности поведения цен акций? Да, есть. Множество исследователей посвятили немало времени их поиску в надежде разработать стратегии, приводящие к гарантированным успехам. Например, в год президентских выборов в США рынок акций обычно вырастает. Или также то, что утром цены акций растут, а затем начинают снижаться. Есть и еще некоторые найденные исследователями общие закономерности, знание которых может способствовать более успешной игре на бирже.

Эффект понедельника. Если рынок в пятницу вырос, то в понедельник вероятность его роста выше вероятности падения. Пятничное падение рынка тоже скорее всего продолжится в понедельник, во всяком случае, - в первой половине дня. Большинство инвесторов и трейдеров в выходные дни проводят тщательный анализ рынка. Человеческое мышление устроено так, что всякий обозначившийся процесс линейно аппроксимируется в будущее. Если началось падение рынка, то сразу возникают пессимистические ... Читать дальше »

Интервью Тома Болдуина - Выдержка из интервью одного из самых успешных скальперов

Как вы впервые заинтересовались торговлей?

В аспирантуре я немного изучал товарные рынки. Я хотел торговать, но у меня не было средств на покупку места. В 1982 году я узнал, что торговое место на бирже можно арендовать, с этого и начал.

Вы всегда хотели торговать в качестве частного трейдера и никак иначе?

Да.

Как вы учились торговать?

По лоту за раз. У меня всегда имелось собственное мнение. Я весь день простаивал на площадке и вырабатывал свою точку зрения. Когда я оказывался прав, это стимулировало меня, даже если я не проводил сделок. Поэтому когда я торговал, то по опыту своего ежедневного шестичасового наблюдения за рынком знал, что почти наверняка окажусь прав. На моих глазах постоянно развертывались одни и те же сценарии.

Вы имеете в виду рыночные модели или конкретные действия трейдеров?

И то и другое. Рыночные модели неизменно повторялись, а игроки на рынке упорно делали одно и т... Читать дальше »

Что такое Скальпинг?

Как все начиналось

История краткосрочных операций уходит корнями в незапамятные времена, когда появились первые биржи. С самого начала купить что-нибудь подешевле утром с открытием биржи, чтобы потом продать подороже в конце торгового дня опоздавшему торговцу, не считалось зазорным. Спекулянты всегда создавали рынку ликвидность и поддерживали биржевую торговлю даже в самые трудные времена.

Внутридневные трейдеры в силу особенностей краткосрочных спекуляций совершают ежедневно большое число сделок. Такая активность требует от трейдера постоянно находиться в курсе дел на бирже и обладать оперативным доступом для быстрого заключения сделок. Поэтому с самого начала подобные операции были доступны только членам бирж. С появлением телеграфа в первой половине XIX века круг трейдеров, занимавшихся краткосрочными спекуляциями расширился. Еще большей популярности этот вид биржевых операций достиг с появлением телефонной связи во второй половине того же века. С приходом двад... Читать дальше »

Кто такой успешный трейдер?

Теорема. Если случайным образом входить в позицию по определенной акции, то при большом количестве сделок трейдер будет в нуле гроссом (без учета спреда и проскальзывания).

Более подробно о теореме. Допустим, Вы входите в позицию со стопом 10 центов и тейк-профитом 30 центов. Это значит, что если при фиксированном размере позиции (количестве акций во всех сделках) и случайным выбором направления входа (лонг или шорт) после серии трейдов Вы останетесь в нуле гроссом (то есть на каждую Вашу прибыльную сделку в 30 центов, Вы будете получать 3 убыточных в 10 центов).

Этот вывод – один из главных ключей в успешном трейдинге. Научитесь НЕ ТЕРЯТЬ ДЕНЬГИ. Автор книги Эдвин Лефевр "Воспоминания биржевого спекулянта" пришел к этому выводу после своего банкротства. Джордж Сорос и Уоррен Баффет тоже говорят об этом : «Самое главное на рынке – не терять деньги». Задумайтесь сами, почему торговля с помощью подбрасывания монетки оказывается более прибыльной, так как не теряет деньги, че... Читать дальше »

Психология трейдинга как профессии

БЕСПОКОЙСТВО ОКРУЖАЮЩИХ?

Многие говорят о том невысоком мнении, которое сложилось у обычных людей в отношении трейдеров. В отличие от традиционных профессий, вроде адвокатов, врачей или финансистов, трейдеры часто характеризуются просто, как любители, пытающиеся сорвать несколько лишних долларов с рынка. Большинство людей думает, что любой способен на это, если у него есть время, деньги и крепкий желудок. Привычно слышать, как знакомый говорит: "Трейдинг. Я всегда хотел попробовать", но Вы редко услышите фразу типа: "Нейрохирургия. Я собираюсь как-нибудь попытаться". Кто-то озабочен тем, что они думают.

