НЕЗАВИСИМАЯ ГАЗЕТА (МОСКВА): ОБМАНУТ ПО СОБСТВЕННОМУ ЖЕЛАНИЮ

В надежде решить свои финансовые проблемы, москвичи могут оказаться жертвой мошенников. Современные ростовщики предлагающие займы далеко не всегда не являются альтернативой банкам.
В мошенничестве с потребительскими кредитами пострадавшие сами находят преступников
В надежде решить свои финансовые проблемы, москвичи могут оказаться жертвой мошенников. Современные ростовщики предлагающие займы далеко не всегда не являются альтернативой банкам. Преступники рассчитывают на легковерность граждан и их нежелание обращаться к обычным банковским клеркам.
Вагоны Московского метрополитена пестрят, как новогодняя елка, различными объявлениями с предложениями на любой вкус. "У вас отобрали права? Вернем! Нет регистрации? Сделаем! Проблемы с деньгами? Выдадим за час". Корреспондента "НГ" заинтересовал вопрос выдачи кредитов. Итак, станция метро "ВДНХ". Спускаясь по эскалатору, в очередной раз слышим предупреждение администрации метрополитена о сомнительных объявлениях. В первом же вагоне можно выбрать интересующую тематику. "Деньги на руки в день обращения", ниже номер мобильного телефона. Выходим из метро - набираем. На другом конце провода задают ряд вопросов: о проживании, регистрации, возрасте, а также услугами каких банков пользовались. Договорились встретиться на Горбушке. Корреспондента ожидает молодой человек, он представляется Романом. Во внешности ничего примечательного, что позволяет идеально слиться с толпой.
Он объясняет, что для получения суммы в 30 тысяч рублей нужно купить в кредит телевизор, и отдать ему за вознаграждение. Для этого вместе с ним отправляемся в близрасположенный магазин электронной техники. Плазма, выбранная Романом, стоит 57 тысяч рублей. Организатор покупки, говорит, что выдаст на руки 5 тыс. рублей для первоначального взноса банку. После оформления сделки как бы "выкупит" у него телевизор за 30 тыс. Таким образом у человека на руках окажется сумма в 30 тыс. а долг перед банком почти в 60 .
При заполнении документов на кредит работник банка несколько раз переспрашивал, действительно ли мне нужен этот телевизор. В документах, поданных для рассмотрения финансовым учреждением, было указано место работы, которое недействительно уже 3 года. Однако после проверки этих данных кредит одобряется. Но менеджер после слов о том, что деньги на первый взнос у брата в машине, сообщила, что отказывает в кредите, так как подозревает, что телевизор покупается не для себя.
После того как корреспондент рассказывает об объявлении и якобы экспресс-кредите, сотрудник банка объясняет, почему он отказался оформлять документы. "Стало понятно, что телевизор вы покупаете для перепродажи мошенникам, у нас здесь довольно часто работают по этой схеме, - объясняет он. - Вы сказали типичную для такой ситуации информацию, что деньги на первый взнос нужно взять у брата, который ждет в машине. Еще звонят якобы родственникам и уточняют, можно ли брать с первым взносом выше, чем договаривались. Стараются дать ложную информацию, да и вообще нервничают, что очень сильно заметно". Он объясняет, что даже если понимает, что перед ним мошенники, то сам может только отказать оформить товар, и больше ничего. "На обучении нам много рассказывали про такие случаи, здесь ведь виновато легкомыслие, а также то, что люди считают слишком сложным возможность взять кредит в банке", - объясняет банковский служащий.
После сорвавшейся сделки мошенник предложил попробовать другой банк и после отказа удалился. Отправившись за ним, корреспондент выяснил, что он то ли продавец, то ли хозяин небольшого магазинчика здесь же, на Горбушке. Выяснилось, что в его торговой точке бытовая техника стоила немного дешевле, чем у конкурентов. А тот самый телевизор, который предлагалось купить за 57 тысяч, в магазинчике продавался за 50. И если предположить, что его на себя оформил такой же желающий быстро получить кредит, сам продавец его приобрел за 35 тысяч.
Роман не единственный предприимчивый деятель, который строит свои заработки с помощью потребительских кредитов. Начальник пресс-службы ОБЭП ГУВД Москвы Филипп Золотницкий рассказал "НГ" историю о двух жуликах, отце и сыне. Клиентами этих мошенников были люди из слабозащищенных социальных групп, пьющие и употребляющие наркотики. Для начала находили подходящего человека и предлагали ему легкий заработок. Ехали в магазин бытовой техники и совершали покупку в кредит по документам "клиента", после чего расплачивались с ним небольшой суммой в 5-10 тыс. руб., а к пострадавшему через некоторое время уже обращались из банка по вопросу невозврата кредита. В данный момент на предприимчивых родственников заведено уголовное дело по статье "Мошенничество", включающее в себя порядка 100 эпизодов.
Чтобы понять, насколько много у таких мошенников клиентов, по просьбе "НГ" портал Superjop.ru задал вопрос москвичам: "Брали ли вы когда-нибудь на себя потребительский кредит для другого человека? " Большая часть респондентов (89%) ответили, что не брали, остроумно отмечая: "Я умный" или "Презираю кредиты". Однако идущие на риск все же есть, их 11%.
В истории с покупкой телевизора организатору действа грозит лишение свободы сроком до двух лет по статье "Мошенничество", то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием". Однако для этого люди должны прийти к милиционерам и сознаться в своей легковерности, но как раз это большая редкость, по словам представителей правоохранительных органов. На что и делают ставку преступники. /"Независимая газета" (Москва), 29.10.2010, Вадим Нишаков, "Обманут по собственному желанию"/

Поддельного пластика стало меньше
20.08.2010
Вслед за банками, активно переводящими операции от операционисток в Интернет, туда же потянулись и карточные мошенники. Число преступлений, связанных с изготовлением и сбытом поддельных пластиковых карт банков в первом полугодии текущего года по сравнению с аналогичным прошлогодним периодом снизилось более чем в два раза и составило всего 1,6 тыс., а ущерб от этого сократился в двадцать раз, говорят данные правоохранительных органов. Мошенникам стало дешевле воровать данные банковских карточек и снимать по ним деньги в Интернете, чем тратиться на оборудование по изготовлению поддельного пластика, говорят банкиры.

