Полный Степенко это: www.blog.stepenko.com, www.stepenko.ru, www.forum.stepenko.ru, www.twitter.com.stepenko
Авторами ценового рекорда на рынке нефти в 2008 году были крупнейшие инвестбанки |
Показало расследование в США. Они три года назад подняли цены на уровень $147 за баррель.
Расследование возможного манипулирования на рынке нефти Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) вела три года, с тех пор как цена WTI достигла $147 за баррель. Рекорд был установлен 11 июля 2008 г. «На нас сильно давили, чтобы мы выяснили, что происходило в тот момент», — признал главный экономист CFTC Джеффри Хэррис. Расследование CFTC показывает, что в момент взлета цен на сырье большая часть позиций была открыта спекулянтами, которые спровоцировали сокрушительный удар по экономике, заявил американский сенатор Берни Сэндерс. По данным Dow Jones, у банков в июле 2008 г. было 5,6 млн фьючерсных контрактов на нефть, у энергокомпаний — 2,7 млн, у хедж-фондов — 884 663, у авиакомпаний — 204 705, у прочих — 937 386.
WSJ удалось ознакомиться со списком из 219 игроков нефтяного рынка на тот момент: самые крупные позиции зафиксированы у Goldman Sachs и Morgan Stanley. У Goldman Sachs — 451 997 длинных контрактов со ставкой на рост цен и 419 324 коротких контракта на понижение, приводит пример издание. Это 35,2% всего объема открытых позиций на WTI, подсчитал Оливер Джекоб из Petromatrix. В большинстве случаев позиции банка были противоположны клиентским, ссылается WSJ на знакомые с расследованием источники.
Хотя комиссия и ранее заявляла, что большинство фьючерсных контрактов принадлежало финансовым компаниям, их имена до сих пор публично не назывались. Эта информация всегда была конфиденциальной, поскольку суть торговли фьючерсами — в анонимности позиций, отмечает Джекоб. Нынешняя огласка может быть предупреждением компаниям, что в следующий раз при скачке цен фигуранты списка могут легко превратиться в обвиняемых, размышляет он. Намерена ли СFTC применять санкции к спекулянтам, не ясно: представитель комиссии Стив Адамски отказался от комментариев со ссылкой на конфиденциальность отчета.
Активную торговлю фьючерсами вели не только финансовые корпорации и профильные энергетические компании, но и широкий круг инвесторов, в числе которых Йельский университет, инвестиционное подразделение Билла Гейтса Cascade Investment, правительство Сингапура, пенсионные фонды учителей Техаса и рабочих Дании.
Часть конгрессменов сейчас выступает за усиление регулирования рынка сырьевых фьючерсов и введение лимитов на позиции крупных игроков. Не всем нравится влиятельность игроков Уолл-стрит на сырьевом рынке, признает сотрудник администрации президента. СFTC надеется ввести ограничения на позиции крупных инвесторов на сырьевых рынках уже в 2012 г. Нефтяной рынок всегда славился манипуляциями, пишет бывший директор Международной нефтяной биржи Крис Кук (цитаты по The Oil Drum). Раньше то, что происходило на нефтяном рынке, не влияло на жизнь простых людей, добавляет он: «Сейчас все изменилось. Процесс финансиализации рынка нефти дошел до кульминации, что уже приносит ущерб потребителям и производителям, но по-прежнему дает выигрыш посредникам». Ведомости
|
|
Тема дня трейдера: сегодня лучший день |
Сегодня лучший день моей жизни. Я радостно живу в настоящем. Я пользуюсь всеми ресурсами, доступными мне сегодня. Сегодня, я выбираю любовь и счастье. Я созидаю для себя светлое и гармоничное будущее.
Для меня единственное поражение – не мечтать, не сметь. Нет ничего рискованней, чем жить без риска. Робин Шарма
|
|
Ежедневный обзор по рынку акций |
В пятницу американские рынки завершили день очередным снижением при отсутствии позитивных новостей. Так, индексы США потеряли около 1.5%, фьючерсы сегодня торгуются вблизи закрытия пятницы. При этом ведущие мировые инвестиционные дома продолжают пересматривать прогнозы темпов роста ведущих мировых экономик в сторону понижения, что добавляет неопределенности на рынки. На азиатских площадках сегодня наблюдается негативная динамика на фоне опасений дальнейшего ослабления мировой экономики. Стоимость нефти снижается сегодня утром, при этом драгоценные металлы продолжили ралли к новым максимумам.