Традиционное инвестиционное сообщество также не придает трейдерам больше уважения. Множество брокеров с удовольствием забирают их деньги за комиссию, но на самом деле многие видят трейдеров, как бесшабашных игроков или дезинформированных любителей. И менеджеры паевых фондов досадуют, что массы не видят различий между трейдерами, принимающими нео... Читать дальше »

Риски в трейдинге

Недостаточное внимание к риску – причина падения большинства трейдеров. Ведь так легко смотреть на график и видеть одно лишь свободное пространство наверху. А когда они теряют деньги, это свободное пространство только кажется, что расширяется, давая этим трейдерам бесплодные надежды. Профили продолжительности жизни рынка конкретный и неоспоримый инструмент оценки риска, который может предотвращать торговлю, основанную на надеждах, а не на фактах.

Каждый день мне приходиться наблюдать как новички приходят на биржу и повторяют одни и те же ошибки, теряя свои деньги за какие-то считанные недели, а то и дни. Мне постоянно приходиться наблюдать эту картину, потому что это часть моих должностных обязанностей. Новичок считает, что биржа - это мир невероятных возможностей с точки зрения дохода, не думая о том, что несут в себе эти возможности. Эти возможности скрывают в себе риски, огромные риски. Эти риски резко возрастают, потому что новичок о них не думает, не ду... Читать дальше »

Торговая система - зачем она нужна?

Причина многих слитых депозитов на рынке - отсутствие торговой системы, торговля "по интуиции". Эта краткая статья, возможно, поможет новичкам в создании собственной системы.

Торговать по системе – это значит совершать трейд, когда он удовлетворяет условиям и выходить, когда эти условия нарушаются. Здесь нет места интуиции и словам, типа «я уверен», «мне кажется». Рынку наплевать на Вашу уверенность, он существует 300 лет, миллионы людей на нем обанкротились. Если бы на нем большинство выигрывало, то рынка бы не стало (проследите аналогию с казино). Рынок только потому и существует, что постоянно приходят новички со своими деньгами, которые, поторговав пару месяцев подумали, что поняли как можно зарабатывать на рынке. Не будь таких новичков, ликвидность рынка очень сильно упала бы.

Торговая система должна отвечать на следующие вопросы (пример):

1) Критерии выбора акций, которые Вы торгуете (цена, объем, рейндж, новости). Например, можно ... Читать дальше »

Частые ошибки трейдера

Я обобщил наиболее частые ошибки, приводящие к убыткам выше разумного в конкретных сделках, либо к раннему выходу из прибыльных сделок. Как следствие, такие сделки приводят к потере или недобору прибыли:

   1. Слишком большой необоснованный параметрами акции стоп. Обоснование стопа – это не максимальный убыток, который я хочу взять в сделке, а обоснованный уровень (свой для каждой акции): 1-2 цента от границ свечей откатов, 1-2 цента от уровня сильной базы, 3-4 цента от целой фигуры или 50ц.
   2. Вход в сделки с дергаными акциями, где трудно поставить стоп 1-3 цента.
   3. Слишком частая ставка на разворот, не дожидаясь подтверждения этого разворота: база выше уровня борьбы / отката.
   4. Выход без сильного сигнала на выход. Основные сигналы на выход: достижение целевого уровня цены, выход большого объема на 5 минутной свече, растяжка цены.
   5. Неустойчивость изначальной идеи. Быстрая смена мн... Читать дальше » 

Секреты высших достижений в трейдинге.

Трейдинг - вид спорта, ориентированный на высшие достижения, и трейдер, как каждый большой атлет, будет периодически бить рекорды. Каждый участник Олимпиады прошел путь тяжелых тренировок, но различие между теми, кто завоевал Олимпийскую медаль и теми, кто нет, смещает акценты в сторону психологической подготовки победителей. Многое из начального образования трейдера сконцентрировано на стратегиях и рыночном анализе. Но где же компоненты, необходимые для блестящего результата? Какие инструменты нужны, чтобы справиться с умственной стороной игры и не сбежать из-за постоянных падений на пути?

Отношение
Сначала о том, какое отношение необходимо для высших достижений? Как в конечном счете войти в ритм? Нет лучшего чувства, чем нахождение в "потоке" - особенно в торговле. Именно этим многие из нас живут и это держит нас в игре, хотя торговля может быть очень жестким делом.

Есть несколько общих ключевых компонентов для лучшей работы.

Ключевые компоненты, дел... Читать дальше »