1. ПОНИЖЕНИЕ ключевой ставки Центрального Банка России и других стран приводит к удешевлению кредитов.

Чем дешевле кредиты, тем больше предприятий и людей возьмёт эти кредиты, тем больше денег будет потрачено. К несчастью, бОльшая часть кредитных денег не обеспечена новыми товарами и услугами, что приводит к перманентному росту цен на все товары и все услуги. Инфляция разгоняется.
В США, Великобритании и Европейском Союзе ключевые ставки долгое время были низкими, а то и околоНулевыми. Что привело у них к самой высокой за более чем 40 лет инфляции.

Инфляция - это налог на всех.

РЕАЛЬНУЮ инфляцию ( а не ту, показатели по которой нам предоставляет лживый Росстат ) не получится обогнать на долгосроке даже при помощи инвестирования в фондовый рынок ( акции, облигации, инвестиционные паи ).

( Хотя всегда найдётся человек, который скажет, что показатели Росстата верны, а я ( начинающий инвестор или мошенник-инфоцыган ) стабильно эту инфляцию опережаю ).

Краткосрочно опередить реальную инфляцию можно.

Но стабильно, регулярно, на долгосроке опередить, увы, не получится.

Высокая инфляция не выгодна никому.

Чем выше инфляция тем больше в стране бедных, нищих и безработных.

Кому выгодно ПОНИЖЕНИЕ ключевой ставки ?

Тем кто берёт кредиты.

- Это бизнес всех уровней.

И если начинающих бизнесменов ещё можно понять, то 

Всю жизнь было загадкой психология бизнеса с историей : Рубят деньги 20 - 30 лет и при этом все в долгах.

А что же за десятилетия СВОЙ капитал НЕ намолотили ?

Бизнес НЕрентабелен ? Так почему же не закроется, если работают "себе в убыток" ?

Бизнес выигрывает от понижения ключевой ставки и роста цен на свои товары и услуги.

Но выгода только в краткосрочной перспективе.

На долгосроке эти мнимые выгоды обнуляются.

- Выгодно и людям, которые "подсели на кредитную иглу". Это заёмщики - ветрогоны, которые "живут по доверенности". Не думают ( стараются не думать ) о будущем.

Стараются потратить больше своего дохода.

Таких ветрогонов в первую очередь "доят" банки и иные кредитные организации.

 

2. Кому выгодно ПОВЫШЕНИЕ ключевой ставки ?

Тем, кто кредиты НЕ берёт и живёт по принципам :

- Никаких кредитов, никаких долгов !

И

- Расходы должны быть меньше доходов !

Этих принципов стараюсь придерживаться и я.

При значительном повышении ключевой ставки как правило инфляция замедляется и повышаются процентные ставки не только по кредитам, но и по вкладам и ставшими сейчас популярными накопительными счетами.

Вкладчикам и всем простым людям выгодно повышение ключевой ставки.

 

И нельзя понижать ключевую ставку по девальвационному рублю ниже 10-11 %.

Экономика России не должна идти по бездарному турецкому сценарию.

 

 

P. S. Статья не рассматривает поведение облигаций и инвесторов в них при движениях ключевой ставки.

 

Записано 26 ИЮЛЯ 2023 ГОДА.

 

И был Госкомстат СССР.
От него произошёл Госкомстат России.
Сейчас это учреждение называется Федеральная Служба Государственной Статистики.

Сокращённо РОССТАТ.

 

Какова же была инфляция от далёких заповедных лет и до наших дней по данным Росстата ?

 

1991 - 160,4 % ;

1992 - 2508,85 % ;

1993 - 839,87 % ;

1994 - 215,02 % ;

1995 - 131,33 % ;

1996 - 21, 81 % ;

1997 - 11,03 % ;

1998 - 84,44 % ;

1999 - 36,56 % ;

2000 - 20,20 % ;

2001 - 18,58 % ;

2002 - 15,06 % ;

2003 - 11,99 % ;

2004 - 11,74 % ;

2005 - 10,91 % ;

2006 - 9,00 % ;

2007 - 11,87 % ;

2008 - 13,28 % ;

2009 - 8,80 % ;

2010 - 8,78 % ;

2011 - 6,10 % ;

2012 - 6,58 % ;

2013 - 6,45 % ;

2014 - 11,36 % ;

2015 - 12,91 % ;

2016 - 5,38 % ;

2017 - 2,52 ;

2018 - 4,27 % ;

2019 - 3,05 % ;

2020 - 4,91 % ;

2021 - 8,39 % ;

2022 - 10,65 % ;

2023 - 7,42 % ;

2024 - ?

