Когда человек отправляет криптовалюту на биржу, ему может казаться, что платформа видит только сумму и адрес кошелька.

На самом деле биржа получает намного больше информации.

Она видит саму транзакцию в блокчейне, адрес отправителя, сеть, историю движения средств и возможные связи кошелька с другими адресами. Именно поэтому криптовалютный депозит может пройти автоматически, попасть на дополнительную проверку или вообще быть временно заблокирован.

Разберёмся, что именно видит биржа, когда вы заводите крипту.

Адрес отправителя

Первое, что видит биржа, — адрес, с которого поступили средства.

Даже если кошелёк не подписан вашим именем, его история находится в открытом блокчейне. Можно посмотреть, какие транзакции проходили через этот адрес, откуда на него поступали средства и куда они отправлялись раньше.

Биржа анализирует не только последнюю операцию. Она может учитывать всю доступную историю кошелька и его связи с другими адресами.

Поэтому важно проверять криптовалюту до того, как она попадёт на ваш биржевой аккаунт. В REXEX можно заранее обсудить детали сделки и снизить риски, связанные с происхождением активов.

Сумму, сеть и токен

Биржа видит:

• какую криптовалюту вы отправили;
• в какой сети прошла транзакция;
• точную сумму;
• размер комиссии;
• время отправки;
• количество подтверждений в блокчейне.

Например, USDT может существовать в сетях TRC20, ERC20, BEP20, TON и других.

Для пользователя это всё один USDT, но для биржи это разные сети и разные транзакции. Если отправить токены через неподдерживаемую сеть, депозит может не зачислиться автоматически.

В некоторых случаях средства можно восстановить через поддержку. Но это может занять время, потребовать дополнительных документов и сопровождаться комиссией. Иногда восстановление невозможно.

Историю движения средств

Биржа может анализировать, откуда пришли активы до того, как оказались на вашем кошельке.

Например, криптовалюта могла пройти через:

• другую биржу;
• обменный сервис;
• p2p-площадку;
• DeFi-протокол;
• миксер;
• игровой сервис;
• адрес, связанный с мошенничеством;
• санкционный кошелёк;
• украденные средства.

При этом вы можете не знать, что происходило с активом до того, как вы его получили.

Допустим, вы купили USDT у другого человека. До этого токены могли пройти через десятки адресов. Если в этой цепочке были сомнительные источники, биржа может посчитать депозит рискованным.

Это не означает, что любой контакт с подозрительным адресом автоматически приводит к блокировке. Платформа оценивает совокупность факторов: долю рискованных средств, давность операций, тип источника и внутренние правила проверки.

Уровень риска транзакции

Крупные платформы используют системы блокчейн-аналитики.

Такие системы помогают распределять адреса и транзакции по категориям риска. Например, кошелёк может получить отметку о связи с мошенничеством, взломом, миксером, нелегальным сервисом или санкционным адресом.

На основании этой информации биржа может:

• зачислить депозит автоматически;
• задержать зачисление;
• запросить документы;
• попросить объяснить происхождение средств;
• ограничить вывод;
• временно заблокировать аккаунт;
• передать операцию на ручную проверку.

Поэтому перед крупной операцией стоит заранее проверить кошелёк и происхождение средств. Специалисты REXEX помогают организовать сделки с учётом проверки контрагента, адреса и деталей транзакции.

Ваш биржевой профиль

Биржа анализирует не только блокчейн, но и ваш аккаунт.

Она может сопоставлять депозит с информацией, которую вы указали при регистрации и прохождении KYC:

• страной проживания;
• источником дохода;
• предполагаемыми оборотами;
• историей депозитов и выводов;
• привычной географией входов;
• используемыми устройствами;
• объёмом операций;
• активностью на аккаунте.

Например, если пользователь раньше заводил небольшие суммы, а затем внезапно получил крупный депозит, биржа может запросить подтверждение происхождения средств.

Вопросы также могут возникнуть, если активность сильно отличается от обычного поведения пользователя.

Связь с другими кошельками

Биржа может анализировать не только адрес отправителя, но и связанные с ним кошельки.

Если средства регулярно перемещаются между одной группой адресов, аналитические системы могут предположить, что они принадлежат одному человеку или организации.

Также учитываются промежуточные кошельки. Если пользователь отправил актив сначала на новый адрес, а затем сразу на биржу, это не обязательно скроет историю средств.

Блокчейн сохраняет всю цепочку транзакций.

Что биржа может запросить

Если депозит попал на проверку, биржа может попросить:

• TXID транзакции;
• скриншот кошелька;
• подтверждение покупки криптовалюты;
• переписку с продавцом;
• договор;
• чек или квитанцию;
• банковскую выписку;
• подтверждение дохода;
• объяснение цели операции;
• данные отправителя;
• документы о происхождении средств.

Чем крупнее или необычнее операция, тем больше вероятность дополнительной проверки.

Поэтому документы по сделке лучше сохранять заранее, а не пытаться восстановить их после блокировки.

Почему депозит может задержаться

Задержка не всегда означает проблему с происхождением криптовалюты.

Причиной может быть:

• недостаточное количество подтверждений;
• высокая нагрузка на сеть;
• технические работы на бирже;
• неправильная сеть;
• отсутствие memo или tag;
• сумма ниже минимального депозита;
• внутренняя проверка транзакции;
• несоответствие операции профилю пользователя.

Но если средства долго не зачисляются, лучше проверить статус транзакции в блокчейне и обратиться в поддержку биржи.

Как снизить риск перед пополнением биржи

Перед отправкой криптовалюты стоит:

1. Проверить, поддерживает ли биржа выбранную сеть.
2. Сверить адрес депозита.
3. Убедиться, нужен ли memo или tag.
4. Проверить минимальную сумму зачисления.
5. Посмотреть статус и историю кошелька.
6. Сохранить подтверждения покупки.
7. Сделать тестовый перевод, если сумма крупная.
8. Не принимать активы от неизвестных контрагентов без проверки.
9. Не доверять только скриншотам.
10. Проверять транзакцию по TXID.

Если операция связана с крупной суммой, международным расчётом или нестандартной сделкой, лучше заранее продумать порядок её проведения.

В REXEX можно получить сопровождение сделки, уточнить формат перевода и проверить важные детали до отправки средств.

Итог

Когда вы заводите криптовалюту на биржу, платформа видит не только сумму.

Она анализирует адрес отправителя, сеть, историю движения активов, связи кошелька, уровень риска транзакции и соответствие операции вашему профилю.

Поэтому криптовалюту нельзя считать полностью анонимной.

Блокчейн сохраняет историю операций, а биржи используют эту информацию для проверки депозитов.

Чем прозрачнее происхождение средств и чем лучше сохранены документы по сделке, тем меньше вероятность, что обычное пополнение превратится в долгую переписку с поддержкой.

Press enter or click to view image in full size