-Поиск по дневнику

Поиск сообщений в banco

 -Подписка по e-mail

 

 -Интересы

america banco bank community group banks hsbc morgan royal ru russia russian webcommunity балансы банк банк россии банк российской федерации банки банки мира банки москвы банки столицы

 -Статистика

Статистика LiveInternet.ru: показано количество хитов и посетителей
Создан: 19.01.2008
Записей:
Комментариев:
Написано: 57

Банки (banco)


Банки в все о банках

Тимошенко хочет получить от России 24 млрд. долларов на выплаты вкладчикам Сбербанка

Суббота, 19 Января 2008 г. 19:44 + в цитатник
Украина рассчитывает, что Россия компенсирует затраты на выплаты вкладов украинских вкладчиков Сбербанка.

Как передает REGNUM, украинская сторона во время предстоящих переговоров в рамках комитета по экономическому сотрудничеству, созданного при комиссии "Ющенко - Путин", ознакомит российских коллег с предлагаемым механизмом компенсации Москвой сумм, выплачиваемых гражданам Украины в счет погашения их вкладов в бывшем Сбербанке СССР.

Напомним, что в пятницу 11 января на Украине официально начались выплаты обесцененных сбережений граждан в Сбербанке СССР.

Согласно правительственному постановлению от 9 января о порядке возврата обесцененных сбережений граждан, на эти цели "Ощадбанку" выделяется 5 млрд. 760 млн. грн. ($1,15 млрд.).

Ранее украинский премьер Юлия Тимошенко, выступая в Донецке, заявила, что "при развале Советского Союза все вклады украинских граждан остались в Москве в Сбербанке".

По данным украинских экспертов, нынешняя задолженность Сбербанка СССР перед украинскими вкладчиками составляет 123 млрд гривен, то есть порядка $24 млрд.

Березовский: банкир Мотькин действует по указанию ФСБ

Суббота, 19 Января 2008 г. 19:33 + в цитатник
Беглый олигарх Борис Березовский уверен, что банкир Валерий Мотькин, предъявивший к нему иск на 38 млн рублей, действует по указанию ФСБ.

"Он лжец, но у меня к нему претензий нет, - заявил Березовский "Коммерсанту". - Человека, проведшего в заключении 37 дней, можно заставить написать что угодно. Пусть это будет на его совести.

Напомним, накануне стало известно, что экс-председатель совета "Имидж-банка" Валерий Мотькин, задержанный в конце прошлого года по подозрению в махинациях с векселями, хочет отсудить у беглого олигарха Бориса Березовского 38 млн рублей в качестве возмещения морального вреда. Соответствующее заявление Мотькина поступило в Симоновский суд Москвы.

Бывший председатель совета директоров "Имидж-банка" Мотькин был задержан в конце декабря прошлого года в Москве. Банкир провел за решеткой 37 суток и был отпущен под подписку о невыезде.

Мотькин утверждает, что угодил в тюрьму по вине Березовского, который "путем обмана и злоупотребления доверием" вынудил его совершить преступление.

По его утверждению, в сентябре-октябре 2003 года владевший в то время "Имидж-банком" Березовский звонил ему из Лондона и требовал выпустить дубликаты десяти векселей общей стоимостью более 121 млн рублей.

По версии следствия, в 2001 году "Имидж-банк" взял в долг у ЮКОСа $5 млн, а взамен в 2003-2004 годах предоставил его дочке ООО "Альта-трейд" те самые дубликаты банковских векселей на эту сумму.

В ноябре 2005 года эти дубликаты были предъявлены к оплате, но денег по ним получить не удалось. И тогда Генпрокуратура завела уголовное дело.

Следствие сочло Мотькина организатором махинаций. В ноябре 2007 года Мотькин вместе со своим адвокатом явился в Следственный комитет при прокуратуре с повинной. Он частично признал свою вину, заявив, что "преступление было организовано другим лицом", а он "в этой схеме являлся лишь техническим исполнителем". Теперь он хочет получить с Березовского деньги за "физические и нравственные страдания", полученные во время 37 дней за решеткой.

Имя Мотькина давно связывали с Березовским, поскольку в 2000 году банкир был назначен заместителем председателя правления "Объединенного банка", принадлежавшего Березовскому.

В 2003 году у "Объединенного банка" отозвали лицензию, и Мотькин перешел в "Имидж-банк".

В мае прошлого года Мотькин в одной из телепередач рассказал о теневом бизнесе Березовского в России: часть доходов от этого бизнеса, по версии Мотькина, уходила на финансирование оппозиции.