По официальной статистике МВД, в первом полугодии текущего года в России было зарегистрировано 1,6 тыс. преступлений по изготовлению или сбыту поддельных кредитных или расчетных пластиковых карт (ст. 187 УК) — это более чем в два раза меньше по сравнению с числом преступлений за аналогичный период прошлого года, когда их число составило 3,5 тыс. Вместе с количеством преступлений снизился и размер ущерба: за первые шесть месяцев 2010 года он составил всего 1,9 млн против 38,6 млн руб. за аналогичный период прошлого года.

По сравнению с первым полугодием прошлого года число преступлений по изготовлению и сбыту поддельных карт снизилось в Северо-Западном, Приволжском и Уральском округах на 99, 97,4 и 83% соответственно. В то же время число преступлений увеличилось на 26,5% в Центральном и на 32,1% в Сибирском федеральных округах.

«Это очень латентные цифры. Подобных преступлений намного больше, просто большой процент их находится вне статистики», — говорит следователь по особо важным делам Следственного комитета в сфере экономической деятельности при МВД Андрей Доронин. По его словам, снижение количества преступлений связано с перепрофилированием преступников на другие, высокотехно логичные виды мошенничества.

«Поддельных карт стало действительно меньше. Если число мошенничеств с ворованными картами осталось на прежнем уровне, то по поддельным картам со статистикой соглашусь», — отмечает начальник управления взаимодействия с платежными системами Альфа-банка Алексей Голенищев. По его словам, произошла некая миграция мошенничества в область электронной коммерции, где операция используется без физического участия карты: здесь нужен номер карты, срок действия и код безопасности. «Такие данные карт можно без особого труда купить в Интернете в больших количествах, — поясняет г-н Голенищев. — А электронная коммерция очень сильно развивается: число бизнес-каналов увеличивается, соответственно, растет и число мошенничеств». Как отмечает банкир, способ кражи денег через Интернет обходится дешевле мошенникам: не нужно какое-либо оборудование для изготовления и компрометации пластиковых карт.

В последнее время, например, участились случаи рассылки мошеннических SMS-сообщений с информацией о блокировке карты и просьбой перезвонить для ее разблокировки, как правило, на указанный мобильный номер. В беседе с клиентом мошенники просят указывать реквизиты пластиковой карты: ее номер, срок действия, кодовое слово, а позднее с карты списываются средства. Накануне предупреждение о таком виде мошенничества на своем сайте разместил Сбербанк, а еще ранее — Альфа-банк и Ситибанк.

«Для оплаты через Интернет целесообразно использовать отдельную пластиковую карту банка, поддерживать на ней нулевой остаток и пополнять лишь перед конкретными покупками через Интернет. И никогда не стоит расплачиваться в Интернете зар платной или кредитной картами — это позволяет обезопасить себя», — советует вице-президент Пробизнесбанка Андрей Филь.

Наталья СТАРОСТИНА

Источник:http://www.rbcdaily.ru/2010/08/20/finance/504067

Этническая преступная группа наладила канал отмывания денег через зарплатные карты несуществующих работников

Сотрудникам Управления по налоговым преступлениям (УНП) ГУВД по г. Москве удалось раскрыть мошенническую схему, в которой фигурировали сразу семь крупных банков, через счета которых получали зарплату несуществующие сотрудники фирм-однодневок. Таким способом были незаконно обналичены более 2 млрд руб. Организовали «прачечную» представители армянской организованной преступной группировки, двоим из них уже предъявлено обвинение. В настоящий момент следствие ищет пособников преступников среди банковских сотрудников. А в департаменте экономической безопасности МВД (ДЭБ) констатируют рост налоговых преступлений при помощи банковских карт, оформленных на «мертвые души».

Семеро выходцев из Армении зарегистрировали несколько фирм-однодневок («Леванте», «Аметист» и др.), арендовали 50-метровый офис и якобы наняли на работу более тысячи работников, использовав данные паспортов ничего не подозревающих граждан, рассказали РБК daily в УНП. Затем аферисты оформили на вымышленных сотрудников в столичных банках зарплатные карты. На протяжении 2009—2010 годов было изготовлено свыше тысячи липовых карт, с помощью которых мошенники обналичивали «грязные» деньги для уклоняющихся от налогообложения клиентов.

Всего в афере были задействованы семь банков, два из которых крупнейшие в России. Больше всего левых кредиток было выдано Транскапиталбанком, в котором на должности начальника отдела по выдаче пластиковых карт работал один из злоумышленников. При этом банкомат Транскапиталбанка, через который обналичивались все средства, был размещен на территории хладокомбината на Хорошевском шоссе, 25, в подсобном помещении. Доступ простых граждан к нему был закрыт.

Обналиченные средства клиентам доставляли два курьера на люксовых моделях Mercedes и BMW. Более того, оба водителя прошли спецподготовку по экстремальному вождению, что значительно осложняло оперативникам задачу по слежке за ними.

За свои услуги аферисты взимали комиссию от 5 до 10% от обналичиваемых сумм. Всего за два года через счета фиктивных организаций прошло более 2,5 млрд руб. Прибыль от деятельности этнической ОПГ, по предварительным подсчетам, составила более 200 млн рублей.