 

Записано : 19 июня 2023 года.

 

Кстати, скажите, а вы не страдаете ли чем-нибудь ? Может быть, у вас есть какая-то печаль, отравляющая душу тоска ?

( Эпиграф к песне "Живым", группы 25/17 ).

 

Записано 03 июня 2023 года.

 

1. Бум инвестирования в Паевые Инвестиционные Фонды ( ПИФы ) по преимуществу открытые ( ОПИФы ) пришёлся в России на "тучное десятилетие" "нулевых годов". 
Начавшись после биржевого краха 1997-1998 годов закончился следующим биржевым крахом ( примерно ) сентябрь 2008 - январь 2009 годов.
Любой рынок акций так устроен, что долгий рост и жадность инвесторов периодически раз в 10 - 15 - 20 иногда и более лет сменяется диким, животным страхом и паникой. Здоровый, бодрый, долго растущий рынок акций отправляется в жуткий нокаут. ( По другому : обрушение или крах ).
И это по злым волчьим законам биржи считается нормально.

Я стою на том, что лучший инвестиционный фонд - ИНДЕКСНЫЙ.
На индекс широкого рынка акций страны.
На долгом сроке ( "долгосроке" ) индексный фонд как правило обыгрывает активно управляемые фонды с дурилами - управляющими.
Но бывают и исключения. Когда в лидеры по доходности выходят один или несколько активно управляемых фондов.

 

Отраслевые фонды в данное рассмотрение не входят, так как "деньги со временем перетекают" из одной отрасли в другую.

Также индексные фонды должны опережать по доходности на долгосроке сами индексы. ( Так как классические индексы не включают дивиденды ).

Что может быть проще, чем продублировать индекс акций ?

Только фонды драгоценных металлов. А ещё проще "золотые фонды" ( дублирующие цены на золото.

 

2. В "нулевые годы" в России было много УК ( Управляющих Компаний. Не путать с Уголовным Кодексом : )
И практически каждая УК считала чуть ли не почётным долгом и священной обязанностью сформировать и запустить свой индексный фонд.

Однако по неизвестным причинам ( тупость и раздолбайство управляющих ) большинство индексных фондов завершили свой пусть бесследно, бесславно и бездарно : (

 

3. Теперь посмотрим на доходность фондов. 
Не худо взять "круглое" число в 10 лет ( по закрытиям последних торговых дней месяцев ).
Но сейчас возьму несколько более короткий период.
В конце апреля 2013 года в России появляется первый иностранный биржевой фонд ( на жаргоне ETF ).
( Торгуемый на бирже фонд ( exchange-traded fund, ETF), биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже. ( Пояснение Из Википедии ).

Фонд от ирландской компании FinEx - FXRB.
На тестирование российского рынка было определено полгода.

Тестирование прошло нормально.
И в октябре 2013 года FinEx формирует и запускает на российском фондовом рынке уже свои флагманские фонды.

Поэтому начало расчёта беру с 31.10.2013 года.
Потом долго сравнивал работу ETF FinEx с российскими фондами.
Увы, во многих случаях сравнение было не в пользу российских ОПИФов.

К сожалению, да что там, к горю всех российских акционеров фондов FinEx, эти фонды были заморожены - заблокированы ( "зачинены - заборонены" ) в марте 2022 года ( после начала СВО ). И судьба этих фондов весьма призрачна.

 

4. В качестве периода рублёвой доходности я взял 9 лет и 6 месяцев ( 31.10.2013 - 28.04.2023 по закрытиям последних торговых дней месяцев ).
Для начала представим что было выгодно в этот период и насколько ?

