ЦБ РФ опубликовал перечень признаков операций, совершенный без согласия клиента банка.


С 27 сентября вступили в силу поправки в закон, обязывающие банки на срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу со счетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операция совершена несанкционированно.
Выявлять такие операции банки должны в соответствии с перечнем признаков, который ЦБ обнародовал в пятницу.


Всего таких признака три:


Первый  совпадение информации о получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений.

Второй признак  совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными устройства из базы.

Третий признак  несовпадение характера, параметра, объема, места совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными об обычных для клиента транзакциях.


Замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев на прошлой неделе сообщил «Интерфаксу», что внедрение в работу перечня признаков перевода средств без согласия владельца счета не вызовет трудностей у российских банков. По оценке Сычева, в обозначенных ЦБ признаках уже «обобщен опыт кредитных организаций по антифроду».


Источник: fin-book.ru