В ноябре 2007-го Центробанк отозвал лицензию "Имидж-банка", поскольку усмотрел в его деятельности признаки отмывания "грязных" денег и финансирования терроризма.

Мотькин потребовал от Березовского 39 млн рублей

Суббота, 19 Января 2008 г. 19:26 + в цитатник
Экс-председатель совета "Имидж-банка" Валерий Мотькин, задержанный в конце прошлого года, хочет отсудить у беглого олигарха Бориса Березовского 39 млн рублей в качестве возмещения морального вреда.

Как сообщила агенствту ИТАР-ТАСС руководитель пресс-службы Мосгорсуда Анна Усачева, соответствующее заявление Мотькина поступило в Симоновский суд Москвы. Напомним, бывший председатель совета директоров Имидж-банка Валерий Мотькин, находившийся в розыске по подозрению в мошенничестве, был задержан в конце декабря прошлого года в Москве.

Двумя месяцами ранее Центробанк отозвал лицензию "Имидж-банка", поскольку усмотрел в его деятельности признаки отмывания "грязных" денег и финансирования терроризма.

Имя Мотькина связывали с Березовским, поскольку в 2000 году банкир был назначен заместителем председателя правления "Объединенного банка", принадлежавшего Березовскому.

В 2003 году у "Объединенного банка" отозвали лицензию, и Мотькин перешел в "Имидж-банк".

По некоторым данным, за владельцами "Имиджа" также стоял Березовский. В мае прошлого года Мотькин в одной из телепередач рассказал о теневом бизнесе Березовского в России: часть доходов от этого бизнеса, по версии Мотькина, уходила на финансирование оппозиции.

Всемирный банк закрыл все свои здания в Вашингтоне

Суббота, 19 Января 2008 г. 19:24 + в цитатник
Руководство Всемирного банка заявило, что служба безопасности бака проводит расследование по поводу телефонного звонка с угрозой о взрыве бомбы, и просит персонал в штаб-квартире в Вашингтоне не приезжать на работу в пятницу, сообщает Reuters. "Банк работает с правоохранительными органами, чтобы оценить серьезность угрозы", - говорится в заявлении банка. В качестве меры предосторожности все здания в Вашингтоне, которыми владеет или арендует банк, в пятницу были закрыты.

Анатолий Аксаков: в России нет специального законодательства о платежной системе и расчетах

Суббота, 19 Января 2008 г. 19:16 + в цитатник
Депутат Государственной Думы РФ и Президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков напомнил, что с 15 января 2008 года вступают в силу поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма", принятые 28 ноября прошлого года.

В соответствии с ними банки и иные организации, осуществляющие переводы денежных средств, будут обязаны сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на всех этапах их проведения информацией о плательщике - физическом или юридическом лице.

Такая информация должна включать название организации или имя физического лица, ИНН, адрес места жительства или пребывания либо дату и место рождения. Если эти сведения отсутствуют, банки и иные организации будут обязаны отказать клиентам в совершении операций.

По словам Анатолия Аксакова, сами по себе новые требования с учетом требований ФАТФ являются вполне оправданными, однако их практическое воплощение чрезвычайно осложняется по причине отсутствия специального законодательства о платежах, расчетах и платежной системе в целом.

До настоящего времени нет четкого законодательного определения понятий "расчеты" и "платежи", нормы главы 46 ГК РФ "Расчеты" носят слишком общий характер и касаются отдельных способов осуществления расчетов с привлечением кредитных организаций (платежные и инкассовые поручения, чеки, аккредитивы), не внесена ясность в вопрос о возможности использования агентов и представителей при проведении платежей и расчетов и т.д.

Бессистемность, противоречивость и обрывочность законодательства в данной сфере входит в противоречие с бурным развитием рынка платежей, в том числе, микроплатежей, электронных, мобильных и карточных платежных систем, а также терминальных систем и систем, по сути занимающихся эмиссией электронных денег.

Развитие систем розничных платежей является необходимой предпосылкой для выполнения поручения президента России по повышению доступности финансово-банковских услуг, убежден Анатолий Аксаков.

В качестве другого неудачного примера обрывочного регулирования в данной сфере глава Ассоциации "Россия" назвал ст. 13.1 Закона о банках и банковской деятельности, которая ввела так называемую банковско-агентскую схему приема банковских платежей, которую рынок фактически не понял и не принял.

В результате, "терминальщики" до сих пор остаются в "подвешенном" состоянии, резюмировал Анатолий Аксаков.