По словам оперативников столичного УНП, преступную группу разрабатывали около года. И лишь заручившись достаточной доказательной базой, милиционеры возбудили уголовное дело. В ходе обысков у подозреваемых было изъято более 600 копий российских паспортов, свыше 1000 пин-кодов для карт и десятки печатей фирм-однодневок.

Из шестерых задержанных двоим (предполагаемым организаторам) Максиму Багдасаряну и Арсену Саруханяну уже предъявлено обвинение. В ближайшее время обвинение предъявят еще троим выходцам из Армении. Еще несколько человек (водители, операторы) будут обвинены в пособничестве преступникам.

Также следствие выясняет степень причастности к налоговой афере банковских служащих. Конкретные подозреваемые будут установлены после проведения фоноскопических экспертиз. У следствия имеются аудиозаписи телефонных и скайп-переговоров банковских работников с организаторами преступной группы. В частности, в одном разговоре обвиняемый просит клерка зарядить банкомат исключительно «красненькими». И в подпольный банкомат действительно привозили пятитысячные купюры.

Что же касается клиентов «прачечной», то большинству из них грозят внеочередные налоговые проверки. Списки всех обращавшихся в «армянскую лавочку» у следствия есть. В основном это строительные компании и фирмы, связанные с продажей металла. По данным следствия, в список клиентов входили также организации, реализующие проекты, финансируемые из федерального бюджета. Не удастся избежать уголовного преследования по ст. 199 УК лишь нескольким самым крупным уклонистам. В интересах следствия названия этих компаний пока не разглашаются.

«Аферы с карточками, оформленными на «мертвые души», в последнее время встречаются все чаще, — рассказал РБК daily источник в департаменте экономической безопасности МВД. — И приходится констатировать, что без нечистоплотных банковских работников здесь не обходится. Имея ксерокопии паспортов своих клиентов, они могут запросто выпустить хоть по сто карточек на одного и того же человека».

Для пресечения подобных афер, считают в ДЭБе, необходимо в первую очередь усиливать работу служб безопасности банков плюс ужесточать контроль за выдачей дебетовых карт.

Вместе с тем вышеописанным аферистам пока удалось избежать тюрьмы — им помогла проводимая в России либерализация уголовного законодательства. До суда все обвиняемые и подозреваемые отпущены под подписку о невыезде.




ИВАН ПЕТРОВ

19.08.2010

Источник: http://www.rbcdaily.ru/2010/08/19/focus/503966

19.08.2010 09:44

В Красноярском крае пресечена деятельность преступной группы, подозреваемой в мошенничествах с банковскими картами, сообщили в пресс-службе краевого ГУВД.

«В апреле 2010 года красноярским оперативникам от иркутских коллег поступила информация о том, что на территории краевого центра действует межрегиональная преступная группа. Ее участники специализировались на проведении незаконных электронных операций с использованием устройств для производства расчетов по пластиковым картам. Злоумышленники были оснащены аппаратурой для изготовления поддельных банковских карт. Как установили милиционеры, механизм мошенничества был отработан до тонкостей. Используя интернет-ресурсы, аферисты получали информацию о банковских счетах клиентов, а затем изготавливали поддельные карты, по электронному содержанию аналогичные картам законных держателей. Фальшивым «пластиком» мошенники рассчитывались в торговых точках Красноярска», — говорится в сообщении. В ГУВД отметили, что ущерб составил более 1 млн рублей. В числе потерпевших есть и граждане иностранных государств.

В ходе оперативно-разыскных мероприятий все активные участники преступного сообщества были задержаны. Как выяснилось, в состав группы наряду с гражданами РФ входили уроженцы Армении, не имевшие постоянного места жительства. В настоящее время установлено шесть фактов мошеннических действий задержанных. Возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Подозреваемые заключены под стражу. Ведется расследование.

Источник: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=2171271

Востребованная услуга

SMS-мошенники решили заработать на страхах налогоплательщиков
Чтобы спать спокойно, нужно, как извест­но, заплатить налоги. Предприимчивые дельцы из Петербурга решили получить выгоду из бессонницы граждан и предложили им в начале марта узнать о задолженности перед ФНС, послав SMS-сообщение на короткий номер. Налоговая служба отреагировала на факт мошенничества только вчера.

Федеральная налоговая служба проинформировала на своем сайте о выявлении случаев мошенничества с использованием символики ФНС. Аферисты от имени налоговой предлагали гражданам узнать, имеется ли у них задолженность. В листовке, копию которой ФНС также повесила на сайте, предлагается отправить SMS на короткий номер с номером ИНН налогоплательщика.

Листовки распространялись в Петербурге в начале марта. Стоимость одного сообщения указывалась в размере 3 руб. Однако при отправке у заинтересовавшихся должников списывалось 110 руб. При этом никаких ответных сообщений на «запрос» так и не поступало. «ФНС не имеет отношения к данным мошенническим действиям и призывает граждан к бдительности», — говорится в сообщении ведомства.

Услуга по SMS-информированию сегодня действительно предоставляется в ряде регионов — в Петербурге, Кировской, Кемеров­ской, Нижегородской, Пензенской областях, Алтайском крае, Чувашии, ХМАО. При этом цена такого запроса не превышает стоимости обычного сообщения оператора мобильной связи. Ответное сообщение является бесплатным. Узнать легальный номер для отправки сообщений ФНС предлагает в местных СМИ и на сайтах территориальных налоговых управлений.

