Обналичивание средств в России делается более сложным, сообщают СМИ. Речь идет об изменениях законодательства в сфере контроля над операциями граждан и большинства участников финансовых рынков за безналичными расчетами и оборотом наличности. Соответствующие поправки к закону против отмывания средств были приняты в июле 2019 года и вступили в силу 10 января 2021 года.

Поправки в федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в частности, делают невозможным использование схемы вывода средств через счета мобильных операторов. Как отметили опрошенные газетой «Коммерсантъ» эксперты, в результате обналичивание становится более дорогим делом, так что можно ожидать, что общий объем операций в этой сфере сократится.

Поправки предусматривают усиление контроля над операциями с наличными на сумму более 600 тысяч рублей, а также обязательный контроль переводов по почте на сумму более 100 тысяч рублей и возврата средств со счетов операторов связи на ту же сумму. А с 2022 года контроль будет распространен также на наличные и безналичные расчеты по сделкам с недвижимостью размером на сумму более 3 миллионов рублей, сообщает информационное агентство РБК.

Сведения об операциях с суммами свыше 600 тысяч рублей теперь будут передаваться в Росфинмониторинг, уточняет информационное агентство ТАСС. Как пояснял его журналистам ранее руководитель комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, блокироваться операции наличными на сумму свыше 600 тысяч рублей не будут, но данные о них будут анализироваться.

Информагентство также обращает внимание на то, что одновременно с ужесточением надзора за этими формами движения средств несколько смягчается надзор за другими их вариантами. Так, упраздняется обязательный контроль переводов за границу на счет и вклад, открытый для анонимного владельца, а также снимается контроль за поступлением средств с такого счета или вклада. В беседе с журналистами агентства эксперты высказывают мнения, что это открывает возможность для злоупотреблений различного рода.

Снятие или зачисление сумм, превышающих 600 тысяч рублей, на счета юридических лиц в наличной форме ранее не контролировалось, если такие операции относились к обычной для данных юридических лиц хозяйственной деятельности. Теперь уточнение относительно обычности хозяйственной деятельности больше не действуют, подчеркивают эксперты.

Что же касается контроля за переводами средств на счета сотовых операторов, то такая схема обналичивания использовалась в том числе для средств, полученных нелегально, напоминают специалисты. Этот механизм предусматривал перевод компаниями средств на баланс мобильных операторов сотрудников этих компаний, а в дальнейшем – вывод на карты и снятие денег. Схема позволяла также направлять средства на счет с анонимного электронного кошелька, в том числе зарегистрированного на подставной телефонный номер.

По словам управляющего партнера Enterprise Legal Solutions Юрия Федюкина, контроль при новых ограничениях все же можно обойти, пишет «Коммерсантъ». Например, можно разделять переводы на суммы, меньшие 100 тысяч рублей – объем переводов такого уровня чрезвычайно высок, и потому отслеживать их контролирующим органам будет слишком сложно.

Директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Grant Thornton Роман Кенигсберг, отвечая на вопросы журналистов газеты, также призвал не драматизировать нововведения. Он считает вступившие в силу поправки просто способом унификации контроля за платежами, а не способом резко ограничить такого рода операции вообще.

Кстати, поправки затрагивают и работу организаций, в которых физические лица могут получать премии или дополнительных доход. И в целом государство уже может контролировать любые наличные расчеты безотносительно суммы – достаточно сослаться на борьбу с отмыванием денег, полученных преступным путем, либо на противодействие финансированию терроризма, заключил партнер BMS Law Firm Денис Фролов. При этом ни вступившие в силу с 10 января поправки, не иные нормативные акты почти не касаются вопросов контроля за операциями граждан и компаний со стороны банков, хотя на практике он чрезвычайно распространен, констатировал партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

Эксперт Евгений Ющук (бизнес-тренер, директор компании «Маркетинг рисков и возможностей», Екатеринбург) комментирует:

Я не думаю, что именно рынок обналичивания пострадает, так как этот рынок попадал в поле зрения и ранее, и происходило это на уровне компаний, которые принимают средства для дальнейшего «обнала». Схема вывода на телефоны просто была признаком, заставлявшим обратить на такие «прачечные» внимание. Когда накрывают главный финансовый центр, проблема вывода на телефоны решается сама собой.

В рамках борьбы с отмыванием денег это делалось и без нынешних поправок. Кто реально сейчас попадет под колпак — это мелкие предприниматели, работающие за кэш и занимающиеся перечислениями на карты. Поскольку под контроль попадают и внесения денег на счет, и снятия, и даже просто переводы с карты на карту – произойдет, на мой взгляд, постепенное выдавливание такого мелкого серого бизнеса в полностью легальное поле.

Государство же провозгласило лозунг снятия с нефтяной иглы. Так вот, тотальный сбор налогов — это практическое воплощение такого плана. Все как в Европе (это я говорю без тени сарказма).

https://davydov-index.livejournal.com/4074998.html