 

- Индекс Московской биржи ( IMOEX ) ( ранее Индекс ММВБ ) ( без дивидендов ) + 74,48 % ( 1510,21 - 2634,94 ) ;

- Индекс "полной доходности" ( с дивидендами ) ( MCFTR ) + 204,84 % ( 1832,4 - 5585,84 ) ;

-  Доллар США ( USD ) + 150,97 % ( 32,08 - 80,51 ) ( сдвиг на 1 день : 01.11.2013 - 29.04.2023 ) ;

- Золото в рублях за грамм по курсу ЦБ РФ + 273,68 % ( сдвиг на 1 день : 01.11.2013 - 29.04.2023 ).
Из российских индексных фондов ( данные взяты с сайта инвестфондс.ру ) вижу только 3 ИНДЕКСНЫХ фонда :

1. Индекс Мосбиржи от УК ВИМ Инвестиции ( считайте, что это ВТБ - Капитал ) + 164,80 % ; 
И два маленьких индексных фонда :

2. Солид - Индекс МосБиржи ( УК СОЛИД Менеджмент ) + 147,72 % ;

3. АК БАРС - Индексный ( УК АК БАРС КАПИТАЛ ) + 147,66 %.
Не 20 фондов, не 30 и не 40 фондов, а всего ТРИ.
 

По итогам почти десятилетия результат более чем скромный.

Записано 14 мая 2023 года.

 

 

 Дивидендная доходность считается путём деления размера дивиденда на стоимость акции.

 

И если мы знаем размер дивиденда,
Хотя и здесь бывают разночтения : 
А ) Размер дивиденда за прошлый год ( как правильно ) и 

Б ) Размер дивиденда, выплаченный в текущем году ( тут бывает по разному. Могут выплатить за 1-е полугодие текущего года. Или за один или несколько кварталов текущего года, то. В таком случае наш расчёт будет ошибкой ).

То вот какой взять размер акции - "большой, большой вопрос" : ).

1. Кто-то считает цену акции от текущей цены акции. А какая конкретно текущая цена ? Ну ... примерно ... плюс - минус ... так отвечают некоторые.
Допустим цена акции тысяча рублей.

А дивиденды от неё 30 рублей.
Таким образом 30/1000 = 0.03 или 3 % годовых дивидендов.

 

2. Кто-то считает цену акций и соответственно дивидендной доходности от "цены своей фактической цены покупки".
Например инвестор купил акцию за 100 рублей.
За долгие годы акция то росла, то падала и выросла за почти 2 десятилетия до тысячи рублей.
И вот такой горе-инвестор, не в силах признать, что инвестирование не может компенсировать даже инфляцию, не говоря уже о том, чтобы увеличить капитал в разы.
Такой инвестор, изгаляясь над здравым смыслом, теша себя ложной и тщетной надеждой делит цену дивиденда в 30 рублей на100 рублей своей фактической покупки.Таким образом получается 0,3 или 30 % дивидендной доходности. Инвестор счастлив. Наконец- то его труды принесли ( псевдо ) плоды. Резко подскакивает уровень адреналина и эндорфинов ( последние - "гормоны счастья" ) в организме человека. И инвестор счастлив. Его обуревает жажда жить.

Наконец-то годы хождения в рубище и посыпание головы пеплом оправдалось !
Наконец-то его давние плоды принесли заслуженные результат !

 

Не будем его ругать.
Пусть он пребывает в "сказочных грёзах".

 

3. Московская биржа пользуется довольно изопским  методом.
А именно берёт :
"Медианное значение рыночной цены акции за год".

 

А какую же цену тогда применять ? Спросите Вы ?

4. Перед очередными дивидендами ( или не выплати оных, бывает и такое  : (
Проводится закрытие реестра акционеров ( на жаргоне "отсечка" ).
Но если Вы претендуете на дивиденды, то купить акции надо не позднее ДВУХ ( Т+2 ) от дня до этой отсечки.
Если у Вас заранее есть акции нужной компании, то беспокоиться о чём.
Если акций нет, а они нужны для дивидендов, то, например, закрытие реестра акционеров проводится в понедельник, а последний день для покупок акций с целью попадания в реестр акционеров будет в четверг предыдущей недели. С этим лучше не затягивать, а впрочем, Хозяин - Барин. ( Учитываем, что суббота и воскресение - не торговые на бирже дни ).

Ну и какую цену взять ? Цена-то не стоит на месте, а всё время в движении.

ИТОГ :

Цену акции для дивидендного расчёта следует брать по цене закрытия ( последней сделки ) торгового дня в день закрытия ( "отсечки" ) реестра акционеров, в ОСНОВНОЙ торговой сессии. ( На Московской бирже есть ещё и вечерняя сессия ).