На федеральном же уровне оказавшуюся столь востребованной услугу по SMS-информированию ФНС не предоставляет и не собирается внедрять в ближайшее время, говорится в сообщении службы. Узнавать о задолженности гражданам предлагается посредством обращения в инспекцию по месту жительства либо на сайте ФНС России в онлайн-сервисе «Узнайте вашу задолженность».

«Проблема с пресечением подобных афер заключается в нежелании людей обращаться в правоохранительные органы, — говорит источник в ГУВД по Москве. — Из-за 110 руб. никто заморачиваться не хочет, а у нас без заявлений от пострадавших руки связаны». «Да люди и рады бы обратиться в милицию, — отмечает адвокат Игорь Кустов, — но все же прекрасно понимают, что никто всерьез таким заявлением заниматься не станет».

ИВАН ПЕТРОВ

26.03.2010

http://www.rbcdaily.ru/index3.shtml

07.01.2010, 11:00:10

Флоридский юрист обманом выманил у инвесторов миллиард долларов

Юрист из Флориды Скотт Ротстин (Scott Rothstein) признается в миллиардной финансовой афере. Как сообщает агентство Reuters, о предстоящем признании было объявлено в среду, 6 декабря, когда Ротстин и его адвокат выступили перед журналистами в федеральном суде в городе Форт-Лодердейл.
По данным следствия, Ротстин и его сообщники посредством фальшивой банковской документации сумели обманом выманить у инвесторов средства на сумму в 1,2 миллиарда долларов. Посредством взяток высокопоставленным чинам в полиции преступники добивались, чтобы власти закрывали на их действия глаза.

В конце октября Ротстин бежал из США в Марокко, но в ноябре вернулся Флориду, а в декабре сдался ФБР. Ему были предъявлены обвинения в мошенничестве и преступном сговоре, и до сих пор подозреваемый свою вину упорно отрицал. Максимальное наказание, грозившее Ротстину, - сто лет тюрьмы.

О причине перемены позиции 47-летнего юриста, который официально признает себя виновным на слушании 27 января, неизвестно. Как пишет Miami Herald, условия соглашения сторон процесса неизвестны и все еще обсуждаются. Газета пишет также, что Ротстин пошел на сотрудничество со следствием и дает показания против своих вероятных сообщников.

http://www.lenta.ru/news/2010/01/07/guilty/

26.11.2009 13:55
В Волжском Волгоградской области арестована жительница Липецкой области, незаконно получившая от загипнотизированного кассира-оператора в отделении Сбербанка РФ 2,6 млн рублей.

Как сообщает РБК со ссылкой на пресс-службу ГУВД по Волгоградской области, в обмен женщина обещала работнику банка снять порчу. По факту мошенничества возбуждено уголовное дело.

Источник:http://top.rbc.ru/incidents/26/11/2009/349014.shtml

25.11.2009 20:49
Объем возмещения вкладчикам московского банка «Кубань», лишившегося лицензии на минувшей неделе, предварительно оценивается в 160 млн рублей, сообщил РИА Новости замгендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Мельников.

По данным ЦБ, лицензия на осуществление банковских операций была отозвана в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неспособностью кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. Банк «Кубань» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии по закону признается страховым случаем.

Ранее банк «Кубань» попал в поле зрения правоохранительных органов в связи с попыткой группы неизвестных лиц вывести 1,25 млрд рублей со счетов Пенсионного фонда России (ПФР) в ЦБ. Преступление удалось предотвратить. Попытка хищения была предпринята в пятницу, 13 ноября, когда в одном из операционных управлений ЦБ неизвестный предъявил два фальшивых платежных поручения якобы от имени ПФР, по которым ЦБ начал переводить деньги. Как сообщал источник в МВД РФ, через «Кубань» злоумышленники хотели перевести средства — якобы на ремонт объектов инфраструктуры фонда. 1,25 млрд рублей, в отношении которых была предпринята попытка хищения, были полностью возвращены на счета ПФР в ЦБ. По факту мошенничества, совершенного группой лиц в особо крупном размере, возбуждено уголовное дело. Наказание по соответствующей статье УК предусмотрено в виде лишения свободы на срок от 5 до 10 лет.

Источник: http://www.rian.ru/

Дмитрий Казьмин
Евгения Письменная
Ведомости

19.10.2009, 197 (2467)

В мае вступил в силу приговор Тверского районного суда Москвы в отношении гендиректора ООО «Парфенион» Виктора Маркелова, который признан виновным в хищении путем обмана 5,41 млрд руб. у государства. Такую сумму налога на прибыль в декабре 2007 г. московские инспекции № 25 и № 28 согласились вернуть «Парфениону», а также ООО «Рилэнд» и ООО «Махаон», в которых Маркелов был участником (в момент вынесения приговора Маркелов работал мастером по приему пиломатериалов ДОЗ-160 «Лестехинвестпрома»). Суд признал, что Маркелов действовал не в одиночку, а «в группе», но «неустановленных лиц». Руководители инспекций и их сотрудники признаны судом лицами, «введенными в заблуждение». Маркелов получил пять лет колонии общего режима без денежного штрафа.

В распоряжении «Ведомостей» оказались материалы альтернативного расследования этого мошенничества, проведенного компанией Hermitage Capital Management, консультантами фонда Hermitage. Они направлены министру финансов, руководителю Федеральной налоговой службы (ФНС), генпрокурору, председателям Следственного комитета при прокуратуре, Счетной палаты и Центробанка.

По мнению Hermitage Capital, Маркелов не смог бы совершить преступление без помощи сотрудников ГУВД по Москве и инспекций № 25 и № 28.

