Существует распространённое мнение: если деньги отправлены в криптовалюте, отследить их уже невозможно. На практике всё почти наоборот.

В публичных блокчейнах каждая транзакция сохраняется в общей базе данных. Можно увидеть адрес отправителя и получателя, сумму, время перевода и дальнейшее движение средств. Именно на анализе этой информации и строится blockchain tracing — отслеживание криптовалютных транзакций.

Как работает blockchain tracing

Представим, что на кошелёк поступило 10 000 USDT. Сам по себе адрес не содержит имени владельца, номера паспорта или телефона. Но аналитическая система может проверить:

— откуда пришли средства;
— через какие кошельки они проходили;
— были ли среди них биржи, обменники или платёжные сервисы;
— есть ли связь с украденными активами, мошенничеством, санкционными адресами, даркнетом или другими рискованными источниками.

Затем движение средств отображается в виде цепочки или графа. Аналитик может пройти по этой цепочке назад и установить, откуда криптовалюта появилась, а также проследить, куда она была отправлена дальше.

Публичный блокчейн фактически создаёт постоянный цифровой след, который используют финансовые организации, криптосервисы, регуляторы и правоохранительные органы.

Но ведь кошельки анонимные?

Точнее будет сказать, что большинство криптовалютных кошельков псевдонимны.

В блокчейне вместо имени отображается адрес — длинный набор символов. Однако адрес можно связать с конкретным человеком или организацией, например, когда пользователь:

— проходит верификацию на бирже;
— переводит средства на известный сервис;
— указывает адрес в социальных сетях или на сайте;
— использует несколько связанных между собой кошельков;
— выводит криптовалюту на банковский счёт.

Аналитические платформы объединяют адреса в группы и сопоставляют их с известными биржами, обменниками, сервисами, мошенническими проектами и другими участниками рынка.

Что именно показывает проверка

Результатом blockchain tracing обычно становится не простая отметка «чисто» или «грязно», а оценка происхождения средств и связанных с ними рисков.

Система может выявить контакт с:

— мошенническими и фишинговыми проектами;
— украденными средствами;
— санкционными адресами;
— даркнет-маркетами;
— миксерами;
— нелегальными азартными площадками;
— вымогателями и вредоносным программным обеспечением;
— другими адресами с повышенным риском.

Учитывается и расстояние до источника риска. Например, одно дело — получить перевод напрямую с мошеннического кошелька. Другое — получить средства, которые проходили через такой адрес десятки операций назад.

Поэтому важны не только проценты риска, но и контекст: тип связи, количество промежуточных переводов, сумма и поведение кошелька.

Blockchain tracing и AML — это одно и то же?

Не совсем.

Blockchain tracing — это отслеживание движения средств по блокчейну.

AML-проверка — более широкая оценка рисков, направленная на противодействие отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности. Она может включать blockchain tracing, проверку клиента, документов, источника средств, санкционных списков и характера операции.

Поэтому перевод может пройти технически, но позже вызвать вопросы у биржи или обменного сервиса. Например, площадка может запросить подтверждение происхождения средств, временно ограничить операции или отправить транзакцию на дополнительную проверку.

Можно ли полностью запутать движение криптовалюты?

Пользователи могут пытаться усложнить отслеживание: переводить средства между множеством кошельков, менять активы, использовать мосты между блокчейнами, децентрализованные протоколы или миксеры.

Но сложнее — не значит невозможно.

Современные аналитические системы умеют отслеживать движение активов между разными сетями и сопоставлять связанные операции. При этом blockchain tracing не является абсолютно точной магией: часть выводов строится на вероятностных моделях, известных связях и аналитических гипотезах.

Поэтому результаты проверки всегда нужно рассматривать вместе с другими данными, а не только по одному показателю риска.

Зачем обычному пользователю знать о tracing

Проблемная криптовалюта не обязательно принадлежит преступнику. Пользователь может получить её случайно:

— купить USDT у неизвестного продавца;
— принять оплату от клиента;
— воспользоваться сомнительным P2P-предложением;
— обменять активы через непроверенный сервис.

Но для биржи или другого финансового сервиса важна история самих средств. Если транзакция связана с высокорисковыми источниками, владельцу кошелька, скорее всего, придётся объяснять их происхождение.

Чтобы снизить риски:

— используйте проверенные сервисы;
— сохраняйте чеки, инвойсы и переписку по сделке;
— фиксируйте хеши транзакций;
— не принимайте крупные переводы от неизвестных лиц без проверки;
— не выбирайте предложение только из-за подозрительно выгодного курса.

Главное

Blockchain tracing показывает, что криптовалюта — это не пространство без истории и правил. В публичном блокчейне движение средств сохраняется, а современные аналитические инструменты позволяют восстанавливать связи между кошельками, сервисами и источниками риска.

Поэтому сегодня важен не только курс обмена. Не менее важно понимать, откуда поступили активы и смогут ли они пройти проверку без дополнительных вопросов.

rexex.io проводит операции с соблюдением требований KYC и AML. Перед обменом мы проверяем детали транзакции, помогаем оценить возможные риски и подсказываем, какие документы могут потребоваться.

Проверить условия обмена и связаться с менеджером можно на сайте rexex.io.