Российский рынок начнет сегодня день небольшим снижением, так как в значительной степени негативные тенденции были отыграны российскими акциями в пятницу. Снижение стоимости нефти может привести к ослаблению рубля, что будет оказывать давление на акции компаний, чья деятельность связана с импортом. Новости с мировых площадок будут определять настрой игроков в течение дня.
НОВОСТИ: Норильский никель (GMKN): новая оферта РУСАЛу/ МТС (MBT) и МегаФон получают привилегии на услуги LTE в Московском регионе/ Операционные результаты ЮТэйр (UTAR RX) за июль 2011 года: темпы роста замедляются Кит Финанс
|
|
Управляющая компания Pioneer Investments может в ближайшее время свернуть бизнес в России |
Глобальный офис посчитал российский рынок менее перспективным, чем в Корее, Латинской Америке и Тайване, говорит один из них. Локальный бизнес рос в последнее время медленно, но многое было заморожено с подачи центрального офиса, продолжает он.
Вопрос о дальнейшем пребывании в России поставлен, но решений не принято, говорит другой собеседник «Ведомостей». Сейчас компания ищет покупателей на розничные фонды общей стоимостью около 1,5 млрд руб.
Pioneer Investments управляет активами на 180 млрд евро. На российском рынке она с 1995 г., а в 2000 г. (когда вошла в группу Unicredit) покинула его, вернувшись в 2007 г. И намеревалась войти в тройку крупнейших в стране. Управление активами в России — это довольно специфический и тяжелый бизнес, он мог не вписаться в стратегию центрального офиса, особенно учитывая нынешнюю волатильность всего финансового мира, рассуждает старший партнер Fleming Family & Partners Марк Гарбер. Большинство крупных игроков пытаются сбалансировать стратегии и избавиться от потенциальной головной боли, добавляет он.
Недавно Unicredit списала goodwill на 50 млн евро от покупки «Юникредит секьюритиз» (бывший «Атон») после пересмотра его способности генерировать прибыль. Ведомости
|
|
Конец империи евро |
Позиции евро как единой валюты были серьезно подорваны еще кризисом 2008-2009 гг., когда она смогла выжить лишь в паре с американским долларом. Сейчас такого прикрытия нет: из глобальных долговых передряг доллару выгоднее карабкаться в одиночку. Собственно, его никто об этом не спрашивает. Инвесторы просто бегут в казначейские облигации США, долговые бумаги Великобритании и Германии, золото. Причина проста: лишь в оставшийся период 2011 г. Европейскому центральному банку (ЕЦБ) придется монетизировать 260 млрд евро итальянского и испанского долга. Это разрушает договоренности, достигнутые 21 июля 2011 г. о втором пакете финансовой помощи Греции. Часть греческих кредиторов во главе с Финляндией также потребовали высоколиквидного обеспечения. Таких денег ни в Европе, ни в мире на данный момент больше нет: все, включая США, озабочены укреплением или вообще спасением собственных балансов.
После решения рейтингового агентства Fitch не трогать высшую оценку платежеспособности США история с понижением американского рейтинга агентством Standard & Poors могла показаться чуть ли не дурным сном. Но передышки не получилось: падение фондовых индексов продолжилось, уничтожив в итоге за август около $6,5 трлн стоимости рыночных активов.
Если мировая экономика войдет во вторую волну кризиса, у единой европейской валюты не будет шансов на выживание. Национальные долги — по сути, национальные деньги — имеют разную цену. Речь идет лишь о том, кто из стран решится первой объявить о реинкарнации собственной национальной валюты. Избежать суверенных дефолтов или банковского кризиса Европа уже практически не имеет шансов. Зона евро гораздо хуже США проходит глобальный стресс-тест на финансовую и макроэкономическую устойчивость. Во II квартале рост экономики в основных странах зоны евро — Германии и Франции — практически остановился.