До 2006 г. компании «Парфенион», «Рилэнд» и «Махаон», бывшие «внучками» HSBC Private Bank, использовались Hermitage для сделок с акциями. Hermitage утверждает, что в 2007 г. они были украдены у компании и перерегистрированы на казанское ООО «Плутон», соответственно, у компаний появились новые гендиректора — Маркелов, Вячеслав Хлебников и Валерий Курочкин. Необходимые документы и печати, как утверждает Hermitage, мошенники получили от сотрудников московского ГУВД, которые изъяли их в ходе обысков в офисах компании Firestone Duncan (юридический советник Hermitage).

Затем компании были перерегистрированы из московских инспекций ФНС № 10 и № 15 в инспекции № 25 и № 28, а 24 декабря 2007 г. все три ООО подали заявления о возврате переплаченного в 2006 г. налога на прибыль. Оказалось, с октября по ноябрь 2007 г. «Махаон», «Парфенион» и «Рилэнд» проиграли однотипные иски в судах Петербурга, Москвы и Казани о компенсации упущенной выгоды в сумме на 30,7 млрд руб.

Решения суды приняли быстро, ведь представители трех ООО согласились с исками. С учетом платежей по искам работа компаний в 2006 г. из сверхприбыльной оказалась убыточной, а значит, они имели право вернуть из бюджета уплаченный налог на прибыль.

Hermitage обращает внимание на скорость, с которой трем ООО были возвращены 5,4 млрд руб. налогов. Заявления от гендиректоров поступили 24 декабря 2007 г. и в тот же день были одобрены руководителями обеих инспекций. А уже 26 декабря вся сумма была переведена казначейством на счета компаний.

В материалах дела есть допросы замначальника ИФНС № 25 Сергея Жемчужникова и начальника отдела ИФНС № 28 Ольги Цымай. Из них следует, что в течение рабочего дня они успели провести все необходимые проверки. Удостоверились, что компании, подавшие иски к «Махаону», «Парфениону» и «Рилэнду», сдавали «не нулевую отчетность» и отражали полученные от них активы, что банки проводили эти расчеты. Проверили, что договоры, лежавшие в основе исков, подлинные, а также запросили московское ГУВД, являются ли Маркелов, Хлебников и Курочкин теми, за кого себя выдавали.

Hermitage обнаружил сразу несколько противоречий в этих показаниях, говорит представитель фонда. Так, «Эйч-эс-би-си банк» (в нем держали расчетные счета все три ООО) ответил, что в декабре не получал от налоговых инспекций запросов (копия письма есть у «Ведомостей»). Отчетность ЗАО «Логос плюс», ООО «Инстар» и ООО «Гранд актив», сданная в Росстат, показывает, что у компаний была нулевая дебиторская задолженность. Также у «Ведомостей» есть копия документа от 14 декабря 2007 г., в котором прокуратура Москвы подтверждает, что направила жалобу Hermitage на кражу компаний в ГУВД Москвы для рассмотрения. Наконец, решение Арбитражного суда Москвы по иску «Инстара» к «Рилэнду» (на $312 млн) вступало в силу только 11 января 2008 г., т. е. спустя 18 дней после решения инспекции о возврате налога.

Решение о возврате НДС принимает специальная комиссия регионального управления ФНС, а по налогу на прибыль такой комиссии нет, рассказывает сотрудник московских налоговых органов. Но миллиардные суммы, конечно, проходят через профильный отдел управления, и это занимает не один день. Деньги из казначейства также идут через управление, добавляет он. Механизм согласования сумм с управлением подтверждает и другой сотрудник налоговых органов, отмечая, что для подстраховки возврат миллиардных сумм может неформально согласовываться и с ФНС, так как по прибыли возврат миллиардов рублей — редкий случай, который может «броситься в глаза» во время проверки.

Казначейство одобряет запрос налоговой на возврат налога на прибыль автоматически, объяснил «Ведомостям» министр финансов Алексей Кудрин. Все потому, что в отличие от НДС налог на прибыль большей частью идет в региональные бюджеты, говорит он. По его словам, региональные налоговые управления обязаны без всякого согласования с ФНС возвращать налог, а регионы, у которых из-за этого выпадает часть доходов, могут взять в Минфине кредит под 2,5% годовых на три года.

Hermitage считает, что случаи с компаниями HSBC были не единичными. В 2006-2007 гг. московские инспекции № 25 и № 28 вернули 2,9 млрд руб. ООО «Финансовые инвестиции» и ООО «Селен секьюритиз», которые предварительно также проиграли в судах дела об упущенной выгоде. В этой истории засветились люди, участвовавшие и в деле Маркелова. Так, Алексей Шешеня был учредителем и ООО «Полет», подававшего иски к «Финансовым инвестициям», и «Гранд актив», подававшего иски к «Парфениону». А Геннадий Плаксин был учредителем «Оптим-сервиса», выигравшего иски у «Селен секьюритиз», учредителем «Инстара», выигравшего иск к «Рилэнду», и предправления Универсального банка сбережений, на счета в котором переводились возвращенные налоги в обоих случаях (банк самоликвидировался в 2008 г.).

«Ведомости» в пятницу направили запросы в ФНС, УФНС по Москве и ГУВД по Москве с просьбой прокомментировать эту историю (и обязательно опубликуют эти комментарии, если они будут даны). Аналогичные запросы, отправленные в декабре 2008 г. ФНС, УФНС по Москве, инспекциям № 25 и № 28, остались без ответа. Представитель УФНС по Москве объяснил, что «данные сведения составляют налоговую тайну, а потому не подлежат разглашению».

Источник: http://www.vedomosti.ru/newspaper/article/2009/10/19/216647

Генпрокуратура РФ заподозрила командование Космических войск в нарушениях при расходовании денег, выделенных из бюджета в рамках государственного оборонного заказа. Как сообщает в понедельник, 12 октября, пресс-служба ведомства, по результатам прокурорской проверки возбуждено уголовное дело по статьям 159 (мошенничество) и 293 УК РФ (халатность).
Из сообщения пресс-службы следует, что прокуратура проверяла расходование средств, которые выделялись из бюджета в рамках государственного оборонного заказа на сбор и вывоз частей, отделившихся от ракетоносителей, запускавшихся с космодрома "Плесецк".

