Мы живем в удивительное время IT технологий. Думать, что все, кто не поднял руку вверх, избежа постановки на карандаш - опасное заблуждение! ))
Существуют еще всякие законы и нормативы по борьбе с отмыванием бабла. И даже вполне себе официальным самозанятым банки блокируют счета из-за непонятных движений денсредств. А бедолага потом сам должен ходить и доказывать, что он не ишак.

Вылавливать всех хитрых можно элементарно даже без новомодных нейронных сетей, путем простых пробивок по базам данных примитивной функцией select ))

Вот, например.
Получает тело В. деньги от тела И.
Пробиваем базу №1, где смотрим, является ли В. ближайшим родственником И. Нет.
Пробиваем базу №2, где смотрим, является ли И. владельцем какого-нить ИП, ООО, АО. Да.
Пробиваем базу №3. где смотрим, были ли движения в обратном направлении, от В. к И. Нет.
Вывод однозначен.

Или чуть сложнее. На один запрос. В ситуации, когда В. получает деньги от Н., предположим.
Пробиваем базу №1, где смотрим, является ли В. ближайшим родственником Н. Нет.
Пробиваем базу №2, где смотрим, является ли Н. владельцем какого-нить ИП, ООО, АО. Нет.
Пробиваем базу №4 и 2, где смотрим, есть ли ли у Н. родственники, которые являются владельцем ИП, ООО, АО. Да.
Пробиваем базу №3. где смотрим, были ли движения в обратном направлении, от В. к Н. Нет.
Вывод однозначен.

С учетом современных технологий делаться это может в промежуток времени, когда Н или И нажали кнопку Отправить, а В, сука, еще получить не успел.
И сумма, ответ на происхождение которой однозначен, будет сохранена и складирована с прочими такими же суммами.

А потом как-нибудь, лет через 10, в воротам ночью подъедет черный воронок. Откуда выйдут люди в черном и принесут черный конверт. В котором будет указана сумма нелегального заработка и сумма налога с неё, включая пени. И вежливо предложат всё вернуть. Или воспользоваться услугами людей в белом, которые, в случае неплатежеспособности, всего навсего возьмут почку в уплату долгов, пеней и штрафов. Или две.

Это я, конечно, прикалываюсь. Про почки..

В этом вроде году в соседнем братском Казахстане ввели обязательное декларирование доходов физлицами. Т.е. каждый гражданин в обязательном порядке должен сдавать свою декларацию о доходах, где в установленной форме самым честным образом обязан рассказать откуда и сколько денег взял.
Очень сильно, думаю, способствует самоорганизации. И те небольшие алгоритмы, которые я написал чуть выше тут очень пригодятся. Да они и есть уже давно, наверняка. И работают.

Это у нас в уголовном праве презумпция невиновности. А тут если возникнут вопросы, придется самому доказывать, что Н. или И. - это давнишние знакомые покойной прабабушки, которая их дяде продала корову в 1785 году. И теперь они решили погасить старинные долги с учетом инфляции.

Вообще декларация о доходах - прекрасная вещь, считаю. Вот, допустим, не утверждаю, чисто для зарисовки, получаешь ты серую или черную зарплату. А тут бац и декларацию надо. Как ты объяснишь происхождение денежных средств на твоих карточках? Вот где пиздец будет.
А не тем, кто добровольно встал на карандаш ))

К тому же, как я говорил, мне глубоко похуй вся эта ситуация. Мои клиенты будут по старой схеме обналичивать бабло, отстегивая % не государству, а барыгам. Перекидывать мне налом. А я буду спокойно выписывать чеки на физлица, продолжая свою деятельность и отдавая с этого 4% налога.
Единственное неудобство в этой системе в том, что обнал денег занимает время и я получаю заработанное порциями и не сразу. Но всё равно получаю.