В отсутствие роста экономики и при кризисе рынка недвижимости снижаются текущие поступления по банковским кредитам, усиливается и без того критическое напряжение в балансах банков. Крупнейшие европейские банки потеряли до 20% рыночной капитализации и столкнулись с изъятием средств клиентами. Те из них, которые участвовали в списании греческих долгов, зафиксировали существенные потери прибыли. На рынке недвижимости фактически заморожено около 250 млрд евро активов.
Под давлением нарастающих рисков в банковской системе с 7 августа 2011 г. ЕЦБ начал активно кредитовать банки и скупать облигации Испании и Италии. За одну неделю с момента понижения рейтинга США 5 августа ЕЦБ выдал долгосрочных кредитов репо на 57,8 млрд евро и купил итальянских и испанских бумаг на 22 млрд. Решение ЕЦБ было принято для предотвращения банкротства прежде всего итальянских и французских банков и вопреки ранее заявленной политике. Это вызвало рост напряжения в банковской системе Европы, поскольку немецкие банки уже приняли на себя обязательства по частичному списанию проблемных долгов Греции, т. е. оказались в зоне «кредитного случая», предупреждение о котором было объявлено рейтинговыми агентствами еще в июне 2011 г. Финляндия, Австрия, Нидерланды и Словакия потребовали денежного обеспечения. Это бунт на корабле с лоцманами из Брюсселя и капитанами из Берлина и Парижа.
Денежные вливания ЕЦБ пока неэффективны. Решения были рассчитаны на психологический эффект, который на рынках исчезает при появлении новой порции негативной статистики или призывов европейских лидеров «крепить интеграцию». Состояния банковских балансов такая политика и лозунги не улучшит. В 2008 г. ФРС и минфин США еще до банкротства Lehman Brothers начали применять к банкам интенсивную терапию, зачастую против их собственного желания. Самостоятельно банки всегда тянут до последнего. Если греческие облигации выкупались ЕЦБ на ура, то расставаться со все еще приносящими доход, но потенциально токсичными испанскими и итальянскими бумагами банкам не хочется. Объем продаж облигаций Испании и Италии, как уже говорилось, составил пока всего 22 млрд евро.
Между тем растущие долги при единой валюте продолжают разрывать зону евро на национальные кусочки. Отношение государственного долга к ВВП стран зоны евро возросло с 81,2% в I квартале 2010 г. до 86,7% в I квартале 2011 г. Программы бюджетной экономии не сработали: дефицит консолидированных бюджетов стран зоны евро в 2011 г. вновь начал увеличиваться. Германия и Франция предложили ввести нечто вроде единого управления расходами национальных бюджетов, т. е. создать новую бюрократическую конструкцию, новое «европейское правительство». Зачем — не очень понятно, выполнение принятых обязательств консолидации бюджетов уже контролируется Еврокомиссией.
Когда Германия и Франция 16 августа блокировали увеличение объема выпуска европейских бондов сверх установленного объема в 440 млрд евро, кто-то из лидеров обронил слова о том, что зона евро находится лишь в начале интеграции. Это признание дорогого стоит: по всем экономическим законам единая валюта уже должна была стать ее завершающим этапом.
Если от евро все-таки придется отказаться, эта валюта не исчезнет, а вернется к статусу расчетной единицы, какой она была до 2002 г. Переход на национальные валюты никаких сложностей не обещает — было бы желание продолжать покупать друг у друга товары и кооперацию производства. Рынки получат возможность зарабатывать на валютных курсах, а не выпрашивать порции ликвидности у ЕЦБ. Регион получит точную меру издержек и конкурентоспособности, что лишь стимулирует развитие торговли и рост производства. Если, конечно, вместе с национальными валютами не появятся и торговые барьеры. По сути дела, для Европы это единственная возможность, отбросив амбиции, избежать затяжной депрессии и превращения в новую империю с «более» и «менее» равными партнерами. Ведомости
|
|
Заемщик может одолеть любого кредитора |
О том, как люди, взяв в кредит, попадают в банковскую кабалу, способную сломать им не только планы на будущее, но и судьбы, уже написано немало. Но недавно предприниматель из Домодедова Александр Черкасов взломал устоявшиеся стереотипы. Он стал первым в истории России должником, который не только рискнул возбудить исполнительное производство против кредитора, но и одержал над ним победу.