В результате выяснилось, что в 2005-2008 годах конкурс на выполнение этих работ выигрывала одна и та же коммерческая компания, в результате чего с ней были заключены контракты на общую сумму в 56 миллионов рублей.

Вместе с тем, как утверждают сотрудники прокуратуры, фирма не имела собственных ресурсов для сбора частей от ракетоносителей и поручила эти работы субподрядчикам, заплатив им в общей сложности 46 миллионов рублей. Но и эти предприятия, как утверждает Генпрокуратура РФ, не выполнили работы должным образом и в полном объеме.

Командование Космических войск обвиняется в том, что не проконтролировало выполнение госзаказа и не выяснило, что большинство документов, подтверждающих осуществление работ, были фиктивными.

В частности, как выяснила прокуратура, предприниматели фотографировали один очищенный от обломков участок земли, а потом использовали полученные снимки в качестве иллюстрации проведения работ на разных территориях.

По оценкам Генпрокуратуры РФ, эти махинации причинили государству ущерб на сумму более 15 миллионов рублей.

Кто конкретно станет подозреваемым по возбужденному делу, не сообщается.

Источник: http://www.lenta.ru/news/2009/10/12/spacer/

Приезжему из Тулы удалось 134 раза обмануть 2 московских банка, пишет «Московский комсомолец». Как сообщила изданию следователь следственной части ГСУ при ГУВД по Москве капитан юстиции Елена Масленникова, 33-летний Геннадий не смог устроиться на работу, но над вопросом, где достать денег, размышлял недолго.

Через Интернет он познакомился с людьми, которые затем изготовили для него поддельные удостоверения личности. Каким-то образом мошенники добывали паспорта, в свое время утерянные хозяевами. Как правило, в руках аферистов оказывались документы москвичей и уроженцев Дагестана. В чужие паспорта вклеивались фото Геннадия. И тот, пользуясь фальшивыми документами, брал в двух столичных банках потребительские кредиты на бытовую технику (в основном на сумму не более 100 тыс. рублей). Геннадий, имея более 100 паспортов, с февраля 2007-го по декабрь 2008 года без труда получал кредиты. При этом ни по одному из них он не платил.

Мошенника вычислили после того, как сотрудники одного из банков обратили внимание на то, что многие клиенты — буквально на одно лицо. Поисками заемщика занялась милиция. Сотрудники ОВД по району Сокольники задержали Геннадия, когда он в очередной раз заключал кредитный договор. Дело уже передано в Нагатинский суд.

Источник:http://www.mk.ru/incident/publications/360547.html

25.09.2009 16:11
В Петербурге в суд направлено уголовное дело в отношении 41-летнего безработного, подозреваемого в хищении 24 векселей Сбербанка на 11,270 млн рублей у регионального УФСБ. Векселя являлись вещественным доказательством по делу, к которому мужчина был привлечен как свидетель.

По данным следствия, подозреваемый располагал точной информацией о номерах и суммах векселей, поскольку работал вместе с обвиняемым. С целью приобретения права на ценные бумаги он разработал схему махинации: через своего представителя он обратился в Красногвардейский районный суд с заявлением об утрате векселей и о восстановлении своих прав по ним. Красногвардейский районный суд удовлетворил заявление. Мошенник обналичил два векселя на общую сумму более 1,5 млн рублей и перечислил их во вклад «Универсальный». Еще 1,5 млн были потрачены на погашение кредита.

Факт мошенничества был обнаружен после того, как суд вынес приговор, в соответствии с которым векселя подлежали обращению в доход государства. Кроме того, в ходе следствия выяснилось, что подозреваемый незаконно хранил три охотничьих гладкоствольных самозарядных карабина.

Подозреваемый не признает вину и дает следствию противоречивые показания. Уголовное дело направлено в Красногвардейский районный суд для рассмотрения по существу.

Источник: http://www.dp.ru/a/2009/09/25/Bezrabotnij_peterburzhec_u

От меня: Тот кто писал эту заметку абсолютно не ориентируется в вексельном законодательстве, а тот человек который распорядился информацией о векселях в личных целях, знает его очень хорошо! Ну не украл этот человек векселя у ФСБ, он распорядился информацией для личного обогащения, вот и все.

18 августа 2009 года
Крупнейшее в истории США пластиковое мошенничество раскрыто. Руководил злоумышленниками Альберт Гонсалес, красть данные более чем 130 млн банковских карт ему, возможно, помогали россияне. Теперь ему грозит до 35 лет тюрьмы и штраф в полмиллиона долларов

Вашингтон.18 августа. IFX.RU - В США раскрыто крупнейшее в истории мошенничество с кредитными картами. К истории, возможно, оказались причастны и россияне.

Как пишет The Wall Street Journal, власти США предъявили обвинение 28-летнему жителю Майами Альберту Гонсалесу и двум его соучастникам, подозреваемым в совершении хищения номеров банковских карт.

А.Гонсалес и двое неизвестных соучастников, проживающих "на территории России или близлежащих государств", украли данные о номерах 130 млн кредитных и дебетовых карт. Преступники использовали сложную технику - известную как SQL-инъекция - для взлома систем защиты компьютерных сетей и кражи данных.

Обвинение утверждает, что злоумышленники намеревались продать похищенные данные "в розницу" для совершения мошеннических покупок.

