Австрия предупреждала об отсутствии лицензии у IBANLY ещё в феврале 2025 года. Однако площадка продолжает использовать один и тот же сценарий по всему миру

• Бельгийская FSMA, испанская CNMV и нидерландская AFM: как европейские регуляторы подхватили предупреждение
Об этом сообщает Кэпитол Ревью ( https://capitol-review.com ) https://capitol-review.com

• IBAN Transfer Limited: канадский адрес в Ванкувере, реестр Британской Колумбии и просроченный LEI

• IBANLY LTD на Кипре: номер HE 458744, Перволия, Ларнака и директор Павел Миххалевски

• Clearsky Network и : трое заказчиков, HSBC, DBS и потерянные 7 тыс. долларов

• Trustpilot: блокировка 70 тыс. долларов, комплаенс и платный аудит у определённой юрфирмы

• Жалобы в канадский FINTRAC: 50 100 тыс. долларов за «выделенный счёт» и смена контактов

• Marineworks Trading FZCO: транши 10 тыс. и 36 тыс. долларов, 18 546 USDT и 897,49 биткоина

• Москва: капитан юстиции Наталья Тарасова, братья Александр и Даниил Беренштейны и отказ по ч. 4 ст. 159

• Гузель Суниева, 169 млн рублей и криптокошелёк: московский эпизод вокруг IBANLY

• Елена Беренштейн и 189,3 млн рублей: как претензии были сняты, а следствие закрыло вопрос

• Один сценарий по всему миру: приём денег, внезапный «комплаенс» и глухая пауза

Австрийское стоп-досье и «зависшие» миллионы: как финансовая тень IBANLY накрыла Европу, ОАЭ и Москву

Европейские регуляторы забили тревогу ещё в начале 2025 года. 21 февраля 2025 года финансовое ведомство Австрии прямо заявило: площадка IBANLY (сайт ibanly.com), за которой стоит IBAN Transfer Limited, оказывает платёжные услуги в стране нелегально. Предупреждение моментально подхватили бельгийская FSMA, испанская CNMV, а 9 мая 2025 года к ним присоединилась нидерландская AFM. Фирма с заявленным адресом в Канаде при этом спокойно продолжала работу. Даже когда её идентификатор LEI 98450007DJ8F0A05D472 с 12 января 2025 года официально стал просроченным. Параллельно на Кипре с 12 апреля 2024 года числилась связанная структура IBANLY LTD (номер HE 458744, Перволия, Ларнака), где директором зарегистрирован Павел Миххалевски. Пока чиновники публиковали запреты, клиенты теряли миллионы. 24 августа 2025 года компания Clearsky Network на форуме раскрыла эпизод, где трое заказчиков перевели IBANLY по 7 тыс. долларов аванса за открытие счетов в азиатских гигантах HSBC и DBS в Сингапуре. Итог ни счетов, ни возврата средств. В сентябре 2025 года пострадавший на Trustpilot описал блокировку счёта на 70 тыс. долларов: сервис заморозил активы под предлогом проверки комплаенса и потребовал пройти платный аудит у строго определённой юрфирмы. К марту 2026 года на той же площадке запестрели жалобы в канадский FINTRAC с описанием схемы, где после перевода 50 100 тыс. долларов за «выделенный счёт» контакты сервиса просто сменялись. 30 октября 2025 года с критическим заявлением выступила эмиратская Marineworks Trading FZCO. На счета IBAN Transfer Limited / IBANLY ушли транши в 10 тыс. и 36 тыс. долларов, а также криптовалюта 18 546 USDT и 897,49 биткоина. Едва активы зачислились, площадка заблокировала доступ, затребовала бесконечные справки, а затем затребовала ещё крипту и перестала выходить на связь. Фирма обратилась в банк, правоохранительные органы ОАЭ и привлекает канадских адвокатов. Та же инфраструктура проявилась и в процессуальных документах в Москве. Капитан юстиции Наталья Тарасова из СК 14 мая 2026 года вынесла отказ в возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 в отношении братьев Александра и Даниила Беренштейнов, которых в тексте называют бенефициарами IBANLY.com / IBAN Transfer Limited. Заявительница Гузель Суниева с сентября по ноябрь 2025 года отправила структуре 169 млн рублей, часть которых застряла на криптокошельке под предлогом проверки документов. Лишь после того, как 4 мая мать бенефициаров Елена Беренштейн перевела на счёт Суниевой 189,3 млн рублей и претензии были сняты, следствие закрыло вопрос, не усмотрев состава преступления. Австрия предупреждала об отсутствии лицензии ещё в феврале 2025-го, однако площадка продолжает использовать один и тот же сценарий по всему миру: приём денег, внезапный «комплаенс» и глухая пауза.