фото: Наталия Губернаторова
Но дело вроде бы идет на поправку: число судебных разбирательств между банками и заемщиками резко поползло вверх. И, по словам финансового омбудсмена Павла Медведева, суды все чаще встают на сторону заемщика и признают незаконными целый ряд комиссионных, которые выдумывают банки: за рассмотрение кредитной заявки, за открытие счета, за оформление и обслуживание кредитного договора, за выдачу кредита, его досрочное погашение и т.п.
Однако даже решение суда в пользу заемщика не означает полной победы над банком. Предположим, доказал гражданин в суде, что банк неправомерно содрал с него комиссионные. Получив на руки судебное решение, обрадованный истец идет в банк — он думает, что теперь сможет расплатиться с кредитором без учета грабительской переплаты. И рано радуется. «Банк, как правило, применяет порядок списания, противоречащий Гражданскому кодексу, — говорит юрист Игорь Кабанов. — Сначала он берет с клиента неустойку (а она немаленькая — до процента в день). В итоге денег, которые принес заемщик, не хватает для того, чтобы опять расплатиться с банком. Он остается должником».
Однако юрист сумел доказать, что есть и другой путь, которым раньше никто не пользовался. Благодаря найденному решению, Александр Черкасов вернул банку, заемщиком которого имел несчастье являться, оставшуюся по кредиту задолженность не в размере 1 млн. 726 тыс. руб. (которые накрутил и незаконно с него требовал банк), а всего 342 тыс. рублей (включая законно рассчитанную и утвержденную решением суда неустойку).
«Приглашение на эшафот»
Отношения предпринимателя Александра Черкасова с банком начались как раз с того самого злополучного «мелкого шрифта». «Условия кредита были прописаны таким почерком, что разобрать его можно было только с помощью лупы, артиллерийского или морского бинокля, — усмехается бывший заемщик банка. — А так как ни того, ни другого, ни третьего под рукой не оказалось, а зрение у меня стало садиться, я подписал кабальный договор, который больше походил на приглашение на эшафот».
В итоге Черкасов заключил с банком кредитный договор на сумму в 536 тысяч рублей — на срок 48 месяцев и с условием уплаты 13% годовых. Но уже изначально вместо означенной суммы на его лицевой счет было зачислено всего 450 тысяч. Как позже удалось доказать в суде, при выдаче кредита банк сугубо по своей инициативе слупил с него 86 тысяч рублей за присоединение к программе страхования клиентов. Затем кредиторы ввели эту сумму в тело кредита и накрутили проценты и на нее тоже. Кроме того, банком дальновидно было включено в договор еще одно восхитительное условие, согласно которому клиент помимо ставки по кредиту должен был оплатить комиссионные за ведение банковского счета. Кредиторы не забыли навязать и порядок списания денежных средств по кредиту, противоречащий законодательству РФ.
По утверждению юриста, банк злоупотребил правом на свободу договора, предусмотренным ст. 421 ГК РФ, и, пользуясь тем, что заемщик — гражданин, не обладающий специальными познаниями, включил в договор условия, существенно нарушающие права пользователя финансовых услуг.
В итоге получалось, что проценты за пользование кредитом начислялись банком не от фактически выданной заемщику суммы, а совсем от другой — и гораздо большей. И заявленные в договоре 13% годовых в итоге вздулись до 60% — за счет запущенного банком «скрытого» процента.
«За счет применения банком условий, нарушающих действующее гражданское законодательство и законодательство в сфере защиты прав потребителей, — рассказывает Черкасов, — я превратился в хронического должника — и банк с редкостным рвением нарезал мне по доброте сердечной штрафных санкций без малого двести тысяч. Моя псевдонеустойка в итоге составила 363% годовых — в нарушение всех ставок рефинансирования».
Причем платежи, по словам заемщика, банк списывал в следующей последовательности: в первую очередь — скрупулезно насчитанную им же придуманную неустойку, затем — комиссию за обслуживание счета и только после этого «великодушно» разрешал должнику погасить проценты за пользование кредитом. И уже в последнюю очередь списывал основной долг по кредиту. А неустойка тем временем неустанно росла. «Я понял, что эти ребята не отпустят меня со своего кредитного крючка до тех пор, пока не только шкуру с меня не снимут, но и мясо не срежут до самых костей, — резюмирует Александр Черкасов. — Когда я увидел весь этот цинизм, решил пойти ва-банк — по отношению к своему же банку».