Буш отказался утверждать военный бюджет на 2008 год

Суббота, 19 Января 2008 г. 18:56 + в цитатник
Президент США Джордж Буш отказался утверждать военный бюджет страны на 2008 год, передает агентство "Прайм-ТАСС".

Причиной стало одно из положений законопроекта, которое подвергает опасности денежные активы правительства Ирака, находящиеся в США. Законопроект был одобрен конгрессом США и передан президенту на подпись в середине декабря.

"Камнем преткновения" стала статья, позволяющая американским судам принимать иски к властям Ирака со стороны жертв режима Саддама Хусейна. Предполагается, что речь может идти о сумме в 25 млрд долларов. Буш назвал это положение "беспрецедентным препятствием для размещения иракских средств, в которых так нуждается страна".

Президент призвал конгресс как можно быстрее убрать из законопроекта данную статью, чтобы он мог подписать этот документ. "Очень жаль, что президент не подпишет этот критически важный документ. Мы понимаем, что он подчиняется требованиям иракского правительства, которое угрожает вывести из американских банков миллиарды долларов в том случае, если данный закон будет принят", - говорится в заявлении спикера палаты представителей Нэнси Пелоси и лидера демократического большинства в сенате Гэрри Рида.

Законопроект о военном бюджете на 2008 финансовый год является основным для оборонной политики США. В нем утверждены расходы Пентагона в размере 507 млрд долл, а также выделение дополнительных 189,4 млрд долл на проведение военных операций в Ираке и Афганистане. Кроме того, документ предусматривает возможность повышения жалования американским военнослужащим.

Банки просят отсрочить "противодействие отмыванию денег"

Суббота, 19 Января 2008 г. 18:54 + в цитатник
Ассоциация российских банков обратилась к премьер-министру Виктору Зубкову с просьбой посодействовать отсрочке вступления в силу поправок к закону о противодействии отмыванию денег, сообщает газета "Коммерсант". Поправки были приняты 28 ноября, однако банки так до сих пор и не разобрались, как работать по новому закону. После рождественских каникул банки и их клиенты могут столкнуться с серьезными проблемами при проведении платежных операций. АРБ вчера обратилась к председателю правительства с просьбой перенести срок вступления в силу поправок с 15 января на 1 августа 2008 года.

Ранее аналогичное письмо было направлено председателю Банка России Сергею Игнатьеву. Банки жалуются, что не понимают, как исполнять новый закон на практике. "Существующие форматы платежных документов не предусматривают полей для указания информации о плательщике, а новые формы Банк России не утвердил", - заявил исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков (АРБ) Андрей Емелин.

Оперативная реализация таких поправок потребовалась, скорее всего, в связи с грядущей проверкой FATF российского финансового сектора. Если FATF будет недовольна уровнем борьбы с отмыванием, статус "чистого" государства, за получение которого столько боролся Виктор Зубков на посту главы Финмониторинга, может быть пересмотрен.

В крупных банках пока не знают, как решать возникшие трудности. В частности, банкиры недоумевают, можно ли принимать платежи из других банков, пришедшие без указания дополнительной информации о плательщиках. Также банкирам неясно, кто должен определять объем предоставления информации о плательщике - банк или клиент.

Нарушение норм закона о противодействии отмыванию - самая распространенная причина отзыва банковских лицензий и применения санкций к участникам рынка. ЦБ имеет право отозвать лицензию уже за два нарушения. Опасаясь карательных мер, банки будут отказывать в проведении операций по любому сомнительному поводу. Как показал проведенный АРБ опрос, 75% банков готовы отказать клиентам в исполнении платежных документов, не содержащих нужную информацию.

Поправки к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем" были приняты 28 ноября. Они обязывают банки "сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на всех этапах их проведения" информацией о плательщике, причем это касается и юридических, и физических лиц. Такая информация должна включать название организации или имя физлица, ИНН, адрес места жительства или пребывания либо дату и место рождения. Если эти сведения отсутствуют, банки обязаны будут отказать клиентам в совершении операций на сумму свыше 600 тыс. руб. С проблемами столкнутся в основном юрлица. Они гораздо чаще физлиц осуществляют сделки, на сумму свыше 600 тыс. руб.

ЦБ России: деноминации рубля не будет

Суббота, 19 Января 2008 г. 12:51 + в цитатник
Центробанк не планирует деноминировать рубль. Об этом заявил 1-й зам.пред ведомства Георгий Лунтовский. Он также подчеркнул, что в банке вообще не считают необходимым в ближайшие годы проводить деноминацию, передает "Эхо Москвы". По словам Лунтовского, в России сейчас устойчивые темпы экономического роста и стабильное состояние государственных финансов. Также растут и денежные доходы населения. О слухах, связанных со скорой деноминацией, 1-й зам.пред знает. По его мнению, их причина в предстоящих выборах, и называет их провокацией.