 

Записано мною 26 апреля 2023 года.

В Москве.

 

 

 

ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ.

27 государств.
Считаю нужным перечислить все по отдельности. 
Итак в алфавитном порядке :

1. Австрия ;

2. Бельгия ;

3. Болгария ;

4. Венгрия ;

5. Германия ( ФРГ ) ;

6. Греция ;

7. Дания ;

8. Ирландия ;

9. Испания ;

10. Италия ;

11. Кипр ( южная, греческая часть острова ) ;

12. Латвия ;

13. Литва ;

14. Люксембург ;

15. Мальта ;

16. Нидерланды ( в просторечии - Голландия ) :

17. Польша ;

18. Португалия ;

19. Румыния ;

20. Словакия ;

21. Словения ;

22. Финляндия ;

23. Франция ;

24. Хорватия ;

25. Чехия ;

26. Швеция ;

27. Эстония.

 

Ещё 12 государств, не входящих в Европейский союз, но расположенных в Европе :

28. Албания ;

29. Андорра ;

30. Великобритания ( Соединённое королевство Великобритании и Северной Ирландии ) ;

31. Исландия ;

32. Лихтенштейн ;

33. Монако ;

34. Норвегия ;

35. Сан - Марино ;

36. Северная Македония ;

37. Украина ;

38. Черногория ;

39. Швейцария ;

( Из Европы не попали в список Ватикан, Молдавия, Сербия и Белоруссия ).

Косово Россия не признала. Поэтому названного квазигосударства в списке нет.

 

+ 10 государств по всему остальному миру :

40. Австралия ( формально глава государства - король Великобритании Карл III ) ;

41. Багамские острова ( глава государства - король Великобритании ) ;

42. Канада ( формально глава государства - король Великобритании Карл III ) ;

43. Федеративные Штаты Микронезии. Формально независимы. Фактически под управлением США ( о существовании этого государства я узнал лишь после начала СВО : ) ;

44. Новая Зеландия ( формально глава государства - король Великобритании Карл III ) ;

45. Южная Корея ;

46. Сингапур ;

47. США ;

48. Тайвань ;

49. Япония.

 

Записано 19 апреля 2023 года.

 

 

Или лидеры дивидендной доходности ( далее ДивДоходности ) за 6 лет ( 2016 - 2021 годы включительно ).

 

Представлена сумма дивидендной доходности за вышеуказанный период.
Данные взяты с сайта Московской биржи. Данные за 2016 - 2017 годы биржа уже убрала со своего сайта.
Московская биржа рассчитывает ДивДоходность по "Медианному значению рыночной цены акции за год".
Что это такое, накажи меня бог, не знаю.
Данные о ДивДоходности Газпромнефти, НМТП ( Новороссийского Морского Торгового Порта ) и Таттелекома взяты с сайта Смарт-лаб.ру и являются вторичными.

Сокращения :
АО - Акция Обыкновенная ;
АП - Акция Привилегированная.
Если ничего не указано значит акция обыкновенная.

Итак, погнали :

1. Россети - ЦП ( Центра и Приволжья ) +78,3 % ;
2. НЛМК ( НовоЛипецкий Металлургический Комбинат ) + 78,08 % ;
3. Северсталь +77,47 % ;
4. МТС + 73,24 % ;
5.Татнефть - АП + 68,34 % ;
6. ГМК Норильский Никель + 65,71 % ;
7. ММК ( Магнитогорский Металлургический Комбинат ) + 62,66 % ;
8. Россети - Волга + 62,55 % ;
9. СНГ ( СургутНефтеГаз ) - АП + 61,79 %
10. ТМК ( Трубная Металлургическая Компания ) + 61,12 % ;
11. Мечел - АП + 59,34 % ;
12. Алроса ( Алмазы России, Саха - Якутия. Не путать с алюминием Дерипаски. Он жадный : ) + 56,55 % ;
13. Россети - Центр + 53,83 % ;
14. Акрон + 52,31 % ;
15. НМТП ( Новороссийский Морской Торговый Порт ) + 51,0 % ;
16. Татнефть - АО + 50,57 % ;
17. Селигдар - АО + 50,29 % :
18. Фосагро + 49,0 % ;
19. ЮНИПРО + 48,75 % ;
20. Газпромнефть + 48,0 % ;
21. ОГК-2 + 47,66 % ;
22. Россети - ФСК ( FEES ) + 46,53 % ;
23-24. СаратНПЗ ( Саратовский Нефтеперерабатывающий Завод ) и НКХП - АО ( Нижнекамскнефтехим ) +46,4 % ;
25. МосЭнерго + 44,31 % ;
26. Сбер -АП + 42,31 ;
27. ВСМПО - АВИСМА + 42,24 % ;
28. Таттелеком + 41,0 % ;
29. Ростелеком - АП + 40,9 % ;
30. ЭЛ5 - Энерго ( до 25.11.2022 - ЭНЕЛ Россия ) + 40,81 % ;
31. Лукойл + 40,3 % ;
32. Черкизово ( не рынок "Черкизон", не стадион, а мясокомбинат : ) + 39,9 % ;
33. ЛСР + 39,85 % ;
34. НКНХ - АО ( смотрим пункты 23 - 24 ) + 39,7 % ;
35. Ростелеком - АО + 39,18 % ;
36. Магнит + 37,43 % ;
37. Московская биржа + 37,04 % ;
38. ГАЗПРОМ + 36,81 %.