Заемщик просил суд признать недействительной комиссию за ведение счета, комиссию за присоединение к программе страхования клиента, незаконным порядок списания по договору денежных средств, признать несоразмерно большими неустойки и штрафы за нарушение клиентом сроков выплаты платежей.
Все претензии Александра были удовлетворены в полном объеме. Суд признал суммой кредита только ту, которую выдали заемщику на руки, плюс проценты в соответствии с договором. Все дутые страховки и комиссии были признаны плодом больной фантазии и разгулявшегося воображения банкиров.
Крепостное право вернется?
А вот сколько истец получил бы на руки, зависело от его дальнейших действий. Победители дальновидно повели себя не как все остальные заемщики: вместо того чтобы просто идти в банк с судебным решением, они возбудили против кредиторов исполнительное производство. «В порядке вещей, что исполнительное производство возбуждается кредитором против заемщика. Наоборот никто не делал, — рассказывает Кабанов. — Что мы выиграли в результате — приставы проконтролировали правильный порядок списания долга: сначала были погашены проценты за пользование кредитом, затем основной долг и только после этого — неустойка. Применяя ст. 333 Гражданского кодекса РФ, мы доказали, что неустойка несоразмерна последствиям нарушения обязательства, и суд ее уменьшил до ставки рефинансирования ЦБ РФ».
Кредиторы, впрочем, попытались отомстить. «С треском проиграв дело в суде, банкиры решили расквитаться со мной на своей поляне, — говорит Черкасов. — Их кипящий разум, подхлестнутый жаждой мести, выдал на-гора новую высокохудожественную гадость. Уже через месяц после того, как решение суда вступило в законную силу, они внесли меня в Национальное бюро кредитных историй как проблемного и недобросовестного плательщика».
После чего 38 банков, в которые обращался Черкасов, отказали ему в кредите. А так как развитие его бизнеса в силу своей специфики основано на периодическом кредитовании, то возникли серьезные проблемы и на этом поприще. «Я понял, что они жаждут превратить мой бизнес в руины», — решил экс-заемщик. И банк, к которому Черкасов обратился вторично, схлопотал на сладкое второй иск — о защите чести и достоинства бывшего клиента, а также материальной компенсации ему морального вреда и упущенной выгоды.
— Не надо идеализировать банки — ни свои, ни иностранные, — уверен юрист. — Это патриоты собственных карманов, ребята с железной волей и бронзовой совестью. Каждому берущему кредит рекомендую вспомнить фразу Авраама Линкольна: «В основном банки действуют гармонично и слаженно, как музыканты симфонического оркестра на концерте, когда им нужно остричь публику». Я очень надеюсь на то, что этот созданный нами прецедент подвигнет миллионы заемщиков более активно отстаивать свои права.
Это очень актуально в свете того, что в стране в самое ближайшее время может быть принят закон «О банкротстве физических лиц» — голубая мечта многих российских банкиров. После принятия этого закона-приговора ранее упраздненное в стране крепостное право возродится в новом качестве — в виде пожизненной финансовой кабалы для банковских клиентов. В свете его над головами тысяч россиян — хронических банковских должников — сомкнутся волны непроглядной нищеты. И к этим бедолагам смело можно будет отнести бессмертную фразу Станислава Ежи Леца: «Я думал, что опустился на самое дно, когда снизу постучали&» Хронические должники по этому закону будут иметь право владеть имуществом на сумму не более 30 тысяч рублей. В переводе с банкирского на русский — это стол-стул-матрас-ложка-вилка-унитаз. МК
|
|
Торговый план на 22.08.11: 9 покупок, 3 продажи, 9 вне рынка |
В покупке: акции ГАЗПРОМ, ГМКНорНик и фьючерсы RTS-09.11, GAZR-06.11, ROSN-09.11, SBRF-09.11, GMKR-09.11, LKOH-09.11, VTBR-09.11. В продаже: акции ЛУКОЙЛ по 1567.3, фьючерсы Eu-09.11, ED-09.11. Вне рынка: акции ФСК ЕЭС, РусГидро, СевСт-ао, ВТБ, Роснефть, Сбербанк, Сургнфгз и фьючерсы Si-09.11, GOLD-09.11.
