В колонках играет - отмывание денег в Черногории

Закон "О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма" в Черногории

В колонках играет - Отмывание денег

Комментарий к Закону "О предотвращении отмывания денег
и финансирования терроризма" в Черногории

Проблемы «отмывания» преступных доходов и финансирования терроризма на международном уровне приобрели особую актуальность в течение последнего десятилетия.
Отмывание денег является неотъемлемой частью деятельности международных преступных сообществ. По объему средств, задействованных в рамках этой деятельности, оно стоит на первом месте.
Отмывание денег позволяет преступникам скрывать и узаконивать незаконные доходы, полученные от преступных действий. Отмывание денег препятствует усилиям регулирующих и правоохранительных служб идентифицировать источники незаконных доходов, прослеживать их связь с определенными преступными действиями и ликвидировать финансовые активы преступников. Кроме того, успешное отмывание незаконных фондов помогает поддерживать и финансировать будущую преступную деятельность, включая любые виды международной преступности. Финансовые эксперты приходят к выводу о том, что масштаб незаконных доходов в мире велик и постоянно растет. Есть несколько локальных оценок, но нет почти никакого представления относительно величины отмывания денег в глобальном, региональном или национальном масштабах.
Согласно одной недавней оценке, во всем мире деятельность по отмыванию денег может быть грубо оценена в 1 трлн долл. в год, из них 300-500 млрд приходится на отмывание доходов от торговли наркотиками. Бывший директор МВФ оценил масштабы всемирного отмывания денег от 2 до 5% всемирного ВНП - т.е. приблизительно от 800 млрд долл. до 2 трлн долл.
Международные преступные группы используют обширную и всемирную инфраструктуру. Имеется много методов для так называемой «стирки денег». Среди них - использование тех законных видов бизнеса, которые имеют тенденцию работать с наличными деньгами (типа гостиниц, казино, ресторанов, строительных компаний и транспортных агентств). В результате для правоохранительных структур оказывается весьма трудным идентифицировать незаконные доходы. Преступники сознательно объединяют законные и незаконные поступления, чтобы отрицать свою причастность к преступной деятельности.
Чтобы узаконивать и перемещать преступные доходы, обычно используются международные банковские и финансовые системы. Огромные суммы денег отстираны на крупнейших всемирных финансовых рынках - в таких странах как Гонконг, Япония, Германия, Великобритания и Соединенные Штаты - хотя обширное законодательство и меры контроля делают проведение незаконных финансовых сделок именно в этих странах более трудным и опасным. В отдельных случаях организаторы процесса «отмывания» денег могут даже «принимать на постоянную работу» служащих банка, чтобы те регулярно проводили от имени преступной организации сделки по отмыванию денег. Некоторые организованные преступные группы стремятся получить собственные банки, чтобы облегчить свою деятельность по отмыванию денег.
Многие факторы вносят свой вклад в уязвимость страны к отмыванию денег: недостаток адекватного законодательства или соответствующего правоприменения, законы о банковской тайне, слабые или коррумпированные финансовые учреждения, неадекватное или неэффективное регулирующее наблюдение за деятельностью финансового сектора.
В Черногории, России и в других странах организованные преступные группы использовали программы приватизации промышленности, чтобы получить точку опоры в законной экономике. Слабые банковские инструкции, слабое правоприменение и общий недостаток контроля за отмыванием денег обеспечивают благоприятную среду для незаконной финансовой деятельности.


А. Кузнецов, Липецк

ЗАКОН О ПРЕДОТВРАЩЕНИИ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

СТАТЬЯ 1
Настоящий закон регулирует меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма ,с целью их выявления и предупреждения .
СТАТЬЯ 2
Отмыванием денег в смысле настоящего закона рассматривается:
1)замена или перенос денежных средств и другого имущества ,полученных преступным путем;
2)приобретение ,хранение и пользование денежными средствами как и другим имуществом, являющихся следствием преступления ;
3)скрытие происхождения, места хранения , перемещения денежных средств ,а также других прав в отношении денежных средств или иного имущества , полученных преступным путем.

ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА.
СТАТЬЯ 3
Финансированием терроризма в значении данного закона считается :
1) прямое и косвенное , обеспечение материальными средствами как и другими активами, с осведомленностью о цели их применения в организации террористического акта ,или использования со стороны террориста или террористической организации;
2)побуждение и оказанная помощь , обеспечение или сбор денежных средств а также другого имущества из пункта 2 настоящей статьи.

полную версию закона можно прочитать в "ПРИЛОЖЕНИИ" к юридическому журналу"ПВ"


Указание ЦБР от 27 ноября 2001 г. N 1056-У "О внесении дополнения в Указание Банка России "Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства" N 500-У от 12.02.99"

Список государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставлении информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны), дополняется Республикой Черногория. Требование по формированию кредитными организациями резерва под операции кредитных организаций РФ с резидентами этих зон в отношении Республики Черногория вступает в действие по истечении одного месяца со дня вступления в силу Указания.
Указание вступает в силу со дня опубликования в "Вестнике Банка России". Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 29 ноября 2001 г. N 73.

ДИПЛОМАТИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ МВД РФ
http://www.disserstation.ru/avtoreferats6/ir25.htm
ДЖУКИЧ БОРО
ОСОБЕННОСТИ ОФФШОРНОГО ЦЕНТРА РЕСПУБЛИКИ ЧЕРНОГОРИЯ И ЕГО МЕСТО В МИРОВОМ ОФФШОРНОМ БИЗНЕСЕ
Специальность 08.00.14 - Мировая экономика
Автореферат
диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук
Москва - 200;
Работа выполнена на кафедре Мировой экономики и международных экономических отношений Дипломатической академии Министерства иностранных дел Российской Федерации.