Ранее в 2003 году А.Гонсалес был арестован как один из основателей сайта ShadowCrew, где продавались и покупались "плоды деятельности хакеров", включая данные компаний из списка Fortune 500 и номера банковских карт. Однако ему не были предъявлены обвинения, так как он согласился стать информатором Секретной службы США практически сразу после ареста.

"Это самая крупная хакерская операция и операция по хищению персональных данных из тех, которые когда-либо расследовались", - отмечается в пресс-релизе Минюста США.

Хакеры взломали платежные системы Heartland Payment Systems Inc., 7-Eleven Corp., Hannaford Brothers Co. и двух неустановленных американских ритейлеров.

Незаконный доступ к данным осуществлялся начиная с декабря 2007 года. Информация о номерах кредитных карт затем перепродавалась с компьютеров, расположенных в штатах Нью-Джерси, Калифорния, Иллинойс, а также в Нидерландах, Латвии и на Украине.

Если вина А.Гонсалеса будет доказана, ему грозит от 25 до 35 лет тюрьмы, а также штраф - до $500 тыс. Что касается его сообщников, также участвовавших в мошенничестве, то никаких подробностей о них не сообщается.

Подобные истории всегда вызывают множество вопросов о безопасности использования кредитных и дебетовых карт. Ведь в одночасье человек может потерять все свои сбережения. В России тоже нередки случаи "пластиковых" мошенничеств, правда, пока не в таком масштабе. По данным Ассоциации региональных банков России, в 2008 году потери, связанные с мошенничеством на рынке платежных карт в РФ, выросли в 3 раза и составили около 1 млрд рублей. По информации МВД РФ, количество зарегистрированных преступлений по изготовлению и сбыту поддельных кредитных и расчетных карт, в 2008 году увеличилось на 31% и превысило отметку 6 тыс. случаев.

Типичный пример мошенничества для России - подделка пластиковой карты (например, так называемый "белый пластик") и снятие через банкомат средств клиента. Для подделки такой карты мошенники используют похищенную информацию по клиенту, которую они добывают различными способами, например, непосредственно через кражу информации у клиента, или через базы данных процессинговой компании. Так что владельцам "пластика" нужно быть очень внимательными и осторожными.
/IFX.RU/

18.08.2009 17:31
Во вторник управление общественных связей Сбербанка дало официальные разъяснения в связи с появившимися в ряде СМИ сообщениями о пресечении хищений денежных средств в одном из его столичных отделений.

«Действительно, службами внутреннего контроля и безопасности Сбербанка было вскрыто значительное количество фактов выдачи кредитов физическим и юридическим лицам в Стромынском отделении Сбербанка России города Москвы по фиктивным документам в период с июня 2006 по апрель 2007 года», — отметили в управлении.

В результате внутреннего расследования были выявлены мошеннические действия со стороны организованных преступных групп с целью хищения денежных средств Сбербанка в особо крупном размере. По этим фактам банк направил в правоохранительные органы ряд заявлений.

По заявлению, направленному в марте 2009 года, Главным следственным управлением при ГУВД Москвы возбуждено и расследуется уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении неустановленных лиц. В рамках указанного уголовного дела следствием изучается возможная причастность бывших сотрудников Стромынского ОСБ к совершению преступления.

По данным Банки.ру и «Интерфакс-ЦЭА», нетто-активы ОАО «Акционерный Коммерческий Сберегательный Банк Российской Федерации» на 1 января 2009 года составляли 6,633 трлн рублей (1-е место по России). Кредитная организация — участник системы страхования вкладов.

Источник: Banki.ru

Глава отделения Сбербанка подозревается в хищении 109 млн долларов и 52 млн евро
18.08.2009 12:47

Руководитель одного из столичных отделений Сбербанка РФ подозревается в хищении свыше 109 млн долларов и 52 млн евро, сообщил во вторник журналистам замначальника Департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ Алексей Шишко.

«В Москве возбуждено уголовное дело в отношении организованной преступной группы, состоящей из руководителя одного из отделений Сбербанка России, сотрудников службы экономической безопасности банка и их пособников, организовавших незаконное получение и последующее хищение крупных денежных средств», — сказал он.

«Уголовное дело возбуждено по части 4, статьи 159 УК РФ «Мошенничество в особо крупном размере», — отметил замначальника ДЭБ. Другие подробности этого уголовного дела он не сообщил, отметив, что расследование продолжается.

Источник:http://www.rian.ru/

В Москве в отношении председателя совета директоров одного из банков возбуждено уголовное дело о подделке письма Банка России с согласием выделить 10 млрд руб. банку в качестве стабилизационного кредита. Об этом сообщили в пресс-службе департамента экономической безопасности МВД РФ.

По данным Министерства внутренних дел, председатель совета директоров банка предложил президенту того же банка посреднические услуги в получении стабилизационного кредита, однако уже после изготовления поддельного письма Центробанка лицензия у коммерческого банка была отозвана.

Тогда председатель совета директоров приобрел электронную копию составленного временной администрацией банка акта проверки финансово-хозяйственной деятельности и предложил президенту банка сфальсифицировать данный акт за денежное вознаграждение.

При получении денежной суммы в размере 1,1 млн руб. председатель совета директоров был задержан с поличным. По данному факту возбуждено уголовное дело по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 Уголовного кодекса РФ (покушение на мошенничество).


18 августа 2009г.

Источник: http://top.rbc.ru/incidents/18/08/2009/322789.shtml

Все это очень несерьезно, по письму 10 млрд.руб.?!!!

12.08.2009 21:13

Заместитель генерального прокурора России Иван Сыдорук утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 13-ти предполагаемых участников преступной группы, по данным следствия, путем мошенничества похитивших деньги банка ВТБ 24 в Краснодарском крае, сообщает в среду Генпрокуратура РФ, не уточняя дату передачи дела в суд.