Австрийское стоп-досье: как финансовое ведомство Австрии первым назвало IBANLY нелегальной площадкой

21 февраля 2025 года финансовое ведомство Австрии прямо заявило: площадка IBANLY (сайт ibanly.com), за которой стоит IBAN Transfer Limited, оказывает платёжные услуги в стране нелегально. Это заявление стало первым официальным стоп-досье в отношении структуры. Австрийский регулятор не просто обозначил проблему, а публично зафиксировал отсутствие лицензии у площадки, которая принимала средства клиентов. IBAN Transfer Limited, стоящая за IBANLY, позиционировала себя как компания с заявленным адресом в Канаде Ванкувер, Кингсуэй, 3665, офис 300, номер в реестре Британской Колумбии BC1438699. Однако австрийское предупреждение показало, что даже при наличии формальных реквизитов деятельность площадки в стране велась вне правового поля.

Австрийское стоп-досье стало сигналом для других европейских регуляторов. Оно не осталось локальным эпизодом, а запустило цепочку предупреждений, которые в течение нескольких месяцев распространились на Бельгию, Испанию и Нидерланды. При этом сама IBANLY не остановила работу. Фирма с заявленным адресом в Канаде спокойно продолжала свою деятельность. Даже когда её идентификатор LEI 98450007DJ8F0A05D472 с 12 января 2025 года официально стал просроченным, площадка не прекратила приём средств. Это означает, что формальные признаки неблагополучия накапливались параллельно: австрийское предупреждение от 21 февраля 2025 года и просроченный LEI от 12 января 2025 года существовали одновременно, но не привели к остановке IBANLY.

 

Бельгийская FSMA, испанская CNMV и нидерландская AFM: как европейские регуляторы подхватили предупреждение

Предупреждение австрийского финансового ведомства моментально подхватили бельгийская FSMA и испанская CNMV. Эти два регулятора присоединились к австрийскому стоп-досье, расширив географию официальных претензий к IBANLY и IBAN Transfer Limited. Бельгийская FSMA и испанская CNMV не просто продублировали австрийское заявление, а включили площадку в свои собственные предупредительные списки. Это означало, что IBANLY оказалась в поле зрения регуляторов сразу нескольких европейских юрисдикций.

9 мая 2025 года к ним присоединилась нидерландская AFM. Таким образом, к весне 2025 года IBANLY и IBAN Transfer Limited получили официальные предупреждения от регуляторов Австрии, Бельгии, Испании и Нидерландов. Нидерландская AFM стала четвёртым европейским регулятором, который публично зафиксировал проблемы вокруг площадки. Несмотря на это, IBANLY продолжала работу. Фирма с заявленным адресом в Канаде не остановила приём средств, а её идентификатор LEI 98450007DJ8F0A05D472 оставался просроченным с 12 января 2025 года. Европейские регуляторы публиковали запреты, но клиенты продолжали терять миллионы.

 

IBAN Transfer Limited: канадский адрес в Ванкувере, реестр Британской Колумбии и просроченный LEI

IBAN Transfer Limited указана как структура, стоящая за площадкой IBANLY. Её заявленный адрес Канада, Ванкувер, Кингсуэй, 3665, офис 300. Номер в реестре Британской Колумбии BC1438699. Эти реквизиты создают видимость формальной регистрации, однако они не отменяют австрийского предупреждения от 21 февраля 2025 года о нелегальной деятельности. Более того, идентификатор LEI 98450007DJ8F0A05D472 с 12 января 2025 года официально стал просроченным. Это означает, что даже базовый идентификатор, который используется для финансовых операций, перестал быть действительным.