Дневник banco

Суббота, 19 Января 2008 г. 10:58 + в цитатник
Банк (от итал. banco — лавка, стол, на которых менялы раскладывали монеты) — финансово-кредитный институт, основной функцией которого является оказание финансовых услуг юридическим и физическим лицам.

В соответствии с российским законодательством[1], банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц.



Содержание
1 Основные определения
2 Уставный капитал
3 Правовое регулирование
4 Операции кредитной организации
5 Филиалы и представительства
6 Банковская тайна
7 Крупнейшие банки мира
7.1 10 крупнейших банков по консолидированным активам
7.2 10 крупнейших банков по рыночной капитализации
7.3 10 самых прибыльных банков
8 Источники
9 См. также
10 Литература
11 Ссылки



Основные определения
Кредитная организация — юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Небанковская кредитная организация — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.


Уставный капитал
Минимальный размер уставного капитала для создаваемых банков на день подачи документов в территориальное учреждение Банка России должен составлять сумму, эквивалентную 5 млн евро.


Правовое регулирование
Конституция Российской Федерации
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 года № 395-1
Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 года N177-ФЗ

Операции кредитной организации
К банковским операциям относятся:

привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады и депозиты (до востребования и на определённый срок);
размещение привлечённых средств от своего имени и за свой счёт;
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
осуществление расчётов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассация денежных средств, векселей, платёжных и расчётных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме;
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
выдача банковских гарантий;
осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Кредитная организация, кроме перечисленных, вправе осуществлять следующие операции:

выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
лизинговые операции;
оказание консультационных и информационных услуг.
Кредитная организация вправе осуществлять иные операции в соответствии с законодательством Российской Федерации.


Филиалы и представительства
Филиалом кредитной организации является её обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от её имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Представительством кредитной организации является её обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее её интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.


Банковская тайна
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах её клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.


Крупнейшие банки мира

10 крупнейших банков по консолидированным активам
Данные по балансам по состоянию на 31 декабря 2006, кроме BNP Paribas и Credit Agricole (по ним данные по балансам по состоянию на 31 декабря 2005).[2]

Позиция Страна Компания Консолидированные активы
(млрд дол. США)
1 Швейцария UBS 1 963
2 Великобритания Barclays 1 951
3 Великобритания Royal Bank of Scotland 1 706
4 Германия Deutsche Bank 1 485
5 Франция BNP Paribas 1 484
6 Япония The Bank of Tokyo-Mitsubishi 1 363
7 Нидерланды ABN AMRO 1 302
8 Франция Societe Generale 1 262
9 Франция Credit Agricole 1 252
10 США Bank of America 1 196


10 крупнейших банков по рыночной капитализации
Данные на 26 июня 2006 в долларах США.[3]

Позиция Страна Компания Рыночная капитализация
(млрд дол. США)
1 США Citigroup 275
2 Китай ICBC 250
3 США Bank of America 230
4 Великобритания HSBC 200
5 США JPMorgan Chase 165
6 Япония Mitsubishi UFJ 145
7 Италия Unicredit 130 (2007)
8 США Wells Fargo 120
9 Швейцария UBS 110
10 Великобритания Royal Bank of Scotland 100


10 самых прибыльных банков
Данные в долларах США на 2006 год

Позиция Страна Компания Прибыль
(млрд дол. США)
1 США Citigroup 22.13
2 США Bank of America 21.13
3 Великобритания HSBC 14.55
4 США JP Morgan Chase 14.44
5 Великобритания Royal Bank of Scotland 12.1
6 Швейцария UBS 9.79
7 США Goldman Sachs 9.34
8 США Wells Fargo 8.48
9 США Wachovia 7.79
10 США Morgan Stanley 7.45


Источники
1) Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 2 декабря 1990 года в редакции, введённой в действие с 10 февраля 1996 года Федеральным законом от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ, с изменениями на 3 мая 2006 года, входящими в действие с 1 января 2007 года.
2) Bankersalmanac.com — Top 50 Banks in the World
3) http://www.economist.com/displayStory.cfm?story_id=7226067 10 крупнейших банков по версии журнала Economist на 26 Июня 2006 года.



Процитировано 3 раз

Поиск сообщений в banco
Страницы: 8 7 6 5 4 3 2 [1] Календарь