|
|
Дмитрий Быков: Из многих радостей доступных в одной мне видится запал: мы запустили мощный спутник, и он немедленно пропал… |
Как задолбали этим путчем, занудным, как овсянка-сэр! Добро б мы стали чем-то лучшим, чем этот наш эсесесер, добро б мы сдвинулись куда-то или хоть выросли уже, добро бы радостная дата застала нас на рубеже, — но взгляд вотще повсюду шарит: просвета нет ни тут, ни там. Нас только то и утешает, что в Штатах тоже не фонтан. На юбилей хочу забить я, как неконформный индивид. Другое громкое событье меня сегодня вдохновит. Из многих радостей доступных в одной мне видится запал: мы запустили мощный спутник, и он немедленно пропал.
Он был мощнее всех в Европе, в нем было связи до фуя — и вот космические топи его сглотнули, не жуя! Заметьте, мы не так богаты — швырять рубли на баловство. Его нашли как будто Штаты, но оказалось — не его. Среди небес дождливо-смутных, чертя привычный их пейзаж, летал другой какой-то спутник — и не крупнейший, и не наш. Как это, в сущности, жестоко! Но в этом логика видна, что наша Русь, по слову Блока, «всегда без спутников, одна». Насмешки циников прожженных все беспардонней, все грязней… Мы — тот несчастный медвежонок, что все искал себе друзей — придите, типа, меду выдам, я весь культурный, я в штанах! — но так пугал их внешним видом, что все кричали: нах-нах-нах. Когда-то было время, братцы, до всяких этих перемен, — имел он спутников пятнадцать, потом четырнадцать имел, и мы неслись, антенны пуча, в холодной, пасмурной нощи — но разлетелись после путча, и все. Ищи теперь свищи. Ушли в невидимые выси, о прежней дружбе не стоня. Где Киев, Таллин, где Тбилиси, где, извините, Астана? И как мы их пустили сдуру в суровый, непонятный мир? Один наш друг — атолл Науру да броненосный Ким Чен Ир, и тот глядит на нас со смехом, коммунистическая знать… Я слышал, он опять приехал. Мощнейший спутник, что сказать. Финал могучего проекта: медведь досчитывает медь. Теперь нас любят только те, кто хотят остатки поиметь. С друзьями, впрочем, очень туго не сотый, не двухсотый год: имелись два любимых друга — своя же армия и флот, они исправно помогали, но нынче, Родина, глазей: ты, может, справишься с врагами, но берегись таких друзей. Когда посмотришь трезвым глазом на этот дружный легион… Теперь мы дружим только с газом, но погоди — уйдет и он.
Средь звезд, навеки неприступных, в далеком, млечном их дыму, когда представишь этот спутник — как хорошо сейчас ему! Как он летит в свободном небе, неуловим, неутомим… Страна моя! Не лучший жребий — быть вечным спутником твоим. Вот он летает в темпе вальса среди других небесных тел. Как счастлив тот, кто оторвался — но ни к кому не прилетел! Ату, голубчики, ловите. Твой спутник в бездне голубой летает по своей орбите — вокруг тебя, но не с тобой, из всех твоих реестров выбыл, нигде не числится строкой… Ей-богу, это лучший выбор. В конце концов, я сам такой. Не помню, что со мною стало, — должно быть, сделалось само: хоть я из твоего металла, на мне стоит твое клеймо, на мне печать твоих Евразий, твоих полковников и Ко, но между нами нету связи.
И я лечу. И мне легко.
А ты загадочно блистаешь, в своей песочнице резвясь.
Когда ты вновь собою станешь, я первый вылечу на связь.
Дмитрий Быков, 20.08.2011, Новая газета
|
|
Тема дня трейдера: повседневность превратить в творчество |
Я привношу в свою жизнь творческое мастерство. Мои таланты и способности раскрываются новыми гранями. Я с удовольствием занимаюсь повседневными делами. Я внимательно и вдумчиво отношусь ко всему, что делаю. Я чувствую себя победителем.