 

Дивиденды за прошлый год платятся в следующем году ( или вообще не платятся ).

Предприятие не должно, но может выплатить дивиденды.
Никаких обязательств по дивидендам нет.
Поэтому "жизнь на дивиденды" - не самая лучшая идея.
НЕраспределённая ( невыплаченная в виде дивидендов ) прибыль может быть добавлена к ближайшим следующим дивидендам.
Так Газпром не платил дивиденды за 2021 год. Но заплатил рекордные дивиденды за 1-ое полугодие 2022 года.

Сбер также по обоим видам акций не платил дивиденды за 2021 год. Но собирается платить рекордные дивиденды по 25 рублей на акцию за 2022-ой год.

Многие компании не заплатили дивиденды за 2021 год, который был весьма успешным в плане их бизнеса, и приберегли деньги в "кубышке", так как 24 февраля 2022 года неожиданно началась Специальная Военная Операция.

Этого не ожидали.

Это повергло в шок.

Но бандеровские псы будут разгромлены.
Победа будет за российскими войсками.
Слава России !
Героям слава !
Смерть врагам !

Россия - всё ! Остальное - ничто !

Посчитано мною лично.

Записано 04 АПРЕЛЯ 2023 года.

 

Старшина Васков - настоящий герой.

Благодаря таким мы и победили в войне.

Благодаря таким и стоит Россия !

Он подчинённым был как отец.

Сделал "слеги" ( крепкие палки - жерди ) для прощупывания топких мест в болоте ). Этой слегой потом пренебрежёт в лихорадочной спешке Лиза Бричкина.

Гале Четвертак, потерявшей в болоте сапог, сделал "чуню".

Васков один и умел воевать. Воевал ещё в финскую войну.

И с немцами бился как лютый зверь.

А девушки не умели воевать. Их учили на зенитчиц. В обычной перестрелке, тем более в рукопашном бою против немецких десантников девушки были изначально обречены.

Могла спасти только Лиза Бричкина, посланная за подмогой.

Лиза Бричкина ( актриса Елена Драпеко ) красивее Жени Комельковой ( актриса Ольга Остроумова ). Хотя по книге самая красивая именно Комелькова.

Но и смерть Лизе Бричкиной была уготована самая ужасная.

После гибели Бричкиной шансов у девушек уже не осталось.

В фильме Станислава Ростоцкого вставка второй "современной" сюжетной линии ( с туристами ) - уже лишнее.

Достаточно эпизода в эпилоге.

Записано 15 марта 2023 года.

 

Как изменились курсы 13 валют и 3 драгоценных металлов к рублю за последние 20 лет ( 1 января 1999 - 30 декабря 2018 ) ?

"+" - означает, что курс валюты/металла вырос к рублю.
"-"  валюта снизилась.

