Распространить действие платформы «Знай своего клиента» на всех участников хозяйственной деятельности, включая государственные органы и органы местного самоуправления, предлагает Ассоциация банков России. Платформа разделяет клиентов банков по уровню риска причастности к отмыванию средств и маркирует их, по мере снижения рисков, как «красных», «желтых» или «зеленых». Банкиры полагают, что реализация их предложения позволит ускорить получение информации о клиентах и снизит риски возникновения проблем из-за недобросовестных сотрудников этих органов, пишет газета «Известия». 

Законопроект об «антиотмывочном светофоре» внесен на рассмотрение в Государственную Думу, но еще не прошел три чтения. Он уже подвергался коррекции, но банковское сообщество не осталось довольно ею, посчитав изменения «символическими». В нынешней версии документ все еще затрагивает только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Однако в Ассоциации банков России считают неправильным, что госорганы и органы местного самоуправления остаются в стороне, и указали это в отзыве на документ. Отзыв направлен в Госдуму; АБР также обратилась в Центробанк с соответствующим предложением.

В целом банковское сообщество поддерживает законопроект и одобряет решение включить представителей банков и бизнеса в состав межведомственной комиссии по реабилитации клиентов, попавших в черные списки по ошибке, пояснил журналистам вице-президент ассоциации Алексей Войлуков. При этом сообщество считает, что для нормальной работы закона потребуется сформировать единый перечень критериев для разнесения клиентов по «цветам»; и что госорганы и органы местного самоуправления в силу человеческого фактора могут оказаться вовлечены в махинации. 

В своем обращении АБР напоминает, что были обнаружены схемы обналичивания в ходе исполнительного производства через Федеральную службу судебных приставов, уплаты налогов за третьих лиц и выдачи субсидий. С учетом этого банки должны иметь возможность отказать в проведении операции даже госорганам, если эта операция кажется подозрительной, убеждены в Ассоциации. 

В АБР также указали, что законопроект пока оставляет возможность вывода средств высокорисковыми клиентами, поскольку позволяет совершить некоторые операции по заблокированным счетам. Так, разрешено начислять зарплату сотрудникам фирмы из «красной» зоны – а это вполне может использоваться для вывода и обналичивания средств, подчеркнул Алексей Войлуков. По его словам, следует продумать, как соблюсти баланс между социальной значимостью операции и необходимостью пресечь незаконное получение выгоды.

Предложение АБР о расширении действия платформы «Знай своего клиента» на госорганы необходимо изучить, сказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. В Центробанке же журналистам сообщили, что оценивать риски вовлеченности в отмывание средств госорганов и органов местного самоуправления с помощью платформы «Знай своего клиента» пока не планируют. 

В крупнейших банках – «Открытии», Росбанке, «Зените», крымском РНКБ, в Совкомбанке – корреспондентов газеты заверили, что принимали участие в обсуждении законопроекта и подготовке отзыва АБР. В «Открытии» предложения, включенные в отзыв, назвали целесообразными, поскольку они позволят как минимум ускорить получение информации о клиенте. В РНКБ подчеркнули важность возможности отказать любым организациям в проведении платежа в подозрительном случае. В «Зените» высказали мнение, что корректива законопроекта поможет успешно бороться с коррупционными схемами, если те будут выявлены ЦБ.

В Росбанке журналистам указали и на иные слабые места законопроекта – в частности, на то, что его реализация потребует больших затрат на автоматизацию. В банке также обратили внимание на то, что в нынешней редакции документ противоречит положениям гражданского законодательства, не позволяющим банкам удерживать средства клиентов после расторжения договора банковского счета.

С точки зрения права предложение АБР о распространении действия платформы на госорганы и органы местного самоуправления логично и оправданно, убежден старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Валерий Зинченко. Равенство участников гражданско-правовых отношений закреплено в законодательстве, а эти организации тоже участвуют в хозяйственной деятельности наряду с коммерческими, констатировал он.

https://davydov-index.livejournal.com/4251137.html