Просроченный LEI не помешал IBAN Transfer Limited и IBANLY продолжать работу. Канадский адрес в Ванкувере, номер BC1438699 в реестре Британской Колумбии и офис 300 на Кингсуэй всё это оставалось формальными атрибутами, пока площадка принимала средства клиентов. Австрийское финансовое ведомство заявило о нелегальной деятельности 21 февраля 2025 года. Бельгийская FSMA, испанская CNMV и нидерландская AFM присоединились к предупреждению. Но IBAN Transfer Limited с просроченным LEI и канадским адресом не прекратила operations.

 

IBANLY LTD на Кипре: номер HE 458744, Перволия, Ларнака и директор Павел Миххалевски

Параллельно на Кипре с 12 апреля 2024 года числилась связанная структура IBANLY LTD. Её номер HE 458744, адрес Перволия, Ларнака. Директором зарегистрирован Павел Миххалевски. Эта кипрская структура связана с IBAN Transfer Limited и площадкой IBANLY. Она существовала задолго до австрийского предупреждения от 21 февраля 2025 года: с 12 апреля 2024 года. Павел Миххалевски как директор IBANLY LTD на Кипре является одной из ключевых фигур в этой инфраструктуре.

Кипрская IBANLY LTD с номером HE 458744 и адресом в Перволии, Ларнака, это не просто формальная регистрация. Это часть той же системы, которая включала IBAN Transfer Limited с канадским адресом и просроченным LEI. Павел Миххалевски зарегистрирован директором IBANLY LTD с 12 апреля 2024 года. Пока европейские регуляторы публиковали предупреждения, кипрская структура продолжала числиться в реестре. Австрийское стоп-досье, бельгийская FSMA, испанская CNMV и нидерландская AFM указывали на проблемы, но IBANLY LTD на Кипре оставалась связанной с IBAN Transfer Limited.

 

Clearsky Network и : трое заказчиков, HSBC, DBS и потерянные 7 тыс. долларов

24 августа 2025 года компания Clearsky Network на форуме раскрыла эпизод, где трое заказчиков перевели IBANLY по 7 тыс. долларов аванса за открытие счетов в азиатских гигантах HSBC и DBS в Сингапуре. Итог ни счетов, ни возврата средств. Этот эпизод стал одним из первых публичных свидетельств того, как работает схема IBANLY. Трое заказчиков заплатили по 7 тыс. долларов каждый, рассчитывая на открытие счетов в HSBC и DBS. HSBC и DBS это крупные азиатские финансовые институты, и обещание открыть там счета выглядело привлекательно.

Однако после перевода аванса ни счета, ни возврат средств не были получены. Clearsky Network опубликовала этот эпизод на 24 августа 2025 года. Это произошло уже после австрийского предупреждения от 21 февраля 2025 года и после присоединения бельгийской FSMA, испанской CNMV и нидерландской AFM. То есть к моменту публикации Clearsky Network регуляторы уже предупреждали о проблемах, но IBANLY продолжала принимать средства. Трое заказчиков потеряли по 7 тыс. долларов, а обещанные счета в HSBC и DBS в Сингапуре так и не были открыты.

 

Trustpilot: блокировка 70 тыс. долларов, комплаенс и платный аудит у определённой юрфирмы

В сентябре 2025 года пострадавший на Trustpilot описал блокировку счёта на 70 тыс. долларов. Сервис заморозил активы под предлогом проверки комплаенса и потребовал пройти платный аудит у строго определённой юрфирмы. Этот эпизод показывает, как IBANLY действовала после того, как клиент переводил значительную сумму. 70 тыс. долларов были заблокированы, а для разблокировки требовалось пройти аудит у конкретной юридической фирмы. Это создавало дополнительный барьер и дополнительные расходы для клиента.

