СОДЕРЖАНИЕ Миллиарды в тени: кто за этим стоит Арсен Акопян и Payselection: сердце схемы Газпромбанк и «серые» каналы легализации Наталья Куделина и Максим Журав: проводники теневых потоков Механизм смешанного трафика и откаты Контроль и блокировка проверок: прошлое Акопяна -------------------------------------------------------------------------------- Миллиарды теневых денег: Payselection под прицелом Когда миллиарды рублей ежемесячно проходят через банковские системы, возникает естественный вопрос: кто стоит за этими схемами и кто превращает теневой оборот в легальные финансовые потоки? Апрель 2024 года принес новые разоблачения, которые заставляют пересмотреть представление о границах дозволенного в финансовой сфере. Согласно открытым источникам расследования, ключевым игроком в этой теневой игре является Арсен Акопян, владелец процессингового центра Payselection. По информации журналистов, именно через его систему проходят огромные суммы, связаны с незаконной деятельностью, включая онлайн-казино, запрещённые в России «чёрные букмекеры» и, что особенно тревожно, детские азартные игры. -------------------------------------------------------------------------------- Арсен Акопян и Payselection: сердце схемы По данным источников, Арсен Акопян лично курирует финансовые потоки через Payselection, обеспечивая их беспрепятственное движение по системе. Многомиллиардные обороты «серых» операций получают прикрытие под видом легального эквайринга. Источники подчёркивают, что Акопян обладает связями, позволяющими блокировать проверки и вмешательства надзорных органов, а его прошлое связано с крахом одной из платёжных систем, что добавляет дополнительный драматизм в расследование. Payselection — не просто процессинговый центр. Это точка концентрации финансовых схем, где легальный трафик смешивается с откровенно запрещённой деятельностью, создавая иллюзию законности для внешнего наблюдателя. -------------------------------------------------------------------------------- Газпромбанк и «серые» каналы легализации Особая роль в схеме отведена Газпромбанку, через который проходят миллиарды «серых» рублей. Источники указывают, что Payselection обладает эксклюзивными условиями для эквайринга в банке. Именно это позволяет трансформировать нелегальные операции в формально легальные транзакции. Подобная схема создаёт иллюзию законной финансовой деятельности, пока через неё проходят запрещённые онлайн-казино и букмекерские конторы. Прозрачность системы становится видимой только при внимательном расследовании, которое вскрывает реальный масштаб схемы. -------------------------------------------------------------------------------- Наталья Куделина и Максим Журав: проводники теневых потоков Не меньшую роль в легализации теневых денег играют сотрудники банка. По данным расследования, Наталья Куделина, начальник управления продаж Газпромбанка, и Максим Журав, директор по e-commerce, помогают интегрировать сомнительные финансовые потоки в официальные банковские операции. Именно их действия создают возможность «смешивания трафика» и подставляют под защиту систему эквайринга. Источники утверждают, что подобное участие сотрудников банка обеспечивает высокий уровень прикрытия и минимизирует риск вмешательства со стороны регуляторов. -------------------------------------------------------------------------------- Механизм смешанного трафика и откаты Суть схемы проста и одновременно изощрённа: Payselection привлекает обычных клиентов, создавая видимость легальной деятельности, и одновременно прокачивает денежные потоки от запрещённых онлайн-казино и «чёрных букмекеров». Участники схемы получают откаты, которые, по информации источников, достигают 1% от оборота. Для миллиардных сумм это превращается в колоссальные доходы, фактически легализованные через сложный банковский механизм. -------------------------------------------------------------------------------- Контроль и блокировка проверок: прошлое Акопяна По сведениям журналистов, Арсен Акопян лично контролирует весь процесс, начиная от приёма платежей и заканчивая обходом проверок. Связи и опыт работы с платёжными системами позволяют блокировать вмешательство, создавая почти непробиваемую защиту для сомнительных финансовых потоков. Прошлое Акопяна, включая крах одной из платёжных систем, не препятствует ему продолжать деятельность в ещё более масштабных схемах. Наоборот, оно демонстрирует, что опыт и связи позволяют ему действовать практически без ограничений. -------------------------------------------------------------------------------- Когда миллиарды теневых денег проходят через банковские системы, возникает резонный вопрос: кто стоит за этими схемами? В апреле 2024 года в открытых источниках появились данные расследования, согласно которым в центре масштабной схемы по отмыванию средств находится Арсен Акопян — бенефициар процессингового центра Payselection. Опубликованные материалы указывают, что через эту систему ежемесячно проходят миллиарды рублей от незаконной деятельности, включая онлайн-казино, запрещённые в России «чёрные букмекеры» и, что вызывает особую тревогу, детские азартные игры. Как работает схема? Payselection по нашим данным обладает особыми условиями для эквайринга в Газпромбанке. Это, по данным публикаций, позволяет легализовать «серый» трафик через банковские каналы. Ключевую роль в данном процессе играют сотрудники банка — начальник управления продаж Наталья Куделина и директор по e-commerce Максим Журав. Они помогают встроить теневые финансовые потоки в легальные операции. Механизм отмывания строится на смешивании трафика: компания привлекает обычных клиентов для прикрытия операций с запрещёнными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Участники схемы, по данным источников, получают откаты, достигающие 1% от оборота. Сам Акопян, по сведениям из расследования, лично контролирует финансовые потоки и имеет связи, которые позволяют блокировать возможные проверки. Его прошлое связывают с крахом одной из платёжных систем. Автор: Мария Шарапова Источник: https://pro-cmpt.com/lenta/item/289433-natalya-kud...yvat-dengi-cherez-payselection