1.       Регистрация клиентов банка и хранение информации о них. Всю информацию можно разделить на три основных направле­ния:

1.1.     Базовая информация (наименование, адреса, телефоны, контактные лица и др)

1.2.     аналитическая информация — набор классификационных признаков, по которым в дальнейшем возможно производить анализ клиентской базы как таковой и анализ всехопераций в разрезе классификационных признаков;

1.3.     дополнительная информация о клиентах, включая фотографии, образцы подписей и т.д.;

2.       Заключение договоров и ведение различных типов счетов (открытие счетов, управление счетами и закрытие счетов);

3.       Настройка групповых и индивидуальных условий обслуживания по договорам;

4.       Установка и последующая коррекция групповых и индивидуальны условий обслуживания, включая коррекцию процентных ставок и схем начисления процентов, минимальной и максимальной суммы операций сроков внесения и суммы дополнительных взносов, сумм минимального и максимального остатков по счетам и др.;

5.       Прогнозирование заключенных договоров;

6.       Проведение наличных/безналичных зачислений/списаний по счетам клиентов;

7.       Прием и выдача вкладов по доверенности;

8.       Заключение договоров на автоматическое проведение безналичных платежей со счетов клиентов с заданной периодичностью, гибкая настройка условий договоров на проведение безналичных платежей;

9.       Прием коммунальных платежей через кассу банка без открытия лицевого счета клиента;

10.    Ведение всех кассовых операций клиентов;

11.    Поддержка различных схем начисления процентов, возможность настройки как автоматического, так и ручного начисления процен­тов по вкладам в соответствии с условиями обслуживания договоров и выбранными схемами начисления процентов с учетом возможного изменения ставки рефинансирования;

12.    Начисление штрафов, комиссий и пени за нарушение договорных обязательств клиента;

13.    Пересчет начисленных процентов по пониженной ставке при досроч­ном расторжении договора по инициативе клиента;

14.    Зачисление процентов, начисленных по простой схеме, на дополни­тельный клиентский счет, возможность выдачи начисленных процентов с дополнительных счетов;

15.    Автоматический перенос остатков по договорам на другие балансо­вые счета после окончания срока действия договора или в течение срока обслуживания в соответствии с гибко настраиваемыми графиками переноса остатков;

16.    Групповые операции по счетам клиентов на основании договоров;

17.    Формирование финансовой отчетности по депозитным вклада клиентов для бухгалтерии банка;

18.    Предоставление полного комплекса услуг по обслуживанию клиентов, имеющих открытые счета в удаленных отделениях, взаимодействующих с головным банком;

19.    Внебалансовый учет бланков строгой отчетности;

20.    Формирование полной отчетности по индивидуальным клиентам банка в разрезе лицевых счетов, договоров, условий обслуживания, валют и балансовых счетов в соответствии с действующими функциями Центробанка РФ;

21.    Учет договоров аренды сейфовых ячеек;

22.    Взаимосвязь с подсистемами удаленного банковского обслуживания;

23.    Прогнозирование движения средств по счетам клиентов на произ­вольные промежутки времени;

24.    Выполнение банками функций налогового агента по ряду операций, связанных извлечением клиентом материальной выгоды.

Серия сообщений "ИТ в банке":
Часть 1 - 1. 1. Информационная безопасность банковских систем.
Часть 2 - 2. Front-office, Back-office, Head-Office: отличительные особенности, назначение.
...
Часть 23 - 23. СМК (система менеджмента качества), документы на которых она строится.
Часть 24 - 24. Подсистема АБС. Назначение, функциональность, взаимодействие с другими системами.
Часть 25 - 25. Подсистема ведения индивидуальных счетов клиентов банка - Retail, взаимодействие с другими системами банка.
Часть 26 - 26. Состав ИБС. Взаимодействие между системами банка.