«В 2007 году жители Краснодарского края Владимир Хачатуров и Дмитрий Журавлев создали организованную преступную группу с целью незаконного получения кредитов. Всего с сентября 2007 года по июнь 2008 года было оформлено 20 кредитов на общую сумму более 10 млн рублей», — говорится в сообщении на сайте ГП.

По данным следствия, в организованную группу входили также начальник отдела кредитования филиала банка Семен Артемов, сотрудник службы безопасности Александр Гарбуз, менеджер Максим Тихоновский, банковские брокеры Александр Полупанов и Валерий Варивода. «На территории Краснодарского края участники преступной группы подыскивали лиц с низким уровнем дохода. Указанным лицам впоследствии изготавливались подложные документы, на основании которых оформлялись кредиты», — говорится в сообщении. Следствие утверждает, что с помощью банковских служащих обвиняемые создавали условия для беспрепятственного приема подложных документов и выдачи кредитов. Деньги, полученные в банке, передавались участникам группы, утверждает Генпрокуратура.

Уголовное дело возбуждено статье «мошенничество», санкция которой предусматривает до 10 лет лишения свободы. Расследование вела следственная часть при Главном управлении МВД РФ по Южному федеральному округу. Материалы уголовного дела направлены в Ленинский районный суд Краснодара. Обвиняемые в создании преступной группы Хачатуров и Журавлев, а также еще 5 человек заключены под стражу. Остальные фигуранты дела находятся под подпиской о невыезде.

Официальный представитель ВТБ 24 в среду сообщил РИА Новости, что в 2008 году служба безопасности банковского филиала в Краснодаре действительно выявила операции, вызывающие подозрение. «Следствие по выявленным фактам не закончено, дело пока в суд не передано. В процессе следствия банк работал в тесном контакте с правоохранительными органами, и точку в этом деле поставит суд», — сказал собеседник агентства.

В свою очередь источник, близкий к расследованию, в среду сообщил, что по делу были задержаны около 50 человек, при этом от их махинаций пострадал не только ВТБ 24. «Деятельность этой группировки нанесла ущерб почти всем банкам Краснодарского края. Общая сумма ущерба, нанесенного банкам края, превышает 200 млн рублей», — сказал собеседник агентства.

Источник: http://www.rian.ru/

|07.08.2009 12:37|

Тюменский областной суд вынес приговор по уголовному делу в отношении 15 участников организованной преступной группы.

Они признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере) и ч. 3 ст. 183 (незаконное получение и разглашение сведений, составляющих банковскую тайну) УК РФ, сообщили 7 августа корреспонденту ИА REGNUM Новости в пресс-службе прокуратуры Тюменской области.

Следствием установлено, что в марте 2006 г. руководитель преступной группы Алексей Скибин и его ранее судимые знакомые Евгений Коновалов, Олег Мальцев и Сергей Локотников разработали схему хищения денег, основанную на особенностях использования банковских кредитных карт.

Завербовав сотрудников ряда почтовых отделений г. Тюмени, а также специально трудоустроив в одно из отделений почтамта г. Омска участницу группировки Ирину Моисееву, руководители преступной группы перехватывали заказные письма с конфиденциальной информацией о заключении договоров на кредитное обслуживание по картам, которые банк "Русский Стандарт" высылал своим клиентам. Кроме того, доступ аферистов к анкетным данным кредитополучателей обеспечивали продавец-консультант одного из магазинов сотовой связи г. Екатеринбурга Татьяна Зорина и кредитный эксперт Ольга Безродных.

Используя эти сведения, менеджеры представительств ЗАО "Банк Русский Стандарт" в г. Тюмени Анна Цырдя и в г. Омске Людмила Наварова, также вовлеченные в деятельность криминальной группировки, вносили в электронную клиентскую базу банка ложные данные о личности кредиторов.

После этого другие члены группы - Артем Нижегородцев, Ольга Иванова, Владимир Бабошин, Анатолий Телегин, Василий Роман и Анатолий Спасенков - под видом клиентов банка получали секретные коды доступа для активации кредитных карт. После этого они снимали денежные средства с банковских счетов граждан через банкоматы в Тюменской, Свердловской, Омской и Курганской областях. Всего таким образом участники организованной преступной группы похитили свыше 10 миллионов рублей.

Суд признал Скибина, Коновалова, Мальцева, Локотникова, Романа, Иванову, Нижегородцева, Телегина, Моисееву, Безродных, Спасенкова и Бабошина виновными по ч. 4 ст. 159 УК РФ, а Зорину, Цырдя и Наварову - по ч. 3 ст. 183 УК РФ.

Лидеры преступной группы и ее наиболее активные участники Скибин, Коновалов, Мальцев и Локотников приговорены судом к лишению свободы на 8 лет, Роман -7 лет 6 месяцев, Телегин - 6 лет, Моисеева - 5 лет 6 месяцев. Остальные осужденные приговорены к лишению свободы на срок от 2 лет до 5 лет 6 месяцев условно. Кроме того, с членов преступной группы взыскан ущерб, причиненный ЗАО "Банк Русский Стандарт".

Источник: http://www.regnum.ru/

|07.08.2009 10:22|
В Ставропольском крае возбуждено уголовное дело в отношении трех мужчин и женщины, похитивших в Ставропольском филиале ОАО "АКБ "Росбанк" 80 млн руб.

Как сообщили в правоохранительных органах региона, следствие полагает, что они похитили деньги мошенническим путем через подставных лиц с использованием поддельных документов в период с августа 2006г. по апрель 2008г. В настоящее время приняты меры к розыску и задержанию остальных соучастников.

Источник: http://www.rbc.ru/