Работа придает смысл нашей жизни. Она влияет на нашу самооценку и ощущение своего места под солнцем. Быть великим мастером своего дела – это дар, который мы преподносим самим себе. Робин Шарма
|
|
Евро/Доллар +0,93% за неделю |
Евро/Доллар 1,4393
|
|
Доллар -0,59% и евро +0,23% к рублю за неделю. Корзина валют +0,23% |
Доллар 29,2709
Евро 41,8749
Корзина 35,5729
|
|
Доллар +1,07% и евро +1,81% к шекелю за неделю. Корзина валют +1,51% |
Доллар 3,586
Евро 5,1303
Корзина 4,3582
|
|
Индекс Доу Джонс -4,0% за неделю |
Доу 10818,1
|
|
Индекс РТС -1,21%, ММВБ -2,16% за неделю |
РТС 1575,33
ММВБ 1438,74
|
|
Индекс TA-25 -0,32% за неделю |
ТА-25 1065,18
|
|
Нефть за неделю +1,1% |
Brent 108,95
|
|
Тема дня трейдера: гармония и мир в своем окружении |
Я отпускаю нервное и физическое напряжение. Я утверждаю в своем окружении гармонию и мир. Я позволяю себе успокоиться. Я доверяю ходу жизни. Источник перемен в моей жизни внутри меня.
Творчество приходит тогда, когда вы расслаблены, счастливы и наслаждаетесь настоящим. Робин Шарма
|
|
Инвесторы выводят деньги с рынков стран БРИК |
Инвесторы активно выводят деньги из фондов, ориентированных на фондовые рынки стран БРИК, из-за снижения прибыльности вложений, свидетельствуют данные Reuters.
Фонды, ориентированные на Бразилию, Россию, Индию и Китай, испытывали чистый отток средств каждый месяц с марта 2010 г. Размер совокупных активов таких фондов сократился на четверть до отметки чуть выше $28 млрд с рекордно высокого уровня $38 млрд в 2007 г. Кумулятивный чистый отток с марта 2010 г. вырос до $9,5 млрд.
Для сравнения: фонды, инвестирующие в Азиатско-Тихоокеанский регион, кроме Японии, зафиксировали приток порядка $4 млрд за тот же период. Следовательно, инвесторы предпочитают более широкий охват вложений, чтобы сократить риски. Другие фонды, такие как взаимные фонды, инвестирующие в золото и драгоценные металлы, совокупно привлекли $4,5 млрд.
Снижение привлекательности фондов, ориентированных на БРИК, вызвано ухудшением динамики прибыли, ужесточением монетарной политики в регионе, контролем над капиталом в Бразилии, а также решением инвесторов перейти в безопасные активы. «Такие фонды были очень привлекательны после запуска, они оставались популярными довольно длительное время, а затем аппетит инвесторов к ним ухудшился», — считает глава отдела развития и услуг по АТР в BNP Paribas Investment Partners Франсуа Музе. «Фонды БРИК — старая концепция. Инвесторы хотят нового, особенно в этом регионе», — добавил он.
Управляющие компании, такие как Templeton, Schroders и DWS, принадлежащая Deutsche Bank, в свое время запустили успешные продукты — фонды инвестиций в развивающиеся страны БРИК. Размер активов таких фондов вырос в 1600 раз с 2003 по 2007 г., благодаря тому что акции в быстро растущих экономиках региона обеспечили доход в 600%. Ведомости
|
|
Купить, пока не поздно. Цены на золото продолжат рост, а затем резко обвалятся |
Цены на золото на мировых рынках продолжают расти и устанавливают всё новые рекорды. Так может, ну её, это валюту – айда скупать золотые слитки?
Полторы недели назад российские банки впервые отрапортовали о всплеске спроса на золото среди простых вкладчиков. Новости о том, что цена этого драгметалла поставила новый рекорд (1700 долл. за унцию), и одновременная паника на фондовых рынках заставили россиян задуматься о способе сохранить и приумножить свои сбережения. В то же время слухи о бедственном положении американской и европейской экономик, очевидно, пошатнули былую веру в надёжность доллара или евро. В итоге россияне начали вкладывать деньги не в валюту, как это было раньше, а в золотые монеты или слитки — в течение нескольких дней спрос на них вырос на 15-20%.
