Личный финансовый план
(ЛФП) — это документ, демонстрирующий, как Вы с помощью
имеющихся у Вас возможностей (накоплений, активов, пассивов, доходов за минусом
расходов) и при выбранной Вами стратегии инвестирования, сможете получить желаемый
финансовый результат. Обратившись к нам Вы получите исчерпывающую информацию
о том как составить личный финансовый план достижения поставленных целей с помощью
постепенного накопления и инвестирования Ваших средств.
Мы предлагаем Вам возможность составления личного финансовогой плана (ЛФП) в трёх
вариантах:
• комплексный финансовый план
• инвестиционный финансовый план
• экспресс-план
Кроме того, личный финансовый план (ЛФП) может быть целевым, антикризисным, пенсионным.
Но это все подвиды комплексного или инвестиционного плана. Например, пенсионный план и
целевой план могут быть как комплексным, так и инвестиционным. Антикризисный план – это
всегда комплексный план.
Как составить личный финансовый план - Готовые примеры
Сколько денег нужно для
счастья или Как составить
личный финансовый план
Комплексный финансовый план
Полный финансовый план - это комплексный план текущей, инвестиционной и финансовой деятельности клиента. При разработке полного плана производится диагностика текущей финансовой ситуации человека (доходы/расходы, активы/пассивы) и разрабатывается предложение по изменению при необходимости.
В результате клиент получает личный финансовый план - документ с конкретными рекомендациями, предложениями, стратегией достижения обозначенных целей, стратегией инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.
Стоимость услуги на практике составляет от 30 000, но может быть и выше в зависимости от её трудоёмкости.
Разработка комплексного плана длится в среднем 14 рабочих дней, но на самом деле все зависит от Вас. Мы готовим итоговый отчет в течение трех дней после всех согласований и утверждений с Вашей стороны.
Как составляется личный финансовый план комплексного типа
Этап первый.
Каждая консультация по разработке комплексного ЛФП начинается с анализа текущей ситуации. Вы получаете анкету, в которой указываете свои доходы, расходы, имущество, долги, а также цели и пожелания. Кроме того, при необходимости Вы проходите тест, по результатам которого мы определяем Вашу готовность к риску – Ваш тип инвестора. Консультант помогает Вам заполнить все документы.
Чем полнее на данном этапе будет информация от Вас – тем эффективнее будет результат ЛФП.
Через 3 дня после получения анкеты и результатов теста, консультант представляет Вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.
Этап второй.
Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с Вашей стороны.
На этом этапе консультант может просчитает и проанализирует любые, предложенные вами варианты, сопоставит их, сделает выводы и даст вам необходимые рекомендации.
По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый отчёт-план и разработаны рекомендации по инвестированию.
Через 2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования консультант представляет Вам итоговый план-отчёт, содержащий:
• анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
• план текущей деятельности;
• стратегию инвестирования и инвестиционный план;
• пошаговые рекомендации.
Этап третий.
Вы изучаете итоговый отчёт-план, согласуете его. Консультант отвечает на все Ваши вопросы по плану и рекомендует Вам типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.
Этап четвёртый.
По результатам согласования итогового отчёта и определения типов инвестиционных инструментов, консультант готовит план денежных потоков на ближайший год. Этот план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых институтов и конкретных предлагаемых финансовых продуктов (инвестирования, накопления, кредитования, страхования) и денежные потоки по ним в валюте вложений.
Этап пятый.
Реализация плана. При реализации инвестиций через »Личный капитал», сопровождение реализации плана осуществляется нашими консультантами БЕСПЛАТНО.
Сопровождение реализации плана включает:
• сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;
• отправка документов по назначению;
• контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;
• консультирование клиента по вопросам реализации плана.
Заказать составление
личного финансового
плана комплексного типа
Инвестиционный финансовый план
При разработке инвестиционного плана - на основе возможной суммы к инвестированию - разрабатывается стратегия достижения целей и стратегия инвестирования.
Стоимость услуги на практике составляет от 20 000, но может быть и выше в зависимости от трудоёмкости.