 

1. Швейцарский франк ( CHF )         + 371,47 %
2. Сингапурский доллар ( SGD )       + 306,06 %
3. Австралийский доллар ( AUD )     + 286,53 %

4. Канадский доллар ( CAD )             + 282,02 %

5. Японская иена ( JPY )                    + 245,76 %

6. Доллар США ( USD )                      + 236,42 %

7. ЕВРО ( EUR )                                  + 229,85 %

8. Датская крона ( DKK )                    + 229,39 %

9. Шведская крона ( SEK )                 + 205,19 %

10. Норвежская крона ( NOK )           +193,92 %

11. Фунт стерлингов Соединённого королевства ( GBP )            + 157,01%

12. Казахстанский тенге ( KZT )        - 26,54 %

13. Украинская гривна ( UAH )          - 51,81 %

 

ЗОЛОТО                                             + 1.429,03 %

СЕРЕБРО                                           + 951,08 %

ПЛАТИНА                                            + 645,71 %

 

Как видим, российский рубль не может составлять конкуренцию 11-ти ведущим мировым валютам.

Но и самые крепкие мировые валюты со временем теряют свою стоимость по отношению к драгоценным металлам.

( К сожалению в обзор не вошли венгерский форинт, индийская рупия и, главное, чешская крона, так как Центральный Банк России ( ЦБ РФ ) много лет не устанавливал курсы этих валют.
Также в обзоре нет драгоценного металла ПАЛЛАДИЯ, потому что впервые ЦБ РФ установил его цену ( в рублях за грамм ) только с 21 апреля 2000 года ).

 

Записано : 30 марта 2019 года.

 

4 ноября 2018 года прошёл референдум о независимости Новой Каледонии ( заморская территория Франции ).

Избиратели должны были ответить на вопрос :
Желаете ли Вы, чтобы Новая Каледония достигла полного суверенитета и стала независимой ?

( Voulez-vous que la Nouvelle-Calédonie accède à la pleine souveraineté et devienne indépendante ? )

Избирателей 174 тысячи 154 человека.
Явка 80,6 %.
Проголосовало 140 тысяч 367 человек.
Ни один бюллетень не был признан не действительным.

НЕТ ( против независимости ) : 56,4 % ( 79 тысяч 167 избирателей ).
ДА ( За полный суверенитет ) 43,6 % ( 61 тысяча 200 избирателей ).

Таким образом Французская республика ( бывшая когда - то по сути колониальной империей ) сохранила свою заморскую территорию.

 

 

КОММЕНТАРИЙ : Научились таки французы объяснять и показывать "младшим братьям", что без "старшего брата" бедствия, убожество, нищета вплоть до голода.

 

Записано 5 ноября 2018 года.

"Будучи корреспондентом Гостелерадио СССР по Центральной Америке,я получил из Москвы задание снять для программы "Международная панорама" сюжет о борьбе с воружённой контрреволюцией на севере Никарагуа три дня наша маленькая съёмочная группа провела на марше с батальоном Сандинистской армии, преследующем группу "Контрас" 
Помимо камеры и аккумуляторов к ней, пришлось вооружиться автоматами Калашникова и патронами к нему. Без тренировки с таким грузом в тропиках, да ещё в горах выдержит не всякий европеец. На третий день, как только сержант взвода, за которым закрепили нас, советских журналистов, скомандовал "Привал !" мы повалились на землю, под усыпанное огромными плодами грейпфрута дерево, как подкошенные.
Штыками от автомата или просто зубами мы принялись разрывать  кожуру солнечных плодов, чтобы быстрее добраться до спасительного сладко - терпкового сока. Вода у всех давно закончилась. Сержант сандитстстов безуспешно пытался соориентироваться по карте, и никто толком не знал, где мы находимся.
И вдруг на грязной тропинке появился верховой на лошади без седла. Оружия у крестьянина не было, и бойцы-сандинисты, молча следили за верховым.

"Добрый день, почтенный ! - не выдержал я обоюдного подозрительного молчания, - Скажите, эта дорога идёт в Тельпонеку ?"

"Да, сеньор", - отрубил верховой и поторопил коня босыми .
пятками.

Тотчас ко мне подошёл сержант : Виктор, мы на войне, а потому лучше спроси, куда ведёт эта дорога, а не сообщай первому встречному куда мы идём, и кого мы ищем. 

Теперь, если нарвёмся на засаду по дороге в Тельпанеку, придётся, товарищ ПРИСТРЕЛИТЬ ТЕБЯ. НЕ скрою, мне это делать не хочется".

 

Автор текста АНПИЛОВ Виктор Иванович,

 

ЗАПИСАНО 1 октября 2018 года

 

ЗАПИСАНО 24 - 25 сентября 2018 года.