Обмен криптовалюты сам по себе несложный процесс. Основные риски начинаются не в блокчейне, а там, где появляется человеческий фактор: неизвестный контрагент, поддельный аккаунт, слишком выгодный курс или просьба отправить средства «прямо сейчас».

Большинство мошеннических схем можно заметить ещё до перевода, если не торопиться и проверить несколько деталей.

Проверяйте, с кем вы общаетесь

Один из самых распространённых сценариев — поддельные аккаунты менеджеров.

Мошенники копируют:

— имя;
— фотографию;
— логотип компании;
— описание профиля;
— стиль общения.

Иногда от настоящего аккаунта такой профиль отличается всего одним символом в username.

Поэтому лучше не переходить к сделке из случайного сообщения в Telegram. Контакт стоит брать только с официального сайта сервиса.

Актуальные контакты rexex.io всегда можно проверить непосредственно на сайте.

Не доверяйте слишком выгодному курсу

Хороший курс — это нормально. Но если предложение заметно выгоднее рынка, стоит сначала понять, почему.

Особенно если вместе с ним появляются фразы:

«только сейчас»
«курс действует пять минут»
«нужно отправить всю сумму сразу»

Искусственная срочность нужна для того, чтобы человек не успел проверить детали.

Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, дополнительная проверка точно не будет лишней.

Не отправляйте средства, пока условия не понятны

До начала сделки должны быть согласованы:

— сумма;
— курс;
— комиссия;
— сеть;
— адрес кошелька;
— формат расчёта;
— сроки проведения операции.

Если после перевода внезапно появляется новая комиссия, «страховой депозит» или необходимость доплатить за разблокировку средств — это серьёзный red flag.

В rexex.io параметры операции можно обсудить с менеджером заранее, до отправки криптовалюты.

Всегда перепроверяйте адрес

Криптовалютную транзакцию после подтверждения обычно нельзя просто отменить.

Поэтому перед отправкой стоит ещё раз проверить:

— первые и последние символы адреса;
— выбранную сеть;
— сумму перевода.

Особенно внимательно нужно относиться к ситуации, когда реквизиты меняются прямо перед сделкой.

Изменение адреса не обязательно означает мошенничество, но новые реквизиты лучше отдельно подтвердить через официальный канал связи.

Никому не передавайте seed-фразу

Для обмена криптовалюты никому не нужна ваша seed-фраза или приватный ключ.

Неважно, кем представляется человек:

— менеджером обменника;
— сотрудником биржи;
— службой безопасности;
— технической поддержкой.

Seed-фраза фактически даёт доступ к кошельку.

Если её просят отправить для «верификации» или «подтверждения операции», общение лучше сразу прекратить.

Не устанавливайте программы удалённого доступа

Ещё одна распространённая схема — предложение «помочь провести сделку» через удалённое подключение к телефону или компьютеру.

После установки такой программы мошенник может получить доступ к кошелькам, биржам, почте и банковским приложениям.

Для обычной покупки или продажи криптовалюты полный доступ к вашему устройству не нужен.

Осторожнее с третьими лицами

Вы договариваетесь с одним человеком, а средства должны прийти от другого.

Или вам предлагают отправить криптовалюту на кошелёк «партнёра», которого раньше в сделке не было.

Иногда у этого действительно есть нормальное объяснение, но все участники расчёта должны быть понятны заранее.

Если вам говорят, что неважно, кто отправитель или получатель, лучше уточнить детали до продолжения операции.

Учитывайте AML-риск

Мошенничество может выглядеть и менее очевидно.

Например, вы успешно завершили сделку и получили USDT. Но позже при отправке на биржу средства уходят на дополнительную проверку.

Причина может быть в их истории.

Криптовалюта может быть связана с мошенническими адресами, украденными активами или другими высокорисковыми источниками.

Поэтому отсутствие любых AML-проверок не всегда преимущество.

При крупных сделках через rexex.io возможные AML/KYC-проверки и формат операции можно согласовать заранее.

Не ориентируйтесь только на отзывы

Отзывы полезны, но не должны быть единственным критерием.

Их можно купить, скопировать или разместить на собственных площадках.

Лучше смотреть сразу на несколько факторов:

— официальный сайт;
— прозрачность условий;
— историю работы сервиса;
— качество коммуникации;
— независимые упоминания;
— понятный порядок проведения сделки.

Чем крупнее сумма, тем тщательнее должна быть проверка.

Что должно насторожить

Основные признаки, при которых лучше остановиться:

— вас постоянно торопят;
— курс слишком сильно отличается от рынка;
— менеджер написал первым с неизвестного аккаунта;
— реквизиты внезапно меняются;
— появляются комиссии, о которых раньше не говорили;
— просят seed-фразу или приватный ключ;
— требуют установить программу удалённого доступа;
— в расчёте внезапно появляются неизвестные третьи лица;
— никто не может нормально объяснить, как проходит сделка.

Один из этих пунктов ещё не обязательно означает мошенничество. Но несколько сразу — серьёзный повод отказаться от операции.

Важно помнить

Чтобы снизить риск при обмене криптовалюты, не нужны сложные технические знания.

Достаточно соблюдать базовые правила:

проверять официальный контакт;
заранее согласовывать условия;
перепроверять адрес и сеть;
не передавать доступ к кошельку;
не торопиться из-за «выгодного курса»;
понимать происхождение получаемой криптовалюты.

В крипте несколько минут на проверку могут сохранить всю сумму сделки.