Разработка инвестиционного плана длится в среднем 7 рабочих дней, но на самом деле все зависит от Вас. Мы готовим итоговый отчет в течение трех дней после всех согласований и утверждений с Вашей стороны.
Как составляется личный финансовый план инвестиционного типа
Этап первый.
Вы получаете анкету, в которой указываете свои инвестиционные возможности: начальный капитал, суммы к периодическому инвестированию, структуру имеющегося капитала, а также цели и пожелания. Кроме того, при необходимости Вы отвечаете на вопросы подготовленного нами теста, по результатам которого мы определяем Вашу готовность к риску – Ваш тип инвестора.
Консультант помогает Вам заполнить все документы.
Чем полнее на данном этапе будет информация от Вас – тем эффективнее будет результат.
Через 1-2 дня после получения результатов анкеты и теста консультант представляет Вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.
Этап второй.
Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с Вашей стороны. На этом этапе консультант может просчитать и проанализировать любые, предложенные вами варианты, сопоставить их, сделать выводы и дать свои рекомендации.
По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый отчёт-план и разработаны рекомендации по инвестированию.
Через 2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования консультант представляет Вам итоговый план-отчёт, которые содержит:
• анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
• стратегию инвестирования и инвестиционный план;
• инвестиционный портфель для начального капитала;
• пошаговые рекомендации.
Этап третий.
Здесь вы изучаете итоговый отчёт-план, согласуете его. Консультант отвечает на все Ваши вопросы по плану и рекомендует Вам типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.
Этап четвёртый.
По результатам согласования итогового отчёта и определения типов инвестиционных инструментов, консультант готовит на его основе инвестиционный план денежных потоков на ближайший год. Этот план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых институтов и конкретных предлагаемых финансовых продуктов (инвестирования, накопления, страхования) и денежные потоки по ним в валюте вложений.
Этап пятый.
Реализация плана. При реализации инвестиции через «Личный капитал», сопровождение реализации плана осуществляется нашими консультантами БЕСПЛАТНО.
Сопровождение реализации плана включает:
• сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;
• отправку документов по назначению;
• контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;
• консультирование клиента по вопросам реализации плана.
Заказать составление
личного финансового
плана инвестиционного типа
Экспресс-план
Экспресс-план представляет собой краткий финансовый план, при разработке которого мы учитываем лишь одну самую важную для клиента цель и разрабатываем план её достижения при оговоренной с клиентом доходности.
Это единственный вид плана, который может быть разработан во время одной консультации.
Стоимость услуги складывается из количества потраченного времени на разработку плана. Как правило, это не занимает больше двух часов (при стоимости часа 2 000 рублей в итоге стоимость услуги составляет 4 000 рублей).
Как составляется личный финансовый план в сокращенном варианте?
Этап первый.
Вы получаете анкету, в которой указываете свои инвестиционные возможности: начальный капитал, суммы к периодическому инвестированию и основную цель, другие ваши пожелания. При необходимости Вы отвечаете на вопросы составленного нами теста, по результатам которого мы определяем Вашу готовность к риску – Ваш тип инвестора. Консультант помогает Вам заполнить все документы.
Этап второй.
В течение 1 дня после получения результатов анкеты и теста консультант представляет Вам итоговый план-отчёт, которые содержит:
• инвестиционный план;
• инвестиционный портфель для начального капитала (при его наличии);
• пошаговые рекомендации.
Этап третий.
Вы изучаете итоговый отчёт-план, согласуете его. Консультант отвечает на все Ваши вопросы по плану и рекомендует Вам инвестиционные и инструменты для реализации плана.
Этап четвёртый.
Реализация плана. Если вы решите осуществлять свои инвестиции через нас, сопровождение реализации плана осуществляется нашими консультантами БЕСПЛАТНО.
Сопровождение реализации плана включает:
• сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;
• отправка документов по назначению;
• контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;
• консультирование клиента по вопросам реализации плана.
http://www.lkapital.ru/static_lfp_1.htm