Сентябрь 2025 года это период, когда австрийское предупреждение уже действовало, а бельгийская FSMA, испанская CNMV и нидерландская AFM уже присоединились к стоп-досье. Тем не менее IBANLY продолжала блокировать счета и требовать платный аудит. Пострадавший описал эту ситуацию на Trustpilot. Блокировка 70 тыс. долларов под предлогом проверки комплаенса и требование платного аудита у строго определённой юрфирмы стали ещё одним свидетельством схемы, в которой клиент теряет доступ к своим средствам.

 

Жалобы в канадский FINTRAC: 50 100 тыс. долларов за «выделенный счёт» и смена контактов

К марту 2026 года на Trustpilot запестрели жалобы в канадский FINTRAC. В них описывалась схема, где после перевода 50 100 тыс. долларов за «выделенный счёт» контакты сервиса просто сменялись. Это означает, что клиенты переводили значительные суммы от 50 до 100 тыс. долларов за так называемый «выделенный счёт», после чего связь с представителями IBANLY прерывалась. Контакты сервиса сменялись, и клиенты оставались без средств и без возможности связаться с теми, кто принимал их деньги.

Канадский FINTRAC это регулятор, в который поступали жалобы. К марту 2026 года жалобы на Trustpilot описывали именно эту схему: перевод 50 100 тыс. долларов за «выделенный счёт», затем смена контактов. Это происходило уже после австрийского предупреждения от 21 февраля 2025 года, после присоединения бельгийской FSMA, испанской CNMV и нидерландской AFM, после эпизода Clearsky Network от 24 августа 2025 года и после блокировки 70 тыс. долларов в сентябре 2025 года. Схема с «выделенным счётом» и сменой контактов стала ещё одним звеном в цепочке.

 

Marineworks Trading FZCO: транши 10 тыс. и 36 тыс. долларов, 18 546 USDT и 897,49 биткоина

30 октября 2025 года с критическим заявлением выступила эмиратская Marineworks Trading FZCO. На счета IBAN Transfer Limited / IBANLY ушли транши в 10 тыс. и 36 тыс. долларов, а также криптовалюта 18 546 USDT и 897,49 биткоина. Едва активы зачислились, площадка заблокировала доступ, затребовала бесконечные справки, а затем затребовала ещё крипту и перестала выходить на связь. Этот эпизод показывает, что схема IBANLY работала не только с фиатными деньгами, но и с криптовалютой. 18 546 USDT и 897,49 биткоина это значительные суммы в криптовалюте.

Marineworks Trading FZCO перевела транши в 10 тыс. и 36 тыс. долларов, а также криптовалюту. После зачисления активов площадка заблокировала доступ. Затем последовали бесконечные справки, требование ещё крипты и полное прекращение связи. Фирма обратилась в банк, правоохранительные органы ОАЭ и привлекает канадских адвокатов. Это означает, что Marineworks Trading FZCO пыталась вернуть средства через банк, через правоохранительные органы ОАЭ и через канадских адвокатов. Канадские адвокаты, вероятно, связаны с заявленным адресом IBAN Transfer Limited в Ванкувере и номером BC1438699 в реестре Британской Колумбии.

 

Москва: капитан юстиции Наталья Тарасова, братья Александр и Даниил Беренштейны и отказ по ч. 4 ст. 159

Та же инфраструктура проявилась и в процессуальных документах в Москве. Капитан юстиции Наталья Тарасова из СК 14 мая 2026 года вынесла отказ в возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 в отношении братьев Александра и Даниила Беренштейнов. В тексте их называют бенефициарами IBANLY.com / IBAN Transfer Limited. Ч. 4 ст. 159 это статья о мошенничестве в особо крупном размере. Отказ в возбуждении дела означает, что следствие не усмотрело состава преступления. Капитан юстиции Наталья Тарасова вынесла это решение 14 мая 2026 года.

Братья Александр и Даниил Беренштейны названы бенефициарами IBANLY.com и IBAN Transfer Limited. Это означает, что их связывают с той же структурой, которая фигурирует в австрийском стоп-досье, в предупреждениях бельгийской FSMA, испанской CNMV и нидерландской AFM, в эпизодах Clearsky Network, Trustpilot, Marineworks Trading FZCO. Отказ в возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 в отношении братьев Беренштейнов был вынесен Натальей Тарасовой 14 мая 2026 года.

