Как ижевчанам вернуть 13% от стоимости жилья, лечения и обучения

По закону каждому налогоплательщику государство должно вернуть 13% от стоимости квартиры, жилого дома, денег, потраченных на строительство жилья, а также на лечение и обучение его самого и несовершеннолетних детей.
В тонкостях налоговых вычетов нам помогла разобраться начальник отдела работы с налогоплательщиками Межрайонной налоговой инспекции № 9 по УР Надежда Сюрсина.
Построил дом, можешь вернуть налог
Покупка квартиры - дело серьезное и весьма затратное. Налоговые органы возвращают новоселам сумму, равную налогу на доход физического лица. Но только с суммы, не превышающей 2 миллиона рублей. Таким образом, если вы приобрели жилье стоимостью 1,5 млн, то можете вернуть 195 000 рублей. Если же приобретенная квартира стоит больше, например, 2 млн 300 тысяч рублей, то вам вернут не более 260 000 руб.
Здесь существуют некоторые нюансы. Вернут вам деньги в рамках той суммы, что была удержана работодателем (НДФЛ) в течение года. Пример: вы получали в среднем за месяц 20 000 рублей, бухгалтерия отчисляла 13% от этой суммы государству (НДФЛ) - 2 600 руб. в месяц (28 600 за 11 месяцев). Значит, в тот год, когда вы подаете заявление и документы на налоговый вычет, вам вернут только 28 600 рублей. Чтобы получить всю сумму, вам надо будет подавать налоговые декларации каждый год.
Есть и другой способ: работодатель просто не будет вычитать из вашей зарплаты НДФЛ до тех пор, пока не «наберется» нужная сумма.
Еще одна тонкость. Если квартиру вы купили или дом построили в 2007 году, вычет произведется только из расчета в 1 млн руб.
Стоит напомнить, что имущественным вычетом можно воспользоваться только один раз в жизни.
Если жилье было приобретено в ипотеку, государство компенсирует вам еще и 13% от уплаченных вами процентов по кредитному договору.
Полечился на 40 тысяч - получи 5 200 рублей обратно
Социальный налоговый вычет включает в себя лечение налогоплательщика. Его можно получить от суммы, потраченной на операцию, санаторно-курортное лечение, покупку лекарств.
Например, потратили на медикаменты 35 тысяч рублей, тогда государство может вернуть вам 4550 рублей.

Налоговый вычет можно получить не только за собственное лечение, но и за лечение супругов, родителей и детей в возрасте до 18 лет.
Чтобы государство выплатило вам социальный налоговый вычет на приобретение лекарств, нужно весь год оформлять у врача помимо обычных рецептов отдельные рецептурные бланки для налоговой по форме №107/у со штампом «Для налоговых органов РФ» и собирать вместе с товарными и кассовыми чеками.
Что касается дорогостоящего лечения, здесь ограничений нет. К вычету принимается вся сумма, затраченная на него.
Компенсация положена и за обучение в музыкальной школе!
Получить социальный вычет можно по расходам на обучение не только в вузах, но и на платных факультативах в детских садах, средних школах, спортивных и музыкальных школах, учебных центрах и даже автошколах. Главное, чтобы у образовательного учреждения имелась лицензия на право ведения образовательного процесса.
При этом нужно помнить, что социальный вычет включает в себя компенсацию как за лечение, так и за образование. Как и в случае с имущественным вычетом, в социальном есть свой лимит. То есть если вы полечились (приобрели лекарства) на 130 тысяч и заплатили 60 тысяч рублей за свою учебу, то компенсировать налог вам будут все равно из суммы 120 тысяч рублей и только из расчета средств, удержанного с вас за год НДФЛ. Если вычет не удалось использовать полностью в текущем году, то на следующий год он не переносится.
Если все документы в порядке и не требуют дополнений, камеральная проверка налоговыми инспекторами займет 3 месяца. В течение последующих 30 дней после этого деньги переведут на ваш лицевой счет.
 
Какие документы нужно подать в налоговую инспекцию, чтобы получить вычет
На обучение На лечение На покупку (строительство) жилья
Налоговая декларация по налогу на доходы
физических лиц по форме 3-НДФЛ

Заявление на предоставление имущественного
налогового вычета (бланк см. ниже)

Справка о доходах по форме 2-НДФЛ (оригинал)

Договор на обучение с образовательным учреждением (имеющим лицензию) между образовательным учреждением и налогоплательщиком (оригинал и копия) Справка об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговые органы (оригинал) Договор купли-продажи жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них (оригинал и копия)

Доп. соглашение (калькуляция) на оказание платных образовательных услуг (оригинал и копию) Квитанция об оплате медицинских услуг (оригинал и копия) Акт о передаче жилья и документы, подтверждающие право собственности (оригинал и копия)

При покупке лекарств - рецепт формы 107/у с отметкой для налоговых органов РФ (оригинал) Договор об ипотеке (оригинал и копия)
Кредитный договор (целевой заем), полученный от кредитных или иных организаций РФ, фактически израсходованных на строительство или приобретение жилья (оригинал и копия)
Платежные документы, подтверждающие факты уплаты денежных средств на приобретение жилья или израсходованных на строительство (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца, расписки от продавца и другие отчетные документы) (оригиналы и копии)

Копия первой страницы сберкнижки с отражением номера лицевого счета

На детей / родственников (дополнительно)
Свидетельство о рождении ребенка или подопечного (оригинал и копия) Свидетельство о рождении ребенка или подопечного, свидетельство о заключении брака (оригинал и копия)
Справка об очной форме обучения
ПОЛЕЗНЫЕ АДРЕСА И ТЕЛЕФОНЫ
Адреса налоговых инспекций города
- Межрайонная инспекция ФНС России № 9 по УР (для Завьяловского и Первомайского районов): 426003 г. Ижевск, ул. К. Маркса, 130
Телефонная справочная служба: 488-617, 48-85-20, 488-617
Факс: 52-80-70
E-mail: i1841@m41.r18.nalog.ru
Режим работы: 8.30-17.30

- Инспекция ФНС России по Октябрьскому району: 426011 г. Ижевск, ул. Родниковая, 58
Телефонная cправочная служба: 488-617, 630-100, 488-617
Факс: 630-169
E-mail: i1831@m31.r18.nalog.ru
Режим работы: 8.30-17.30

- Инспекция ФНС России по Ленинскому району: 426006 г. Ижевск, ул. Баранова, 88
Телефонная cправочная служба: 488-617, 71-38-68, 488-617
Факс: 71-24-06
E-mail: i1832@m32.r18.nalog.ru
Режим работы: 8.30-17.30

- Межрайонная инспекция ФНС России №8 по Удмуртской Республике (для Устиновского и Индустриального районов): г. Ижевск, ул. Ворошилова, 35.
Телефонная cправочная служба: 488-617, 488-560, 488-617
Факс: 46-35-54
E-mail: i1840@m40.r18.nalog.ru
ПОЛЕЗНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Где помогут заполнить налоговую декларацию
Первая ижевская налоговая консультация: ул. К. Маркса, 130, офис, 102
Тел. 52-81-62
Время работы: пн-чт - 9.00-18. 00, пт - 9.00-17.00, сб, вс - выходные.
Стоимость заполнения декларации 3-НДФЛ - 300 рублей. Каждая дополнительная справка - 50 руб.
ООО «РУИТС»: ул. К. Маркса, 130, офис, 209
Тел. 52-78-86
Время работы: пн-чт - 8.30-17.30, пт - 8.30-18.30, сб, вс - выходные.
Стоимость заполнения декларации 3-НДФЛ - от 250 рублей.