-Рубрики

 -Поиск по дневнику

Поиск сообщений в макошь311

 -Статистика

Статистика LiveInternet.ru: показано количество хитов и посетителей
Создан: 10.11.2010
Записей:
Комментариев:
Написано: 425357


За регулярные переводы у россиян будут блокировать карты

Воскресенье, 08 Ноября 2020 г. 10:29 + в цитатник

Россиян предупреждают, что в ближайшее время возможно начнется блокировка карт даже за небольшой перевод средств с карты на карту.

 

Дело в том, что при блокировании карт банк руководствуется федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и пособничеству терроризму».

 

Обычные переводы могут тоже попасть под эту категорию. 

 

Зачастую подобные переводы будут блокироваться, если перевод производится человеку, который ведет предпринимательскую деятельность.

 

Старший преподаватель университета «Синергия» с кафедры «Банковское дело» Антон Рогачевский объясняет это так: если вы являетесь физлицом, но на вашу карту регулярно поступают денежные суммы или наоборот, регулярно вы их куда-то пересылаете, то, фактически, вы ведете подпольный бизнес, а это уже считается сомнительной операцией, за которую банк в праве заблокировать вашу карту.

 

Причиной блокировки могут послужить такие операции, когда в разных направлениях с одной и той же карты рассылается множество средств по разным банковским счетам за сутки.

 

Также под категорию блокировки попадают те карты, которые получают на свой счет много платежей за короткий промежуток времени.

 

То есть при регулярных переводах страдает и ваш счет, и счет того физлица или юрлица, кому регулярно поступают средства.  

 

Рогачев также заметил, что долг за ЖКХ, задолженность по алиментам и штрафам может стать причиной блокировки.

 

Для того, чтобы разблокировать карту, нужно позвонить в банк и рассказать о том, откуда взялись средства и куда они регулярно поступают. В ситуации нет ничего страшного, особенно если перевод был легитимным.

 

Но помните, что ни в коем случае нельзя называть CVV-код на обратной стороне карты даже сотруднику банка. Для того, чтобы идентифицировать личность, сотрудники банка не задают подобных вопросов. Им достаточно вашу дату рождения и Ф.И.О.

 

источник

Рубрики:  3 Мудрость жизни/практические советы
Метки:  

Процитировано 1 раз
Понравилось: 5 пользователям

Radeia   обратиться по имени Воскресенье, 08 Ноября 2020 г. 11:08 (ссылка)
И за квартиру?...
Ответить С цитатой В цитатник
Перейти к дневнику

Воскресенье, 08 Ноября 2020 г. 13:37ссылка
Radeia, если долги - то могут заблокировать, я так поняла.
Domro4ka   обратиться по имени Воскресенье, 08 Ноября 2020 г. 12:46 (ссылка)
Охренели!
Ответить С цитатой В цитатник
Т34ТУРБО   обратиться по имени Воскресенье, 08 Ноября 2020 г. 14:52 (ссылка)
За регулярное получение денеХ на карту, их вааще отбирать будут))
Ответить С цитатой В цитатник
Перейти к дневнику

Воскресенье, 08 Ноября 2020 г. 15:07ссылка
Т34ТУРБО, похоже, к этому приближаемся...(((
ПростоЛорик   обратиться по имени Воскресенье, 08 Ноября 2020 г. 20:16 (ссылка)
макошь311, Когда работала в гостинице , Есть такая площадка бронирования- Букинг, так он всегда запрашивал три цифры на обратной стороне карты .Это 2015-16 года.
Ответить С цитатой В цитатник
Перейти к дневнику
Комментировать К дневнику Страницы: [1] [Новые]
 

Добавить комментарий:
Текст комментария: смайлики

Проверка орфографии: (найти ошибки)

Прикрепить картинку:

 Переводить URL в ссылку
 Подписаться на комментарии
 Подписать картинку