Закон № 115-ФЗ о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма обязывает банки тщательно контролировать операции своих клиентов и при подозрениях блокировать карты или счета. Неприятная ситуация может неожиданно появиться у всех - как у физического или юридического лица, так и у ИП. В случае если банк блокирует вашу карту, самое важное - действовать рационально.

Сначала нужно выяснить причину блокировки средств и запросить перечень необходимых документов. В большинстве случаев понадобится предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы рекомендуем заранее подготовить заявление в банк 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать рядовых ошибок.



В заявлении надо указать свои личные данные, номер счета или карты, детально описать цель финансовой операции и предоставить любые подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, выписки по счету, справки о доходах. Правильно составленный и своевременно поданный пакет документов повысит шанс на успешный результат.

В случае если банк затягивает рассмотрение или отказывает, можно обратиться в комиссию при ЦБ РФ и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит защитить ваши права и интересы.