Спасибо Штатам
Вклады в драгметаллы традиционно считались «долгосрочными инвестициями». Прибыль от них гарантирована, утверждают аналитики, однако ждать её стоит не раньше чем через 5-10 или даже 15 лет. Видимо, поэтому они и не пользовались большой популярностью среди россиян: шаткость российской экономики просто не позволяла строить планы на столь долгий срок, а тем более — доверять свой будущий бюджет каким-либо финансовым инструментам. Но ситуация, которая наблюдается на рынках сейчас, может в корне изменить отношение к такому виду вложений.
КСТАТИ
По данным Росстата, в июне этого года средняя по России зарплата составляла чуть менее 24 тысяч рублей или около 850 долларов. То есть, купив унцию золота тогда, к сегодняшнему дню можно было бы заработать примерно треть среднемесячной зарплаты.
В начале прошлой недели, после продолжительного устойчивого роста, цена золота установила исторический рекорд, перевалив за отметку в 1700 долларов. Тогда сложно было поверить в то, что благоприятная тенденция будет продолжаться, однако уже сегодня стоимость драгметалла превышает былой уровень более чем на 100 долл. за унцию. Таким образом, в течение 1,5 месяцев золото подорожало на 300 долл. или на 20% от изначальной цены. И, как говорят эксперты, это далеко не предел в создавшихся условиях.
— Мировые фондовые площадки снова начало штормить, и, как результат, мы имеем новый абсолютный рекорд в золоте — $1848,90 за унцию, — констатирует Сергей Данилов, управляющий директор ФГ БКС. — Причины для роста цен все те же: инвесторы опасаются риска и выбирают защитные активы. А золото является одним из самых привычных инструментов для инвестиций.
Напомним, «шторм» на фондовых рынках начался две недели назад после понижения суверенного кредитного рейтинга Америки. С тех пор паника на биржах то утихает, то вновь разгорается, курсы основных валют скачут вверх-вниз, а вот цена золота показывает стабильный рост, который только усилился на фоне кризисных ожиданий.
В монеты или в акции?
Дополнительным поводом для удорожания золота стало накануне заявление президента Венесуэлы Уго Чавеса о национализации всех золотодобывающих предприятий страны. Кроме того, Чавес объявил, что из западных банков будет отозвано около 200 тонн венесуэльского золота, а это означает, что на всех желающих может просто не хватить дефицитного драгметалла.
Поэтому тем, кто не хочет доверять свои сбережения нестабильным валютам или отдавать их на съедение инфляции, возможно, стоит поторопиться с принятием окончательного инвестиционного решения.
— К тому же заработать на росте стоимости золота можно не только покупая золотые слитки, очень привлекательным вложением являются акции золотодобывающих компаний, — напоминает Данилов. — Когда цены на золото растут, их котировки также прибавляют в цене и на этом можно заработать.
Сделать вложение в акции можно через управляющую компанию — в этом случае следить за котировками будет нанятый вами профессиональный инвестор. А вот если ваш выбор пал на слитки или монеты, ответственность за ваши сбережения ляжет на вас; не стоит расслабляться и ждать, пока вклада не хватит «на квартиру» или «машину».
— Как только в Европе или в США будет озвучена четкая позиция регуляторов или монетарных властей по жестким мерам, направленным на выход из предкризисного состояния, золото сильно и быстро упадет в цене, — предупреждает Данилов. — Об этом нужно помнить и внимательно отслеживать глобальные макроэкономические новости по регионам.
Пока же такого на горизонте не наблюдается, и я расцениваю золото, как очень перспективный объект для вложений, — добавляет аналитик. АиФ
|
|
Тема дня трейдера: здоровье, энергия, жизнь на всю катушку |
Мое тело наполнено жизнью и энергией. Здоровье – естественное состояние моего тела. Мне нравится заботиться о своем здоровье. Я получаю удовольствие, вырабатывая в себе здоровые привычки. Я живу легко и свободно.
Прежде чем попасть в новую жизнь, вы должны поверить в ее возможность. Орисон Марден
|
|