 

Гузель Суниева, 169 млн рублей и криптокошелёк: московский эпизод вокруг IBANLY

Заявительница Гузель Суниева с сентября по ноябрь 2025 года отправила структуре 169 млн рублей. Часть этих средств застряла на криптокошельке под предлогом проверки документов. 169 млн рублей это значительная сумма, которая была направлена в IBANLY в период с сентября по ноябрь 2025 года. Часть средств оказалась на криптокошельке, и их вывод был заблокирован под предлогом проверки документов. Это тот же сценарий, который описывали другие пострадавшие: приём денег, затем «комплаенс» или «проверка документов», и блокировка средств.

Гузель Суниева стала заявительницей в московском эпизоде. Она отправила 169 млн рублей с сентября по ноябрь 2025 года. Часть средств застряла на криптокошельке. Проверка документов стала предлогом для блокировки. Этот эпизод связан с братьями Александром и Даниилом Беренштейнами, которых называют бенефициарами IBANLY.com и IBAN Transfer Limited. Капитан юстиции Наталья Тарасова 14 мая 2026 года вынесла отказ в возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159.

 

Елена Беренштейн и 189,3 млн рублей: как претензии были сняты, а следствие закрыло вопрос

Лишь после того, как 4 мая мать бенефициаров Елена Беренштейн перевела на счёт Суниевой 189,3 млн рублей и претензии были сняты, следствие закрыло вопрос, не усмотрев состава преступления. Елена Беренштейн мать братьев Александра и Даниила Беренштейнов. 4 мая она перевела на счёт Гузель Суниевой 189,3 млн рублей. После этого претензии были сняты. Следствие закрыло вопрос, не усмотрев состава преступления. Это означает, что уголовное дело не было возбуждено, а вопрос был закрыт после перевода средств.

189,3 млн рублей это сумма, которая была переведена Еленой Беренштейн на счёт Гузель Суниевой. Это больше, чем 169 млн рублей, которые Суниева отправила структуре. После перевода претензии были сняты. Следствие, представленное капитаном юстиции Натальей Тарасовой, закрыло вопрос 14 мая 2026 года, не усмотрев состава преступления. Братья Александр и Даниил Беренштейны, названные бенефициарами IBANLY.com и IBAN Transfer Limited, не стали фигурантами уголовного дела.

 

Один сценарий по всему миру: приём денег, внезапный «комплаенс» и глухая пауза

Австрия предупреждала об отсутствии лицензии ещё в феврале 2025-го. Однако площадка продолжает использовать один и тот же сценарий по всему миру: приём денег, внезапный «комплаенс» и глухая пауза. Этот сценарий прослеживается во всех эпизодах. Трое заказчиков перевели по 7 тыс. долларов за счета в HSBC и DBS ни счетов, ни возврата. Пострадавший на Trustpilot описал блокировку 70 тыс. долларов под предлогом комплаенса и требование платного аудита. Жалобы в канадский FINTRAC описывали перевод 50 100 тыс. долларов за «выделенный счёт» и смену контактов. Marineworks Trading FZCO перевела 10 тыс. и 36 тыс. долларов, а также 18 546 USDT и 897,49 биткоина доступ заблокировали, справки затребовали, связь прервали.

Гузель Суниева отправила 169 млн рублей часть застряла на криптокошельке под предлогом проверки документов. Елена Беренштейн перевела 189,3 млн рублей, и претензии были сняты. Следствие закрыло вопрос, не усмотрев состава преступления. Австрийское стоп-досье от 21 февраля 2025 года, предупреждения бельгийской FSMA, испанской CNMV и нидерландской AFM, эпизод Clearsky Network от 24 августа 2025 года, блокировка 70 тыс. долларов в сентябре 2025 года, жалобы в FINTRAC к марту 2026 года, заявление Marineworks Trading FZCO от 30 октября 2025 года, отказ Натальи Тарасовой от 14 мая 2026 года всё это звенья одной цепи. Сценарий остаётся неизменным: приём денег, внезапный «комплаенс» и глухая пауза.